Фермеры в штате Парана, Бразилия, стали первыми в мире, кто токенизировал молочных коров и разместил их для торговли на национальной фондовой бирже, получив почти $20,000 кредита под залог своего скота в знаковой сделке на бразильской бирже B3 — главной площадке рынка ценных бумаг Латинской Америки и одной из крупнейших бирж мира по рыночной капитализации.

Инициатива направлена на решение растущей проблемы для малых сельскохозяйственных предприятий: все более жестких лимитов кредитования, устанавливаемых местными банками. Бразилия является крупнейшим в мире экспортером ряда сельскохозяйственных товаров, а Парана входит в число ведущих молочных штатов страны, поэтому доступ к кредитам остается важной проблемой для сектора, который вносит значительный вклад в национальную экономику. Десять молочных коров были токенизированы и размещены для торговли на B3, что стало первым случаем использования живого скота в качестве токенизированного залога на крупной бирже.

"Мы берем корову, которая является реальным и материальным активом, и превращаем ее в цифровой актив, обеспеченный уникальным кодом, отслеживаемым в реальном времени", — сообщил CNN Brasil Тиаго Мартинс из Cowmed, бразильской компании в сфере сельскохозяйственных технологий (AgTech).

Мартинс пояснил, что процесс цифровизации позволяет официально зарегистрировать актив на B3 как движимое имущество. "Процесс прост и дает производителю выгодную возможность финансировать себя, открывая новую альтернативу залога в период жестких кредитных ограничений в агробизнесе", — добавил он.

Чтобы сделать скот надежным финансовым залогом без необходимости выездных инспекций на ферме, Cowmed оснащает каждое животное устройством с ИИ под названием Smarty Collar. Эти ошейники постоянно отслеживают здоровье, поведение и местоположение животного. Затем исходные данные преобразуются в зашифрованную цифровую идентичность, напрямую связанную с кредитным соглашением на B3.

Непрерывное отслеживание выполняет важную функцию защиты от мошенничества: оно не позволяет фермерам закладывать один и тот же скот по нескольким кредитам. Система также включает встроенные механизмы защиты, позволяющие фермеру заменить погибшее животное живым, сохраняя целостность залогового обеспечения.

В настоящее время Cowmed отслеживает примерно 100,000 молочных коров на более чем 1,000 фермах. Оцениваемая стоимость наблюдаемого стада превышает $395 million. Компания прогнозирует, что до 20% ее сети может перейти на токенизированную модель финансирования, что потенциально высвободит $77.6 million нового кредита для сельскохозяйственного сектора Бразилии.

Сделка в Паране представляет собой практическое испытание токенизации реальных активов (RWA) в сельском хозяйстве — сегменте блокчейн-индустрии, который набирает обороты по мере того, как финансовые институты изучают цифровизацию физических активов, от недвижимости до сырьевых товаров. Демонстрация модели на регулируемой национальной бирже, такой как B3, а не на децентрализованной платформе, может иметь значение для того, как токенизированные сельскохозяйственные активы будут рассматриваться в рамках существующего регулирования ценных бумаг. В случае масштабирования этот подход может предложить воспроизводимую модель для фермерских сообществ по всему миру, сталкивающихся с аналогичными барьерами доступа к традиционному банковскому кредиту, особенно в развивающихся экономиках, где скот является важным средством хранения сельского богатства.