Федеральное расследование открыто в Манхэттене

Федеральные прокуроры Манхэттена, работая вместе с уголовным департаментом Министерства юстиции в Вашингтоне, начали расследование того, нарушила ли Binance — крупнейшая в мире криптобиржа — санкции США против Ирана. Проверка, актуальная на 22 сентября 2026 года, сосредоточена на комплаенс-контролях, которые Binance применяет для выявления и блокировки связанных с Ираном транзакций, а также на том, знала ли компания о характере конкретных транзакций, отмеченных для проверки.

Обвинения не предъявлены, и ни один суд не установил нарушений; дело остается открытым федеральным расследованием. Binance заявляет, что придерживается политики нетерпимости к нарушению санкций, полностью сотрудничает с правоохранительными органами и продолжает удалять недобросовестных участников с платформы. Официальная позиция компании представляет ситуацию как вопрос о системах скрининга, а не как обвинение — различие, которое определит, как будет развиваться расследование.

Иск о конфискации на $61 млн

Расследование началось через несколько дней после того, как прокуратура Южного округа Нью-Йорка подала гражданский иск о конфискации (официальный пресс-релиз) на примерно $61 млн в криптовалюте, предположительно связанных с продажами иранской нефти под санкциями на черном рынке. Гражданская конфискация направлена на имущество,ительно связанное с преступной деятельностью, а не на обвиняемого, что позволяет преследовать средства, проходившие через счета биржи, оставляя саму платформу вне дела. Согласно иску, две связанные с Китаем компании, Blessed Trust и Hexawell, использовали счета на Binance для перевода средств иранскому правительству и Корпусу стражей Исламской революции. Прокуроры также описывают кластер самостоятельных кошельков китового масштаба, обозначенный как Entity A, который получил и распределил более $1,5 млрд средств от нелегальной продажи нефти.

Binance не является стороной дела о конфискации. Главный исполнительный директор Ричард Тэн заявил, что иск не был подан против биржи и не содержит утверждений о том, что сама Binance нарушила какие-либо правила. Однако по времени счета на платформе оказываются непосредственно внутри санкционного дела.

Минфин нацеливается на сектор цифровых активов

Регуляторный фон ужесточился 24 августа, когда Министерство финансов запустило операцию, названную «Operation Economic Outcast». Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) ввело санкции почти против 60 связанных с Ираном организаций, лиц и судов и выдало пять секторальных определений в рамках Указа 13902 — меры 2020 года, разрешающей санкции против отдельных секторов иранской экономики, — охватывающих цифровые активы, технологии, золото, авиацию и судоходство. Вместе эти меры официально объявляют операции с цифровыми активами и иранскими субъектами подсанкционным сектором.

Масштабная акция последовала за месяцами эскалации кампании давления Вашингтона на криптоканалы Тегерана. Аналитики по санкциям предупреждают, что этот шаг повышает риски вторичных санкций для любого учреждения, обрабатывающего крупные потоки для иранских бирж, особенно для иностранных компаний, зависящих от доступа к рынкам США. Чувствительность институтов к этому риску измерима: according to опрос 351 институционального лица, принимающего решения, проведенный в январе 2026 года Coinbase и EY-Parthenon, 66% теперь называют комплаенс ключевым критерием при выборе кастодианов — примерно втрое больше, чем 25% годом ранее.

Наследие соглашения на $4,3 млрд

Расследование также заново проверяет обязательства, взятые в рамках урегулирования Binance с властями США в 2023 году. Биржа и ее тогдашний генеральный директор Чанпэн Чжао признали себя виновными в нарушениях Закона о банковской тайне, незаконной передаче денег без лицензии и нарушении санкций, согласившись выплатить более $4,3 млрд. Судебные записи показывают, что платформа способствовала сделкам на сумму свыше $898 млн между пользователями из США и Ирана с 2018 по 2022 год. Чжао получил четырехмесячный тюремный срок 30 апреля 2024 года, а независимый комплаенс-монитор был установлен на три года для надзора за исправительными мерами биржи.

Binance заявляет, что с тех пор вложила десятки миллионов долларов в инструменты проверки личности и блокчейн-аналитики, содержит более 1 500 сотрудников комплаенса — около 25% штата по состоянию на февраль 2026 года — и сократила экспозицию к четырем крупным иранским торговым платформам на 97,3% за два года, с $4,19 млн до $110 000. Компания также сообщает о снижении на 96% экспозиции к основным категориям нелегальных потоков с января 2023 по июнь 2025 года.

Значение комплаенса для Binance и BNB

Нить, связывающая эти события, заключается в том, что центральной темой стала комплаенс-программа Binance, а не какая-либо отдельная транзакция. Биржа по-прежнему занимает 38,7% совокупного торгового объема на десяти крупнейших централизованных биржах, поэтому любое институциональное колебание не останется локализованным: отступление контрагентов может истончить пулы ликвидности и сместить потоки ордеров к конкурентам.

Министерство юстиции отказалось от комментариев, и сроки проверки не раскрыты. По мере развития дела о конфискации его публичная история будет раскрываться через судебные документы — самый очевидный видимый сигнал того, как развиваются обвинения. Решающими факторами являются то, придут ли прокуроры к выводу, что компания сознательно обрабатывала связанные с Ираном транзакции, и выдержат ли контрольные механизмы эпохи монитора федеральную проверку — результаты остаются открытыми на момент написания.