Согласно опубликованному на этой неделе отчёту, Binance передала данные клиентов российским властям, и эта информация была использована для предъявления обвинений гражданину России в связи с пожертвованиями на Украину — это утверждение вновь поставило практику комплаенса и обращения с данными биржи под пристальное внимание.

Что утверждается в отчёте

Это утверждение берёт начало из эксклюзивного отчёта со ссылкой на документы, в котором говорится, что Binance передала Москве данные клиентов. По имеющимся сведениям, эти данные были использованы для предъявления обвинений гражданину России, связанному с пожертвованиями на Украину.

Об этом также сообщал CoinDesk, который представил передачу пользовательских данных как приведшую к аресту украинского донора. Binance публично прокомментировала ситуацию в собственном блоге руководства.

Утверждения основаны на документах, на которые ссылается издание, и не были независимо подтверждены. Поэтому конкретное обвинение и цепочку передачи данных следует воспринимать как заявленные в СМИ утверждения, а не как установленный факт.

Почему контекст финансирования терроризма повышает ставки

Согласно публикации, дело связано с контекстом финансирования терроризма — такая квалификация делает лежащий в его основе запрос правоохранительных органов значительно более чувствительным, чем обычный запрос информации.

Запросы данных от правительств — обычное явление для бирж, а расследования в сфере финансирования терроризма, как правило, сопровождаются повышенным правовым давлением с требованием сотрудничества. Подобные запросы обычно идут через официальные каналы, такие как договоры о взаимной правовой помощи между государствами; кроме того, биржи действуют в рамках глобальных стандартов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — включая «Правило путешествия» (Travel Rule), которое обязывает провайдеров услуг виртуальных активов собирать и передавать информацию об отправителе и получателе переводов. Сложность в том, что такое сотрудничество может прямо противоречить ожиданиям пользователей, что данные их счетов не будут переданы иностранному государству.

Этот конфликт лежит в центре комплаенс-обязательств бирж — сферы, привлекающей всё больше внимания регуляторов. В Европе правоприменение недавно ужесточилось: например, на Bitpanda был наложен штраф в первом опубликованном в Австрии деле о наказании по MiCA. Для Binance такое давление не в новинку: в ноябре 2023 года биржа согласилась выплатить около 4,3 млрд долларов, чтобы урегулировать американские обвинения в нарушениях в сфере противодействия отмыванию денег и санкционного законодательства, тогдашний генеральный директор Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) признал себя виновным по связанному обвинению и позже отбывал четырёхмесячный срок, а компания в рамках урегулирования согласилась на многолетний комплаенс-мониторинг. Кроме того, в сентябре 2023 года Binance объявила о полном уходе с российского рынка, продав местные операции и сославшись тогда на комплаенс-соображения.

Что отчёт может означать для пользователей Binance и более широкой повестки вокруг бирж

Поскольку речь идёт о клиентских данных, эта история напрямую затрагивает доверие пользователей к централизованной бирже. Выбирая, где хранить средства, владельцы счетов оценивают риски хранения активов и конфиденциальности данных наряду с такими функциями, как маржинальная торговля и бессрочные фьючерсы.

Для Binance, крупнейшей в мире биржи по объёму торгов, репутационный ущерб остаётся возможным, но не подтверждённым итогом. То, как компания ответит на задокументированные утверждения и проявят ли интерес власти других юрисдикций — включая регуляторов ЕС, применяющих регламент Markets in Crypto-Assets, или мониторов, назначенных в рамках американского урегулирования 2023 года, — определит, станет ли отчёт долгосрочной комплаенс-проблемой или локальным спором.

Отказ от ответственности: эта статья носит исключительно информационный характер и не является финансовой или инвестиционной рекомендацией. Рынки криптовалют и цифровых активов сопряжены со значительным риском. Всегда проводите собственное исследование перед принятием решений.