Zorganizowana akcja przeciwko operacjom oszustw w Afryce Zachodniej doprowadziła do aresztowania 28 osób w Ghanie i Nigerii, przy czym Department of Justice zidentyfikował około 11 mln dolarów w kryptowalutach, które mogą podlegać zabezpieczeniu. Poza aresztowaniami bardziej istotne były działania zmierzające do zamknięcia infrastruktury i operacji finansowych stojących za tymi sieciami.

Zimno na konta, a nie tylko na operatorów

Akcja, znana jako „Joint Disruption Week”, rozpoczęła się 6 października w londyńskiej siedzibie brytyjskiej National Crime Agency. Śledczy połączyli siły z takimi firmami jak Meta, Google, Microsoft, OpenAI, Binance i Coinbase, wśród innych. Koordynacja obejmowała cztery jurysdykcje, łącząc agencje amerykańskie i brytyjskie z policją Ghany i Nigerii. Wspólnie usunięto ponad 3,7 mln kont, stron i grup oraz podzielono się informacjami wywiadowczymi o ponad 30 podejrzanych centrach oszustw.

„Nie staramy się po prostu powstrzymać pojedynczych oszustw”, powiedział urzędnik FBI Matthew Floyd w rozmowie z Axios. „Zamierzamy rozbić przestępcze przedsiębiorstwa, które za nimi stoją”.

Prokurator Stanów Zjednoczonych Jeanine Ferris Pirro stwierdziła, że informacja od firmy Meta umożliwiła zorganizowanie tej akcji.

Liczby stojące za nalotami

Władze Ghany aresztowały 19 osób i przejęły 303 urządzenia, natomiast nigeryjscy funkcjonariusze aresztow dziewięć osób i przejęli 53. W Ghanie urzędnicy znaleźli także 117 ofiar handlu ludźmi, które były zmuszane do przeprowadzania oszustw; czekają one na repatriację do Nigerii. To odkrycie ukazuje ludzką stronę operacji, która w innych liczbach jest wyrażana w urządzeniach, aresztowaniach i kwotach dolarowych.

Urzędnicy zaznaczyli, że 11 mln dolarów może zostać potencjalnie zamrożone, ale nie potwierdzono ich zabezpieczenia. Coinbase poinformował, że zidentyfikował ponad 65 aktywnych ofiar i zapobiegł stratom przekraczającym 415 000 dolarów.

Według dyrektora FBI Kasha Patela agenci „aresztowali dziesiątki przestępców, przejęli setki urządzeń, zidentyfikowali co najmniej 11 mln dolarów potencjalnie zamrażalnych środków i dosłownie uratowali życie”.

Mniejsza, bardziej chaotyczna wersja problemu Azji Południowo-Wschodniej

Sieci w Afryce Zachodniej są mniej skoncentrowane i bardziej rozproszone niż ich azjatyckie odpowiedniki. Ich schematy obejmują od fałszywych ofert pracy i oszustw romantycznych po podszywanie się pod policję i fikcyjne usługi odzyskiwania środków. To rozproszenie utrudnia egzekwowanie prawa, ponieważ śledczy muszą celować w liczne konta i kanały płatnicze, a nie w garstkę scentralizowanych operacji.

Stawka finansowa jest znaczna. Chainalysis szacuje, że oszustwa kryptowalutowe mogły ukrąść ponad 17 mld dolarów, a oszustwa polegające na podszywaniu się wzrosły w 2025 roku o ponad 1400%. Zidentyfikowane w Afryce Zachodniej 11 mln dolarów to znacząca kwota, ale jest o wiele mniejsza niż kwoty zgłaszane w poprzednich amerykańskich operacjach wymierzonych w sieci w Azji Południowo-Wschodniej.

Niezbędny jest kontekst tego porównania. W kwietniu Departament Sprawiedliwości rozbił serię oszustw kierowanych przez Chińczyków w Birmie i Kambodży, wymierzonych we wszystko od fałszywych obietnic inwestycyjnych po sieci handlu ludźmi; do tego momentu władze zabezpieczyły łącznie ponad 700 mln dolarów. We wrześniu śledczy uderzyli w Xinbi, chińskojęzyczną stronę świadczącą usługi prania pieniędzy dla oszustów, w operacji, która przyniosła dodatkowe 52 mln dolarów, zwiększając łączną kwotę zabezpieczonych środków do około 938 mln dolarów. W przeciwieństwie do tych środków, 11 mln dolarów związanych z Afryką Zachodnią może jedynie potencjalnie zostać zamrożone.

Najtrudniejsze jest odzyskanie pieniędzy

Wrześniowy alert FinCEN wyjaśnia, jak oszuści przemieszczają fundus przez warstwy portfeli i pośredników. TRM Labs szacuje, że chińskojęzyczne sieci prania pieniędzy obsłużyły w 2025 roku ponad 100 mld dolarów.

Kolejną barierą jest szybkość. Badanie 2955 zamrożeń Tether wykazało średnią lukę ponad dwóch godzin między rozpoczęciem a wdrożeniem zamrożenia, co pozwalało środkom uciec. Odkrycia FATF wskazały ślepe punkty, z którymi mogą się mierzyć giełdy offshore, w tym nigeryjski przypadek zamrożonego portfela zawierającego około 600 mln dolarów.

Dla 11 mln dolarów zidentyfikowanych w tej operacji te mechanizmy stanowią bezpośrednią przeszkodę między oznaczeniem środków a faktycznym ich zabezpieczeniem.

Co to oznacza dla giełd i szerszego rynku

Binance, Coinbase i emitenci stablecoinów stają w obliczu rosnącej presji, by oznaczać podejrzane przepływy, składać raporty i szybko reagować — obowiązki, które zwiększają koszty zgodności. Szybsza interwencja mogłaby wzmocnić zaufanie do rynków kryptowalut. Ale oznaczone środki to nie odzyskane środki, a surowsze kontrole muszą unikać zakłóceń dla legalnych użytkowników.

Najbardziej konkretne miary dopilnowania sprawy są administracyjne: czy 11 mln dolarów przejdzie ze statusu potencjalnie zamrażalnych do faktycznie zamrożonych lub zabezpieczonych oraz jak szybko 117 ofiar handlu ludźmi znalezionych w Ghanie zostanie repatriowanych do Nigerii.