Amerykański Departament Skarbu nałożył 5 listopada 2026 r. sankcje na cztery osoby fizyczne i 41 firm powiązanych z kambodżańską Prince Group, poszerzając kampanię wymierzoną w zagraniczną sieć biznesowo-finansową, która według zarzutów podtrzymywała oszukańczą działalność organizacji.

Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC), dywizja Skarbu egzekwująca sankcje gospodarcze i handlowe, oświadczyło, że wpisane na listę podmioty ujawniły firmy działające za kulisami, które pomagają ukrywać własność, transferować aktywa i zachowywać dostęp do globalnych finansów. Środki te opisano w ogłoszeniu Skarbu.

Celowanie w umożliwiających, nie tylko w operatorów

Ostatnia runda wymienia Qiu Yonga, który według zarzutów kontroluje firmy pożyczkowe i inne spółki w Hongkongu i na Brytyjskich Wyspach Dziewiczych, wraz z jego asystentką Zhao Mengyao. Dwóch innych objętych sankcjami, He Yujing i Visal Pang, miało według ustaleń przechowywać mienie lub pełnić funkcje dyrektorów spółek wspólnie z Chen Bo, wcześniej objętym sankcjami członkiem kierownictwa Prince Group, według doniesień Organized Crime and Corruption Reporting Project.

Działanie nastąpiło po dwóch wcześniejszych rundach. W październiku 2025 r. Waszyngton objął sankcjami 146 podmiotów, a w czerwcu 2026 r. dodano kolejne 35. Po dopisaniu 45 nazwisk 5 listopada łączna liczba osiągnęła 226. Powtarzające się rundy podkreślają leżący u podstaw problem: kary wobec najwyższych kierowników nie powstrzymują ich współpracowników i spółek offshore od dalszego przemieszczania aktywów.

Te powiązania biznesowe mają znaczenie prawne, ponieważ amerykańskie sankcje mogą również obejmować firmy należące do wpisanych na listę osób lub przez nie kontrolowane. Zgodnie z zasadami OFAC mienie znajdujące się w jurysdykcji USA lub posiadane przez osoby amerykańskie musi zostać zablokowane, a ograniczenia obejmują zazwyczaj również firmy posiadane w co najmniej 50 procentach — bezpośrednio lub pośrednio — przez jedną lub więcej objętych sankcjami stron. Każdy wpis dodaje osoby do listy Specially Designated Nationals OFAC, co zazwyczaj zakazuje osobom amerykańskim dokonywania z nimi transakcji.

Imperium Chen Zhi trafia przed sądy na dwóch kontynentach

W październiku 2025 r. przewodniczący Prince Group Chen Zhi został oskarżony w Brooklynie o oszustwo telekomunikacyjne i spisek w celu prania pieniędzy. Amerykańscy prokuratorzy oświadczyli, że pracownicy w kambodżańskich kompleksach grupy prowadzili schematy "pig butchering", w których zdobywali zaufanie ofiar, a następnie nakłaniali je do wpłacania pieniędzy do fałszywych inwestycji w kryptowaluty i przejmowali ich środki.

Departament Sprawiedliwości wniósł również sprawę cywilną o odzyskanie około 127 271 bitcoinów, które wówczas były warte około 15 mld dolarów. Zarzuty nie zostały udowodnione, a Prince Group utrzymuje swoją niewinność. W kolejnym rozwoju wydarzeń Kambodża ekstradowała Chena do Chin w styczniu 2026 r. w związku z innym śledztwem karnym. Według Cryptopolitan sądy w Kambodży nałożyły następnie ograniczenia na aktywa Prince Group, co udokumentowano w raporcie państwowej agencji informacyjnej tego kraju.

Liczby oszustw stojące za rozprawą

Zarzuty wobec Prince Group wskazują na znacznie szerszy problem. Amerykańska Sieć Zwalczania Przestępczości Finansowej (FinCEN) zidentyfikowała 12,7 mld dolarów podejrzanej aktywności finansowej powiązanej z oszustwami inwestycyjnymi w kryptowaluty, na podstawie 33 904 raportów złożonych między wrześniem 2023 a grudniem 2025 r. Ta kwota obejmuje podejrzaną aktywność w wielu sprawach — nie potwierdzone straty i nie tylko Prince Group.

Osobno Chainalysis prześledził co najmniej 14 mld dolarów on-chain zysków z oszustw kryptowalutowych w 2025 r. i prognozował, że suma może przekroczyć 17 mld dolarów, jeśli śledczy zidentyfikują więcej portfeli.

Dlaczego luki offshore utrudniają skuteczność sankcji

Amerykańskie sankcje mogą utrudniać dostęp do środków i blokować aktywa uznane za znajdujące się w amerykańskiej jurysdykcji, ale śledzenie pieniędzy przez granice jest znacznie trudniejsze. Grupa ds. Działań Finansowych (FATF), ustalająca międzynarodowe standardy zwalczania prania pieniędzy, ustaliła, że tylko 46 procent jurysdykcji reguluje offshore'owych dostawców usług krypto w zależności od charakteru usług oferowanych na ich terytoriach. Organizacje przestępcze mogą wykorzystywać te słabości, przenosząc pieniądze przez portfele pośredniczące i różne blockchainy.

Nie wszystkie transfery przechodzą przez blockchain. Osobny raport FATF o hawali zbadał nieformalną, opartą na zaufaniu metodę transferu wartości poza tradycyjną bankowością, odnotowując przypadki, w których transakcje bankowości nieformalnej przekroczyły 500 mln euro w ciągu kilku miesięcy.

Dla banków i giełd kryptowalut podstawowym wyzwaniem jest ustalenie, kto stoi za firmami offshore, oraz śledzenie podejrzanych środków między krajami. Bez ściślejszej współpracy międzynarodowej sankcje ryzykują jedynie przekierowanie przepływu nielegalnych środków w stronę słabiej regulowanych kanałów. Od tego momentu wskaźnikami do obserwacji są kolejne wpisy na listy sankcyjne, postęp amerykańskiej sprawy cywilnej o przepadek mienia oraz śledztwo karne, przed którym stoi Chen Zhi w Chinach.