Австралия распорядилась приостановить работу 96 криптоматов, управляемых компанией Cryptolink, после того как агентство финансовой разведки AUSTRAC выявило серьёзные нарушения в сфере противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF).

AUSTRAC приостановил регистрацию Cryptolink на первоначальный срок в три месяца, обязав компанию остановить всю сеть банкоматов. По заявлению регулятора, Cryptolink не выполнил ключевые обязательства по отчётности и не предоставил информацию, запрошенную для определения того, работают ли его устройства в соответствии с австралийским законодательством.

Предыдущие меры принуждения

Приостановка последовала за более ранним вмешательством в сфере комплаенса в октябре 2025 года, когда AUSTRAC выписал Cryptolink уведомление о нарушении на сумму A$56,340. Этот штраф был наложён после того, как регуляторы выявили несвоевременную подачу отчётов о крупных наличных транзакциях и недостатки в оценке рисков AML и CTF компании.

Впоследствии Cryptolink заключил обязательное соглашение, направленное на усиление мониторинга транзакций, процессов оценки рисков и контроля за соблюдением требований. Несмотря на это обязательство, AUSTRAC заявил, что компания вновь не выполнила базовые требования к отчётности и не ответила на официальный запрос информации.

Регулятор заявил, что эти продолжающиеся нарушения вызвали опасения относительно способности Cryptolink управлять транзакциями с высоким уровнем риска, проводимыми через его криптоматы. Криптоматы позволяют пользователям конвертировать наличные деньги в цифровые активы с относительно ограниченной проверкой личности по сравнению с онлайн-биржами, что делает их привлекательными для преступников, стремящихся отмыть доходы от мошенничества, наркоторговли и иной противоправной деятельности. Трёхмесячная приостановка будет действовать, пока AUSTRAC продолжит контролировать соблюдение компанией установленных требований.

Усиление контроля над криптоматами

Принятое решение отражает масштабное регуляторное наступление Австралии на сектор криптоматов. AUSTRAC классифицировал криптоматы как значительный риск отмывания денег, предупредив, что преступники могут использовать их для отмывания доходов от мошенничества и других незаконных средств.

В 2025 году Австралия ввела дополнительные меры контроля, включая ограничение на операции с наличными в размере A$5,000 для пополнения и снятия средств, усиленные требования к проверке клиентов («знай своего клиента») и обязательные предупреждения о мошенничестве на экранах банкоматов. По данным AUSTRAC, криптоматы в Австралии ежегодно обрабатывают около 150 000 транзакций на сумму почти A$275 млн.

Регуляторные инициативы согласуются с международным контролем над этим сектором. Власти Великобритании и ряда европейских стран приняли меры по ограничению или полному запрету криптоматов, ссылаясь на аналогичные опасения по отмыванию денег, в то время как Соединённые Штаты предприняли принудительные меры против нескольких операторов за нарушения в сфере комплаенса.

Регулятор продолжал усиливать надзор на протяжении 2026 года по мере вступления в силу более широких реформ в области AML. Новые требования к отчётности по транзакциям вступили в силу 1 июля и предусматривают обновлённые форматы отчётов, предназначенные для повышения качества разведывательных данных о финансовых преступлениях.

Приостановка деятельности Cryptolink подчёркивает, что австралийские регуляторы готовы удалять с рынка несоответствующих требованиям операторов криптоматов, усиливая давление на отрасль в целях укрепления практики мониторинга, отчётности и защиты клиентов.