Политика комплаенса и сотрудничества Binance вновь оказывается в центре внимания после того, как Reuters подробно описала роль биржи в помощи московским властям при построении уголовного дела против российского IT-специалиста, обвиняемого в переводе около $700 на Украину.

Крупнейшая биржа мира оказалась в привычном для себя положении, разрываемая противоречивыми требованиями относительно того, как и когда она оказывает логистическую поддержку правительствам по всему миру. Для платформы, обрабатывающей запросы правоохранительных органов во многих юрисдикциях, это напряжение носит не только репутационный характер: те же системы комплаенса, которые используются для удовлетворения требований регуляторов, могут становиться частью дел, порождающих вопросы о том, как сервисы цифровых активов обращаются с политически чувствительными транзакциями.

Передаёт ли Binance данные России?

Дело против жертвователя в пользу Украины — очередной узел в многолетних непростых отношениях Binance с российскими властями. В 2021 году Глеб Костарев, возглавлявший в то время операции биржи в Восточной Европе и России, заявил, что у него не было «особого выбора» при встрече с представителями Росфинмониторинга, сообщает Reuters.

Росфинмониторинг — российское ведомство, отслеживающее финансовые операции, и оно изучало пожертвования в Bitcoin, собранные лидером оппозиции Алексеем Навальным. Ныне покойный Навальный в то время находился в тюрьме.

В рамках той более ранней договорённости Binance согласилась передавать информацию о клиентах и помогать российским властям обрабатывать запросы на получение имён и адресов через местное подразделение. С тех пор биржа отвергла как «существенно неточные» публикации, связывающие криптосборы Навального с его уголовным преследованием.

Перенесёмся в 2026 год: биржа прекратила работу в России и даже отключила площадки, фигурирующие как каналы обхода санкций Москвы. Как сообщал Cryptopolitan, 14 августа Binance объявила, что прекратит обработку транзакций с 16 криптоплатформами. Ряд названий из этого списка уже фигурировал в 21-м санкционном пакете Европейского союза, принятом 23 июля.

Базирующиеся в Дубае Shelbit и Aban Tether были отключены 7 августа. A7 Nigeria, A7 Africa и PilotFinance были исключены 13 августа. HTX, EXMO, Rapira и BitPapa будут отключены к 23 августа.

Примечательно, что в своём уведомлении Binance не назвала Россию конкретно. Вместо этого она сослалась на «недавние регуляторные изменения» как на обоснование своих действий.

Вашингтон продолжает давление на Binance

Новости о роли Binance в деле жертвователя на Украину могут также вызвать новые вопросы у законодателей США, которые держат в прицеле ведущую биржу. Сенатор Ричард Блументаль оказывал давление на Binance и её руководство в связи со сделками на миллиарды долларов, связанными с иранскими и российскими государственными структурами.

В прошлом Binance располагала собственными внутренними показателями комплаенса в качестве готовой защиты от подобных запросов. По её данным, её санкционные риски снизились на 96,8% в период с января 2024 года по июль 2025 года, а в сфере комплаенса сейчас работает почти 1 500 человек — около четверти персонала.

Когда сотрудничество бьёт по обычным трейдерам

Приоритет комплаенса у Binance имеет свою цену для пользователей, оказавшихся меж двух огней. В Кении трейдеры сообщали, что их счета оставались замороженными более двух месяцев после запроса Департамента уголовных расследований — без предъявления обвинений, без судебного решения и без каких-либо сроков, сообщал Cryptopolitan. Некоторые заявляли Binance, что их перенаправляли за ответами в полицию, и запустили кампанию бойкота #BinanceUnmasked.

По словам Binance, в 2025 году она обработала более 71 000 запросов от правоохранительных органов и помогла конфисковать более $752 млн в нелегальных криптоактивах. Как теперь показывает российское дело, тот же механизм, который радует регуляторов, может применяться и в делах, отголоски которых выходят далеко за рамки исходной транзакции, даже если речь идёт о небольших суммах.