AUSTRAC приостановил регистрацию Cryptolink на три месяца, вынудив 96 криптовалютных банкоматов по всей Австралии прекратить работу. Приостановка началась 9 августа и последовала за неоднократными нарушениями в области отчётности по транзакциям и контроля за борьбой с отмыванием денег. Регулятор заявил, что компания в настоящее время представляет неприемлемый комплаенс-риск. Данные меры подчёркивают усиливающийся контроль за каналами конвертации наличных в криптовалюту, которые финансовые разведывательные агентства по всему миру считают особенно уязвимыми для отмывания денег и мошенничества.

Нарушения отчётности приводят к приостановке

AUSTRAC сообщил, что Cryptolink не представил требуемые пороговые транзакционные отчёты, несмотря на ранее проведённое регуляторное вмешательство. Компания также не ответила на официальный запрос информации от ведомства. Именно эти нарушения стали непосредственной причиной трёхмесячной приостановки.

Cryptolink управляет сетью криптобанкоматов, позволяющих клиентам обменивать наличные деньги на цифровые активы. Его 96 устройств обслуживают пользователей в нескольких австралийских городах, включая Сидней, Мельбурн и Брисбен. Приостановка запрещает компании предоставлять зарегистрированные услуги с виртуальными активами в период действия мер принуждения.

Согласно официальному объявлению AUSTRAC, регулятор уже принимал меры против Cryptolink в октябре 2025 года в связи с отдельными комплаенс-нарушениями. В то время AUSTRAC выявил позднюю подачу транзакционных отчётов и недостатки в оценке рисков AML и противодействия финансированию терроризма (CTF) компании. Впоследствии Cryptolink принял обязывающее обязательство и уплатил штраф в размере A$56 340.

Комплаенс-проблемы усугубляются

Хотя Cryptolink выполнил условия ранее принятого обязывающего обязательства, последующие нарушения отчётности вызвали новые опасения регулятора. AUSTRAC сосредоточил своё внимание на обработке компанией транзакций с высоким уровнем риска, проводимых через сеть её криптобанкоматов. Ведомство в конечном счёте пришло к выводу, что продолжение деятельности сопряжено с чрезмерным регуляторным риском.

Пороговые транзакционные отчёты являются критически важным инструментом, позволяющим австралийским властям отслеживать масштабные перемещения наличных средств, потенциально связанные с финансовыми преступлениями. Криптобанкоматы могут увеличивать такую уязвимость, поскольку позволяют клиентам конвертировать наличную валюту напрямую в цифровые активы с меньшим количеством промежуточных проверок, чем на биржевых платформах, связанных с банками. Financial Action Task Force — межправительственный орган, устанавливающий глобальные стандарты в сфере AML и CTF, — неоднократно подчёркивала, что услуги с виртуальными активами требуют повышенного внимания, особенно при использовании наличных. Поэтому регуляторы обязывают операторов поддерживать надёжный контроль, вести подробную документацию и проводить тщательную проверку клиентов.

AUSTRAC планирует активно контролировать Cryptolink на протяжении всего периода приостановки и обеспечивать соблюдение запрета на эксплуатацию устройств. Компания не сможет использовать свой зарегистрированный статус для эксплуатации затронутых услуг криптобанкоматов. Любое возобновление работы в будущем будет зависеть от того, насколько компания будет соответствовать комплаенс-требованиям регулятора.

Австралия усиливает надзор за операторами криптобанкоматов

Австралия усилила надзор за криптобанкоматами с конца 2024 года посредством специализированной криптовалютной оперативной группы. AUSTRAC целенаправленно нацелился на операторов, не способных должным образом управлять рисками отмывания денег, мошенничества и скама. Регулятор также увеличил прямое взаимодействие с предприятиями, предлагающими услуги конвертации наличных в криптовалюту. Аналогичные меры принуждения появились и в других юрисдикциях: власти США и Великобритании также усиливают надзор за операторами криптобанкоматов на фоне растущих потерь от скама.

В июне 2025 года власти ввели лимит в A$5 000 на депозиты и снятие наличных через криптобанкоматы. Операторы также были обязаны соблюдать более жёсткие требования к проверке клиентов и устанавливать на устройствах предупреждения о скаме. Эти меры были разработаны для сокращения криминального использования и защиты потребителей от мошенничества, включая схемы, в которых мошенники принуждают жертв вносить наличные через криптобанкоматы для перевода средств аферистам.

Австралия располагает одной из крупнейших сетей криптобанкоматов в Азиатско-Тихоокеанском регионе. AUSTRAC отреагировал на рост сектора более жёстким надзором, мерами принуждения и новыми требованиями к отчётности о переводах. Австралийское правительство отдельно проводит консультации по вопросу создания лицензионной структуры для платформ цифровых активов, которая возложит дополнительные обязательства на поставщиков услуг. Приостановка Cryptolink показывает, что даже в рамках действующего законодательства неоднократные нарушения отчётности теперь могут напрямую привести к лишению права на осуществление деятельности.