Бангко Сентрал нг Пилипинас (BSP) в следующем месяце начнёт принимать заявки от сельских банков на техническую помощь (TA), необходимую им для финансирования модернизации базовых банковских систем.

Согласно меморандуму, подписанному управляющим BSP Эли М. Ремолоной-мл. (Eli M. Remolona, Jr.), сельские банки могут подать заявку на помощь в финансировании перехода от устаревших информационно-технологических (IT) систем к облачным базовым банковским системам (CBS), предоставляемым по модели «программное обеспечение как услуга» (SaaS).

CBS по модели SaaS — это размещённая в облаке система, которой управляет внешний провайдер и к которой банк обращается через защищённые электронные каналы на основе подписки или объёма использования. Согласно нормативам BSP, такая схема классифицируется как аутсорсинг IT-систем.

По словам BSP, инициатива входит в утверждённую программу технической помощи в рамках Программы укрепления сельских банков (RBSP), которая состоит из компонентов «Цифровизация», «Финансово-консультационная поддержка» и «Развитие потенциала», призванных ускорить цифровую трансформацию сельских банков и повысить эффективность их работы, возможности и конкурентоспособность.

Запущенная в 2022 году программа RBSP направлена на укрепление устойчивости сельских банков, чтобы они могли продолжать поддерживать экономику — с учётом их роли в содействии развитию сельских районов и финансовой инклюзии. Финансирование модернизации банковских систем осуществляется в рамках компонента цифровизации TA программы RBSP, что связывает давнюю цель программы по укреплению сельских кредиторов с конкретным технологическим переходом, требующим от банков соответствия как операционным, так и регуляторным стандартам.

«Техническая помощь будет включать содействие в приобретении и оформлении подписки на CBS по модели SaaS на ограниченный период, чтобы обеспечить повышение операционной эффективности, операционной устойчивости, непрерывности бизнеса, кибербезопасности и способности сельских банков (RB) соблюдать нормативные требования», — говорится в сообщении BSP.

«В долгосрочной перспективе техническая помощь также призвана поддержать жизнеспособность и конкурентоспособность сельских банков в условиях растущей цифровизации финансовой системы».

Приём заявок откроется 12 сентября, крайний срок будет объявлен позднее. Банки, отвечающие критериям, могут получить финансовую и операционную поддержку на шестимесячный период внедрения, за которым следует трёхлетняя подписка, покрывающая дальнейший доступ к CBS, её эксплуатацию и сопутствующие услуги поддержки.

BSP окажет поддержку по таким услугам, как настройка системы, миграция данных, интеграция систем, тестирование, обучение пользователей, ввод в эксплуатацию, облачная инфраструктура, техническая поддержка, обновления системы и сервисное обслуживание.

Заявки должны содержать письмо с изложением заинтересованности банка и его долгосрочных стратегий. Заявители также обязаны представить сертификат корпоративного секретаря, подтверждающий одобрение советом директоров заявки на TA, сертификат соответствия расчёту капитала, заверение президента банка об отсутствии у него действующей CBS по модели SaaS, а также заполненные чек-лист самооценки и анкету по IT-аутсорсингу.

«BSP также учтёт общий профиль рисков банка, последнее надзорное заключение, систему управления рисками аутсорсинга, готовность информационных технологий и операционные возможности для обеспечения взвешенного развёртывания, внедрения и устойчивости технической помощи», — добавил регулятор.

BSP отводится 25 банковских дней на оценку заявки банка с точки зрения критериев соответствия и его нормативов в области аутсорсинга, технологий и управления рисками. Это ставит процесс одобрения в те же надзорные рамки, которые центральный банк уже применяет к технологическому аутсорсингу, лежащему в основе модели SaaS, охватываемой программой. — Katherine K. Chan