Beady AI — комплаенс-технологический продукт, созданный компанией We Good Solutions Limited, — выпустила сервис проверки и мониторинга, который помогает криптобиржам, протоколам децентрализованных финансов (DeFi), провайдерам кошельков и другим блокчейн-компаниям выявлять финансовые, юридические и репутационные риски, связанные с клиентами, корпоративными партнерами и основателями проектов.

Платформа объединяет проверку по санкционным спискам, базам политически значимых лиц (PEP), данным судимостей, информации о корпоративной структуре владения и негативным публикациям в СМИ. Помимо первичных оценок, сервис ведет непрерывный мониторинг и уведомляет комплаенс-команды, когда информация о ранее проверенной стороне меняется.

По данным компании, Beady AI позволяет криптобизнесу проверять физических лиц, компании и блокчейн-проекты по более чем 100 000 публичных источников и ежедневно отслеживать их — эта возможность призвана закрыть комплаенс-пробелы, связанные с однократными проверками благонадежности.

Автоматизированный скрининг отвечает на комплаенс-давление

Криптовалютные компании сталкиваются с растущими требованиями по внедрению процедур идентификации клиентов (KYC), проверки бизнеса (KYB) и противодействия отмыванию денег. При этом международная клиентская база и быстрые процессы подключения затрудняют масштабирование ручных проверок.

Это давление отражает глобальные стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — межправительственного органа, чьи рекомендации лежат в основе национальных режимов ПОД и включают правило перевоза (Travel Rule) для переводов виртуальных активов.

Человек или компания, прошедшие первичную проверку, могут позже оказаться в санкционном списке, стать участниками судебного разбирательства или привлечь негативное внимание СМИ. Без непрерывного мониторинга комплаенс-команды могут не узнать об этих событиях до следующей проверки.

Beady AI решает эту проблему с помощью централизованного процесса скрининга. Комплаенс-офицеры вводят имя физического лица, компании или проекта для поиска по нескольким категориям рисковой информации, при этом подтверждающие документы для первичной проверки не требуются.

Санкционное покрытие включает списки, которые ведут Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC), Европейский союз, ООН и Управление финансовой реализации санкций Великобритании (OFSI) в составе Казначейства Его Величества. По словам компании, соответствующие санкционные данные обновляются ежедневно.

После завершения первичной оценки компании могут поставить объект на ежедневный мониторинг. Система повторно проверяет доступную информацию и отправляет уведомления, как правило, в течение нескольких часов после обнаружения существенного изменения. Команды могут получать ежедневные сводки через Telegram и просматриватьные результаты через портал Beady.

Картирование структуры владения охватывает основателей проектов

Сервис исследует не только прямых контрагентов, но и людей и юридические лица, стоящие за криптопроектами. Возможности картирования владения позволяют отслеживать бенефициарных владельцев через холдинговые компании и посредников, что может помочь комплаенс-командам выявлять лиц, контролирующих структуры через сложные корпоративные схемы.

Платформа также отслеживает публичные социальные сети и каналы сообществ на предмет потенциальных тревожных признаков. Результаты из разных источников можно объединить в отчет для внутренних комплаенс-проверок, аудиторов и банковских партнеров.

По данным Beady, ее база охватывает более 100 000 публичных источников и информацию о владении по более чем 200 миллионам компаний и корпоративных должностных лиц. Платформа автоматически фильтрует дубликаты и потенциальные ложные совпадения, что, по словам компании, может сократить объем нерелевантных результатов, которые должны просматривать аналитики, до 95%.

Каждая находка содержит ссылку на первоисточник, что позволяет аналитикам проверять информацию и вести документацию для комплаенс-проверок и регуляторных обзоров.

Сервис предназначен для широкого круга компаний, включая криптобиржи, DeFi-протоколы, эмитентов токенов, кастодианов, фонды цифровых активов, платежных провайдеров и Web3-стартапы. Beady — продукт компании We Good Solutions Limited, у которой есть офис в Гонконге и опыт разработки программного обеспечения для банков, финтех-компаний и других регулируемых отраслей.

Проверка личности дополняет блокчейн-аналитику

Beady AI сосредоточена на личности, корпоративном владении и репутации, а не на анализе адресов кошельков или отслеживании транзакций в блокчейне. Поэтому сервис создан как дополнение — а не замена — существующих инструментов блокчейн-аналитики и комплаенса по Travel Rule.

Это различие имеет значение, поскольку системы блокчейн-аналитики обычно изучают паттерны транзакций, активность кошельков и связи между блокчейн-адресами, тогда как платформы проверки личности исследуют людей и организации, стоящие за деловыми отношениями. Сочетание двух подходов может дать комплаенс-командам более широкое представление о рисках, хотя эффективность любой оценки зависит от качества, полноты и своевременности исходных данных.

Представитель Beady AI сообщил, что компания создала сервис после того, как комплаенс-команды пожаловались на значительные затраты времени на ручные поиски при сохраняющейся обеспокоенности рисками, возникающими после подключения клиентов. Компания стремится сократить первичную проверку и уведомлять пользователей, когда рисковый профиль ранее оцененной стороны меняется.

Развертывание рассчитано на быстрый запуск

Beady утверждает, что сервис можно настроить в течение 24 часов, что потенциально позволяет криптобизнесу внедрить автоматизированный скрининг без длительного процесса развертывания. Объединяя первичную проверку благонадежности, анализ бенефициарного владения и непрерывный мониторинг, компания стремится помочь блокчейн-бизнесу выявлять новые риски контрагентов и укреплять комплаенс-процессы.

Дополнительная информация и запросы на демонстрацию доступны через сервис проверки для крипто- и блокчейн-компаний компании. Широта adoption будет зависеть от способности платформы выдавать достоверные совпадения, поддерживать актуальность информации и встраиваться в существующие комплаенс-процедуры каждой организации — практических факторах, за которыми, вероятно, будут следить комплаенс-команды, аудиторы и банковские партнеры по мере перехода сервиса от запуска к ежедневному использованию.