Бразилия обяжет поднадзорные финансовые организации сообщать о переводах виртуальных активов на сумму не менее эквивалента $10 000, когда средства перемещаются на кошельки самостоятельного хранения или с них, распространяя режим автоматической противоотмывочной отчетности страны на операции между поднадзорными платформами и адресами, контролируемыми пользователями.

Согласно Резолюции BCB № 588, выпущенной 23 сентября, переводы виртуальных активов на кошельки самостоятельного хранения или с них на сумму $10 000 и более включены в операции, о которых необходимо специально уведомлять Conselho de Controle de Atividades Financeiras, или Coaf, — финансовую разведку страны. Правило вступает в силу 1 октября 2026 года.

Обязанность отчетности действует в обоих направлениях. Под правило подпадает как вывод средств на сумму от установленного порога из поднадзорной организации на кошелек, контролируемый клиентом, так и соответствующее поступление с адреса самостоятельного хранения. Banco Central заявил, что мера направлена на ситуации, когда пользователи контролируют собственные закрытые ключи, а значит, у поднадзорных организаций может быть меньше информации для мониторинга и оценки рисков.

Самостоятельное хранение остается доступным при новом правиле отчетности

Мера не вводит потолок переводов в $10 000 и не запрещает пользователям контролировать собственные кошельки. Вместо этого она устанавливает обязательное требование отчетности для организаций, когда соответствующие переводы пересекают границу между поднадзорным провайдером и самостоятельным хранением. Обязанность подачи отчетов лежит на организациях, а не на владельцах кошельков.

Бразилия уже несколько месяцев движется к ужесточению контроля на этой границе. Предложение от июня ввело 24-часовую задержку для крупных переводов в сторону самостоятельного хранения или зарубежных криптокомпаний, а более ранние правила ограничили использование криптовалют внутри поднадзорной инфраструктуры трансграничных платежей.

Этот 24-часовой механизм был впоследствии принят отдельно в рамках Резолюции BCB № 584. С 1 января 2027 года провайдеры услуг виртуальных активов должны применять предупредительный период проверки к определенным переводам в адрес зарубежных криптобизнесов или кошельков самостоятельного хранения, когда опер превышает $10 000 — по отдельности или в рамках общего дневного объема клиента. Итоговый регламент Banco Central позволяет организации разблокировать перевод до истечения полных 24 часов, если это подтверждает оценка рисков.

Бразилия присоединяется к более широкому движению вокруг переводов с самостоятельным хранением

Подход Бразилии отражает более широкий регуляторный фокус на том, что происходит, когда криптовалюта покидает поднадзорное хранение, без запрета частных кошельков как таковых.

Таиланд недавно утвердил правило о кошельках самостоятельного хранения, требующее от лицензированных криптобизнесов подтверждать право собственности или контроля над частными кошельками, когда клиенты отправляют или получают криптовалюту через их платформы. Тайский фреймворк Travel Rule вступает в силу 27 февраля 2027 года и также требует информацию об отправителе и получателе, проверку контрагентов, мониторинг транзакций и хранение записей.

Две системы опираются на разные механизмы. Таиланд требует подтверждения владения кошельком в поднадзорных точках перевода, тогда как Резолюция 588 в Бразилии создает автоматическую отчетность перед Coaf, как только переводы с участием самостоятельного хранения достигают порога в $10 000.

Новое требование Бразилии входит в более широкий сентябрьский регуляторный пакет, охватывающий провайдеров услуг виртуальных активов. Banco Central сообщил, что противоотмывочные изменения вступают в силу 1 октября — в том же месяце, когда действующие криптосервисы должны оформить заявки на авторизацию в рамках формирующейся в стране системы регулирования виртуальных активов, согласно официальному объявлению.