Центральный банк Бразилии задержит определённые криптовалютные переводы на сумму свыше $10 000 на срок до 24 часов в соответствии с новыми антифродовыми правилами, которые вступят в силу в следующем году, сообщает Reuters. Эти меры развивают правовую базу Бразилии 2022 года, которая наделила центральный банк полномочиями надзорного органа за поставщиками услуг виртуальных активов.

Правила распространяются на переводы зарубежным поставщикам услуг виртуальных активов и в некастодиальные кошельки. Банк заявил, что меры направлены против быстрого перемещения средств, добытых мошенническим путём, через виртуальные активы, включая стейблкоины. Бразилия входит в число крупнейших рынков криптовалют в Латинской Америке, а внимание центрального банка к стейблкоинам отражает их растущее использование в трансграничных переводах и денежных переводах по всему региону.

Порог в $10 000 и совокупные переводы

Порог в $10 000 может применяться к одной транзакции или к совокупным переводам клиента в течение одного дня. Это означает, что несколько мелких платежей могут попасть под проверку, если их совокупная дневная сумма превышает $10 000. Данная сумма соответствует широко используемому ориентиру в международном финансовом мониторинге, при котором аналогичные пороги запускают обязательства по отчётности или проверке в нескольких юрисдикциях.

Центральный банк отметил, что другие транзакции также могут быть задержаны в соответствии с его политикой управления рисками. Однако максимальная задержка для любой транзакции, требующей дополнительной проверки, ограничена 24 часами.

Без заморозки активов

Банк подчеркнул, что эта мера не замораживает активы и не блокирует переводы на постоянной основе. Вместо этого соответствующие транзакции могут оставаться в ожидании до 24 часов, пока проводятся необходимые проверки на мошенничество. Этот подход отличается от традиционной заморозки активов в рамках противодействия отмыванию денег, представляя собой временной механизм трения, разработанный специально под скорость расчётов в переводах на базе блокчейна.

Стейблкоины выявлены в мошеннических схемах

Центральный банк заявил, что правила являются ответом на растущее использование виртуальных активов в финансовых махинациях. В частности, банк определил стейблкоины среди активов, используемых для быстрого перемещения незаконно полученных средств.

По словам банка, задержка обеспечивает дополнительное время для проверки помеченных транзакций перед их обработкой. Учреждение не раскрыло дальнейших подробностей о своих процедурах управления рисками.

Объявление и сроки

Объявление было сделано в пятницу, 7 августа. Бразилия планирует внедрить правила в следующем году, хотя конкретная дата вступления в силу в сообщённой информации не была указана.

Масштаб и нерешённые вопросы

Действия центрального банка сосредоточены на переводах с участием поставщиков услуг виртуальных активов и некастодиальных кошельков, а также допускают проверку других транзакций в рамках правил управления рисками.

По данным Reuters, банк ввёл эту меру как часть более широких антифродовых требований к криптоактивам. Правила касаются скорости, с которой средства, добытые мошенническим путём, могут перемещаться через каналы виртуальных активов.

Опубликованная информация не уточняет штрафы за несоблюдение требований, не называет конкретных затронутых поставщиков услуг и не описывает процедуры, которым пользователи должны следовать в период задержки. Участники рынка будут ожидать руководство по реализации, которое прояснит, как на практике затронет биржи, кастодиальные провайдеры и индивидуальных пользователей кошельков.