Финансовая разведывательная служба Австралии AUSTRAC распорядилась, чтобы оператор криптовалютных банкоматов Cryptolink вывел свои Bitcoin-банкоматы из эксплуатации после нарушений в отчетности, что фактически приостанавливает услуги компании по обмену наличных на криптовалюту в затронутых локациях.

Распоряжение требует от Cryptolink отключить свои Bitcoin-терминалы, сделав их недоступными для клиентов, желающих купить или конвертировать Bitcoin. Мера связана с нарушением требований комплаенса, обусловленным несвоевременной отчетностью, а не с какой-либо аппаратной неисправностью или сетевым сбоем.

Обстоятельства, приведшие к мерам

Согласно уведомлению AUSTRAC о принудительных мерах, регулятор объяснил решение тем, что Cryptolink не выполнила требования по отчетности в установленный срок. AUSTRAC также отдельно подробно описал несвоевременную отчетность оператора в отдельном заявлении по этому вопросу.

Вывод машин «offline» означает, что терминалы отключены и недоступны для публики. Клиенты, которые ранее использовали устройства Cryptolink для обмена наличных на Bitcoin, больше не могут делать это в этих точках, а услуга оператора по обмену криптовалюты на наличные была приостановлена.

Триггером стало именно нарушение обязанностей по отчетности, а не системный сбой. Масштаб нарушений определяется выводами AUSTRAC, изложенными в уведомлении агентства, а не каким-либо судебным решением. AUSTRAC регулирует поставщиков услуг обмена цифровой валюты в соответствии с австралийским законом Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing (AML/CTF) Act с 2018 года, требуя от таких операторов регистрации в агентстве и соблюдения постоянных обязанностей по отчетности и идентификации клиентов.

Что означают нарушения отчетности для надзора за комплаенсом

Нарушения отчетности сигнализируют о том, что регулируемое лицо не выполнило свои надзорные обязательства, а для операторов криптобанкоматов эти обязательства находятся в центре контроля за противодействием отмыванию денег, поскольку такие устройства обеспечивают перевод стоимости между наличными и Bitcoin.

Когда контроль отчетности выглядит недостаточным, регуляторы могут перейти к операционным ограничениям, как это сделал AUSTRAC, приказав отключить терминалы вместо простого предупреждения.

Эта мера отражает спор о соблюдении требований между регулятором и оператором. AUSTRAC пришел к выводу, что средства контроля отчетности Cryptolink были недостаточны настолько, что потребовалось вывести машины из эксплуатации.

Что может означать приостановка для рынка криптобанкоматов Австралии

Мера в отношении одного оператора может усилить внимание ко всему сектору. Австралийские суды и регуляторы ранее уже демонстрировали готовность поддерживать жесткий надзор в вопросах, связанных с криптовалютами, как это было, когда Верховный суд поддержал регулятора в деле о криптодоходности Block Earner.

Для клиентов Cryptolink немедленным последствием станет нарушение доступа к услугам Bitcoin-банкоматов в точках компании. Некоторые пользователи могут перейти на криптовалютные биржи или другие способы входа в рынок.

Конкурирующие операторы криптобанкоматов могут ответить ужесточением собственных процедур отчетности и комплаенса, чтобы избежать аналогичных мер принуждения. Участники рынка будут следить за тем, расширит ли AUSTRAC свой обзор на других поставщиков в этой сфере и сохранится ли доминирующая роль Bitcoin в этих устройствах, делая их приоритетной точкой внимания для регуляторов, отслеживающих риски конвертации, связанные с операциями crypto-to-cash.