Edward Zimbardi, podejrzewany o prowadzenie krypto-piramidy finansowej o skali 165 mln USD, powrócił 14 sierpnia do Stanów Zjednoczonych po deportacji z Fidżi. Federalni prokuratorzy twierdzą, że tysiące inwestorów przesyłały kryptowaluty do programu inwestycyjnego, który obiecywał gwarantowane miesięczne zyski.

Zgodnie z doniesieniami 59-letni Zimbardi z miejscowości Flowery Branch w Georgii odpowiada za 12 zarzutów oszustwa telekomunikacyjnego. Postawiono mu również 12 zarzutów prania pieniędzy oraz jeden zarzut spisku w celu popełnienia prania pieniędzy. Zgodnie z prawem federalnym każdy zarzut oszustwa telekomunikacyjnego i każdy zarzut prania pieniędzy zagrożony jest ustawowym maksimum 20 lat pozbawienia wolności, a ewentualny wyrok zostanie wymierzony przez sąd dopiero w razie uznania go za winnego.

Wielka ława przysięgłych sądu federalnego dla Okręgu Północnej Georgii wniosła akt oskarżenia 8 lipca. Zarzuty pozostają na razie twierdzeniami, a Zimbardi cieszy się domniemaniem niewinności, chyba że jego wina zostanie udowodniona ponad uzasadnioną wątpliwość.

Jak działała rzekoma krypto-piramida finansowa

Według Departamentu Sprawiedliwości Zimbardi zorganizował i promował schemat inwestycyjny znany jako Crypto Program. Zgodnie z doniesieniami działał on od czerwca 2022 do sierpnia 2023 roku.

Promocyjne strony internetowe i filmy przedstawiały program jako sposób na zakup pakietów reklamy cyfrowej. Inwestorom rzekomo obiecywano gwarantowane miesięczne zwroty w wysokości 25%. Tak wysokie, gwarantowane i stałe zyski należą do klasycznych sygnałów ostrzegawczych, które amerykańskie organy regulacyjne, w tym SEC i CFTC, od dawna wskazują w alertach inwestycyjnych dotyczących ofert powiązanych z kryptowalutami.

Inwestorzy mieli przesyłać kryptowaluty do portfeli cyfrowych. Według prokuratorów Zimbardi potajemnie kontrolował te adresy.

Tysiące inwestorów miały przesłać do tych portfeli ponad 165 mln USD. Według organów ścigania obiecane pakiety reklamowe nigdy nie zostały wykupione.

Zamiast tego środki od późniejszych inwestorów miały być wykorzystywane do wypłat dla wcześniejszych. Prokuratorzy określili tę działalność jako krypto-piramidę finansową. Sprawa wpisuje się w szerszą falę amerykańskich działań egzekwowania prawa przeciwko oszukańczym programom inwestycyjnym opartym na kryptowalutach — kategorię, którą Centrum Skarg na Przestępczość Internetową FBI (Internet Crime Complaint Center) powiązało z 3,96 mld USD zgłoszonych strat w samym 2023 roku.

Departament Sprawiedliwości nie opublikował jeszcze dzienników transakcji ani adresów portfeli. Nie ogłoszono także rodzaju zaangażowanych aktywów cyfrowych ani wysokości kryptowalut zabezpieczonych przez organy ścigania.

Ponad 34 mln USD rzekomo trafiło na transakcje walutowe

Prokuratorzy twierdzą, że Zimbardi przeznaczył ponad 34 mln USD na spekulacyjne transakcje na walutach obcych. Według amerykańskiego Departamentu Sprawiedliwości transakcje te przyniosły znaczne straty.

Urzędnicy nie ujawnili łącznej wysokości tych strat. W akcie oskarżenia podniesiono również, że Zimbardi wydał co najmniej 10 mln USD na cele prywatne, w tym na luksusowe samochody, zakup nieruchomości dla syna oraz alimenty dla byłej żony.

Oświadczenie Zimbardiego co do zarzutów w sprawie w Georgii nie zostało jak dotąd publicznie udostępnione. Według prokuratorów rzekoma krypto-piramida upadła w sierpniu 2023 roku.

Fidżi deportowały Zimbardiego po ponad roku

Z doniesień wynika, że Zimbardi podróżował później na Hawaje, Fidżi i w inne miejsca. Według śledczych dowiedział się o śledztwie prowadzonym przez FBI i w lipcu 2025 roku uciekł na Fidżi.

Przebywał na Fidżi ponad rok. Prokuratorzy dodają, że Zimbardi odwołał również plany przyjazdu na ślub syna w Wirginii w maju 2026 roku, obawiając się aresztowania przez FBI.

Rząd Fidżi deportował Zimbardiego 14 sierpnia, gdy dowiedział się o stawianych mu zarzutach. W śledztwie wsparcia udzieliły także SEC, CFTC oraz kilka agencji stanowych. Ogłoszenie nie zawierało równoległego pozwu cywilnego ze strony tych agencji, choć oba organy regulacyjne rutynowo wszczynają własne postępowania przeciwko oszustwom inwestycyjnym.

FBI utworzyło specjalny portal dla inwestorów programu Crypto Program. Za jego pośrednictwem inwestorzy mogą przekazać informacje o transakcjach oraz dane kontaktowe.

W ramach procesu rekompensat FBI może zażądać od inwestorów dodatkowej dokumentacji. Przekazanie informacji nie gwarantuje żadnej wypłaty.

Ewentualny zwrot środków będzie zależał od przebiegu sprawy karnej, weryfikacji strat oraz odzyskania aktywów. Postępowania karne w sprawach oszustw federalnych tej skali obejmują zazwyczaj odczytanie zarzutów, wnioski przedprocesowe i wymianę dowodów trwające wiele miesięcy, zanim dojdzie do rozprawy lub rozstrzygnięcia, a każdy etap zostanie odnotowany w publicznym rejestrze sądu dla Okręgu Północnej Georgii. Akt oskarżenia reprezentuje asystent prokuratora federalnego Bethany L. Rupert, a sprawą zajmuje się FBI.