Advisor360°™, Autonomous Financial Platform™ , созданная вокруг полного рабочего дня консультанта, объявила об августовском релизе платформы, который включает улучшения в трех областях: проактивная аналитика, мультикастодиальная связность и сбор данных клиентов. Релиз развивает AI-native платформу компании для управления благосостоянием и дает консультантам больше свободы в том, где они хранят активы, совершают сделки и подключают клиентов. Он также выходит на фоне широкого движения среди поставщиков технологий для wealth management по внедрению генеративных ИИ-ассистентов и агентной автоматизации в рабочие процессы консультантов.

Общая основа всех обновлений — данные. Unified Data Fabric® Advisor360° объединяет сверенные данные на одной связанной платформе, чтобы аналитика, которую получают консультанты, опиралась на уже доверенные ими данные — такая основа, по словам компании, превращает информацию в инсайты, на которые можно действовать уверенно. Этот акцент отражает давнюю проблему в сфере консультационных услуг, где консультанты часто работают с разрозненными системами отчетности, планирования и управления документами, что ведет к дублированию ввода и ручному повторному набору данных.

Advisor360° ведет свою историю от SEI Investments, из которого компания была выделена в 2019 году при поддержке Aquiline Capital Partners и Motive Partners; Милинд Мехере, занимающий пост генерального директора с конца 2024 года, представил обновление как шаг к сокращению рутинной работы консультантов.

«Консультантам не нужно больше технологий, конкурирующих за их внимание. Им нужны технологии, которые понимают их бизнес, предвосхищают важное и помогают действовать», — сказал Милинд Мехере, Chief Executive Officer Advisor360°. «Именно это мы и строим в Advisor360°: аналитику, основанную на доверенных данных и встроенную в рабочий день консультанта, чтобы фирмы тратили меньше времени на поиск важного и больше — на действия».

Интеллект, встроенный в рабочий день консультанта

Advisor360° продолжает встраивать интеллектуальные функции по всей платформе, развивая ИИ-возможности, представленные ранее в этом году.

Enhanced Client Intelligence. В релизе представлен Client Intelligence — агент отчетности на базе ИИ, который помогает консультантам лучше готовиться благодаря гиперперсонализированным инсайтам и анализу, встроенным в каждый отчет. Он автоматически суммирует финансовую картину клиента, выделяет самое важное и предлагает следующие шаги — без ручного поиска. Он также заранее показывает инсайты по домохозяйству, жизненным событиям, возможностям по продуктам и движению денежных средств до того, как клиент поднимет эти вопросы.

Practice Intelligence расширена. Новый интерфейс инсайтов предоставляет прикладную аналитику, проактивно показывая, сколько клиентов или счетов соответствуют определенному высокоценному критерию. В качестве примеров приводятся клиенты, достигшие возраста RMD, страховые полисы без указанных бенефициаров, предстоящие сроки окончания surrender-charge и term-conversion, крупные денежные поступления и счета с избыточными денежными остатками. Инсайты обновляются ежедневно и отражают практику каждого консультанта, помогая выстраивать отношения, опережать обслуживание счетов и взаимодействовать с клиентами в нужный момент.

Улучшения VIDA® AI. VIDA, набор ИИ-агентов и навыков Advisor360°, теперь отвечает на вопросы о клиентском домохозяйстве простым, повседневным языком, охватывая assets under management, распределение, денежные средства, доход, крупнейшие позиции и концентрацию, прибыль и убытки, а также результат относительно бенчмарка. VIDA может масштабироваться до всей клиентской базы консультанта, чтобы показывать общий AUM, крупнейшие домохозяйства и счета с фильтрацией по кастодиану, типу регистрации или уровню денежных средств. VIDA также может выполнять действия от имени консультанта, при этом каждое действие повторно озвучивается для подтверждения консультантом.

Agentic AI для подготовки к встречам. Используя данные клиентов, уже находящиеся на платформе, Meeting Prep обеспечивает подготовку к встречам без кликов, включая автоматически сформированную персонализированную повестку перед каждой клиентской встречей. Новый ИИ-агент сокращает время подготовки к встрече на 60%, одновременно выявляя то, что при ручной подготовке обычно упускается: отсутствующих бенефициаров, не консолидированные внешние активы, возможности tax-loss harvesting и прогресс по целям финансового плана.

Read More on Fintech : Global FinTech Interview: AI and the future of fintech with Hugh Cumming, CTO, Vena

Открытая мультикастодиальная экосистема

Advisor360° расширила подключение к кастодианам, укрепив открытую архитектуру, которая позволяет фирмам выбирать, где хранить активы, не покидая платформу.

Расширенная связность Schwab Advisor Services™. Теперь консультанты могут протестировать нативное открытие счетов Schwab через функцию Digital Onboarding Advisor360°, что позволяет инициировать счета, запускать цифровой клиентский пакет для принятия и автоматически получать данные по новым счетам обратно — без выхода из рабочего процесса консультанта или платформы Advisor360°. Интеграция опирается на single sign-on для Schwab Advisor Center®, представленный ранее в этом году, который дает консультантам прямой и контекстный доступ к Schwab Advisor Center® из Advisor360° без повторной аутентификации.

Сквозная обработка сделок с Fidelity. Консультанты теперь могут вводить, изменять и отслеживать сделки с Fidelity Institutional Wealth Services (IWS) непосредственно в Advisor360°, при этом ордера электронно проходят путь от ввода до исполнения с минимальным ручным участием. Новые административные инструменты, встроенные в trade blotter, позволяют командам устранять исключения на месте, а администраторы головного офиса могут настраивать правила маршрутизации, чтобы удерживать выбранные ордера на проверку до исполнения.

Модернизированный сбор данных клиентов

Client Connect. Сейчас в начальном пилоте, Client Connect — это инструмент сбора данных под управлением консультанта, который модернизирует процесс получения информации от клиентов. Консультанты и их команды могут отправлять цифровой «fact finder» напрямую клиентам, которые заполняют и безопасно отправляют его через клиентский портал Investor360°. Отправленные данные доступны для просмотра на платформе и могут синхронизироваться с CRM, предварительно заполняя открытие счетов, формы и инструменты планирования, устраняя дублирование ввода и снижая необходимость ручного повторного набора данных при онбординге и дальнейшем обслуживании.

Описанные возможности в целом доступны клиентам Advisor360°, при этом Client Connect доступен в рамках ограниченного пилота.

Catch more Fintech Insights : Global FinTech Innovations Are Transforming Banking into Continuous Financial Guidance

To share your insights with us, please write to psen@itechseries.com

The post Advisor360° Advances AI Capabilities and Multi-Custodian Support in August Platform Release appeared first on GlobalFinTechSeries .