Центральный банк Бразилии обязал биржи задерживать крупные криптопереводы за рубеж
Ключевые выводы
- •Центральный банк Бразилии потребует от криптобирж задерживать отдельные переводы клиентов на зарубежные платформы и в self-custody-кошельки до 24 часов в соответствии с Resolution BCB No. 584/2026, которая вступает в силу 1 января 2027 года.
- •Переводы на сумму свыше $10,000 в эквиваленте подпадают под обязательную задержку, а более мелкие операции также могут быть задержаны, если биржи сочтут их рискованными.
- •Биржи смогут досрочно освобождать удержанные переводы до истечения 24 часов, если внутренняя проверка риска не выявит нарушений, при условии документирования решения и уведомления клиентов.
- •Центральный банк назвал основной причиной новых правил использование криптовалют, включая стейблкоины, для перемещения средств, полученных мошенническим путем, через границу до их возврата жертвам или учреждениям.
- •Представитель отрасли предупредил, что политика может увеличить издержки для добросовестных пользователей и снизить конкурентоспособность бразильских местных бирж.
Центральный банк Бразилии обяжет криптобиржи задерживать отдельные переводы клиентов на зарубежные платформы и в self-custody-кошельки до 24 часов в рамках новых антифрод-правил, направленных на ограничение использования цифровых активов в финансовом мошенничестве.
Требование вступит в силу 1 января 2027 года в соответствии с Resolution BCB No. 584/2026, опубликованной 7 августа. Правило применяется, когда клиент вносит на биржу фиатную валюту страны, реал, или криптовалюту, а затем пытается отправить средства за рубеж или на кошелек, находящийся под его собственным контролем.
Бразилия входит в число крупнейших криптовалютных рынков Латинской Америки, и новое правило представляет собой одну из наиболее конкретных мер в регионе, нацеленных именно на скорость вывода криптовалюты и трансграничных переводов, а не на прямые запреты.
Переводы, превышающие эквивалент $10,000 — будь то одна транзакция или несколько операций в течение одного дня, — подлежат обязательной задержке. Более мелкие переводы также могут быть задержаны, если биржа пометит их как рискованные.
Центральный банк заявил, что криптовалюты, включая стейблкоины, используются для перемещения средств, полученных в результате финансового мошенничества, до того как жертвы или учреждения смогут их вернуть. Использование стейблкоинов для трансграничного перевода стоимости привлекает все больше внимания регуляторов на развивающихся рынках.
Задержка не является постоянной. Биржи могут освободить перевод до истечения 24 часов, если их внутренняя проверка риска не выявит признаков нарушений. Они должны документировать это решение и уведомлять клиентов, когда транзакция была поставлена на удержание.
Мера также возлагает на биржи большую ответственность за оценку риска с учетом клиента, транзакции, контрагента и юрисдикции назначения.
Регина Педрозу, президент бразильской группы по токенизации Abtoken, заявила, что политика может увеличить издержки для добросовестных пользователей и ослабить конкурентоспособность местных бирж, по данным местного издания Portal do Bitcoin. Дата вступления в силу в 2027 году дает отрасли время для подготовки процедур соблюдения требований до начала действия правил.