Amerykański Departament Skarbu uderzył w sieć A7, rosyjską operację bankowości ciennej, która według USA była wykorzystywana przez Iran i Gwardię Rewolucyjną do omijania sankcji, uznając ją za znaczącą międzynarodową organizację przestępczą i proponując regułę, która odcięłaby jej firmy osłonowe od amerykańskiego systemu finansowego, w tym od kryptowalut.

Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) ogłosiło uznanie w czwartek, zgodnie ze oświadczeniem Departamentu Skarbu, wymieniając sieć z adresami w Rosji, Kirgistanie, Nigerii i Zimbabwe. Uznanie formalnie dodaje A7 do listy sankcyjnej Skarbu, narażając na kary wszelkie transakcje z siecią dotykające jurysdykcji amerykańskiej. Sieć Zwalczania Przestępczości Finansowej (FinCEN) oddzielnie zaproponowała zakaz przetwarzania przez amerykańskie instytucje jakichkolwiek transferów związanych z tzw. Sub-Agents sieci – firmami, których A7 używa, by płatności objęte sankcjami wyglądały jak zwykły handel. Działania ogłoszono 1 października w ramach tego, co Skarb nazwał Operacją Economic Outcast.

Proponowana reguła obejmuje wymienialne waluty wirtualne, nie tylko waluty fiducjarne. FinCEN podaje, że ponad 180 podmiotów przemieściło co najmniej 179,1 mld dolarów w rublowym tokenie A7A5 między lutym 2025 a czerwcem 2026.

Today, Treasury took unprecedented action against the A7 Network, a shadow banking network with ties to Russia used by the Iranian regime to evade sanctions as part of Operation Economic Outcast. Treasury's @FinCENnews proposed a rule that would prohibit transmittals of funds…

— Treasury Department (@USTreasury) October 1, 2026
FinCEN działa na podstawie sekcji 9714 ustawy o zwalczaniu rosyjskiego prania pieniędzy, która przewiduje sześć specjalnych środków, i wybrała szósty: zakaz przekazów środków. Piąty, ograniczający rachunki korespondencyjne, pozostawiłby lukę – zauważyła firma analityki blockchain TRM Labs na podstawie swoich badań nad siecią: transakcje A7A5 w całości omijają bankowość korespondencyjną, a FinCEN uważa je za integralny element modelu biznesowego. Szósty środek obejmuje w równym stopniu waluty fiducjarne i krypto, a proponowana reguła wiązałaby około 348 tysięcy instytucji, w tym giełdy kryptowalut. Dla powiązanych z USA firm krypto reguła zakazałaby obsługi transferów związanych z Sub-Agents niezależnie od tego, czy jakikolwiek bank uczestniczy w przepływie.

Sieć A7 i token A7A5

A7A5 to rublowy token emitowany przez zarejestrowaną w Kirgistanie firmę Old Vector, działający na Tron i Ethereum, z depozytami przechowywanymi w Promswyazbanku, państwowym banku obronnym Rosji. FinCEN opisuje system lustrzany: tokeny przemieszczają się między adresami wewnątrz Rosji, reprezentując płatności za granicą, podczas gdy Sub-Agents wykonują odpowiadające im przelewy fiducjarne w dolarach, juanach, dirhamach i euro, przy czym obie strony pozostają od siebie odseparowane.

Ponad 180 podmiotów przetworzyło co najmniej 179,1 mld dolarów w A7A5 między lutym 2025 a czerwcem 2026 – ustaliła FinCEN, przy czym historycznie niemal całość przez objęte sankcjami giełdy Garantex i Grinex, przy czym tę drugą powszechnie opisuje się jako rebranding pierwszej. Garantex, pierwotna platforma, podlega amerykańskim sankcjom od 2022 roku. Token najczęściej służy jako nie do zamrożenia most do USDT, a następnie do walut fiducjarnych. Od doniesionego hakerskiego ataku na Grinex w kwietniu podaż skonsolidowała się w portfelach niepowierzonych, co agencja odczytuje jako możliwe odejście od objętych sankcjami platform.

Po stronie fiducjarnej A7 stworzyło lub przejęło setki Sub-Agents posiadających rachunki w około 435 instytucjach finansowych w co najmniej 83 krajach, przetwarzając ponad 17 mld dolarów między styczniem 202 a czerwcem 2026. Pracownicy obsługują te rachunki z Moskwy przez niestandardowe VPN, które sprawiają, że aktywność wygląda na pochodzącą z Dubaju, Hongkongu lub Biszkeku.

Jeden z Sub-Agents miał bezpośrednie kontakty z podmiotami związanymi z cienką flotą tankowców Iranu i wraz z firmą siostrzaną otrzymał blisko 140 mln dolarów od firm zaangażowanych w omijanie irańskich sankcji – poinformował Skarb. Inny przesłał około 1,6 mln dolarów do firmy powiązanej z zakupami uzbrojenia. Skarb wiąże także sieć z giełdą Nobitex, irańską platformą objętą sankcjami w czerwcu, oraz z praniem środków z hakerskich ataków na północnokoreańskie giełdy.

Sieć została uruchomiona we wrześniu 2024 roku przez zbiegłego mołdawskiego oligarchę Ilana Shora wraz z Promswyazbankiem, a w styczniu twierdziła, że obsługuje ponad 2000 transakcji dziennie. Jej deklarowany historyczny wolumen 7,5 biliona rubli – około 91,5 mld dolarów – odpowiadałby mniej więcej jednej ósmej rosyjskiego handlu zagranicznego w ubiegłym roku. UE wcześniej objęła sankcjami części sieci, a brytyjska National Crime Agency wydała własny alert w sierpniu.

Jeśli ułatwiacie nielegalne finanse dla przeciwników Ameryki, "stracicie dostęp do amerykańskiego systemu finansowego" – powiedział sekretarz Skarbu Scott Bessent. Okres konsultacji dotyczący proponowanej reguły zamknie się 30 dni po jej publikacji w Federal Register. Dopóki FinCEN nie przeanalizuje uwag i nie wyda reguły końcowej, zakaz pozostaje jedynie propozycją.