Stany Zjednoczone nałożyły sankcje na BitBank, irańską giełdę kryptowalut, oraz na programistę, który stworzył jej oprogramowanie, w decyzji ogłoszonej przez Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) Departamentu Skarbu USA. Wpis, opublikowany na stronie ostatnich działań OFAC 30 stycznia 2025 roku, zarzuca obu podmiotom powiązania z transferami setek milionów dolarów oraz rzekome związki z irańskim Korpursem Strażników Rewolucji Islamskiej (IRGC).

Co zarzucają sankcje

OFAC, biuro Departamentu Skarbu USA odpowiedzialne za egzekwowanie sankcji gospodarczych i handlowych, wymieniło w decyzji zarówno giełdę BitBank, jak i jej programistę jako objętych sankcjami. Według relacji CryptoSlate zarzutowana działalność dotyczy transferów Bitcoinów powiązanych z IRGC, najpotężniejszą organizacją wojskową i wywiadowczą Iranu, która już wcześniej podlegała szerokim sankcjom USA. Zarzuty sugerują, że BitBank przetwarzał lub ułatwiał transfery setek milionów dolarów na rzecz podmiotów objętych sankcjami.

Warto zauważyć, że wpisanie na listę sankcyjną opiera się na zarzutach rządowych, a nie na wyrokach skazujących w sprawach karnych. Rzekome powiązania z IRGC pozostają na tym etapie twierdzeniami, a nie udowodnionymi ustaleniami. Zakłada się, że objęci sankcjami będą kwestionować wpis, chyba że zgodzą się współpracować z procesem weryfikacyjnym OFAC; dla stron objętych sankcjami formalną drogą do usunięcia wpisu jest petycja do OFAC, w której ciężar wykazania, że sankcje nie są już uzasadnione, spoczywa na samym podmiocie.

Część szerszego wzorca egzekwowania przepisów

Decyzja wpisuje się w szerszą kampanię egzekucyjną USA wymierzoną w irańskie platformy kryptowalutowe. Departament Skarbu wcześniej nałożył sankcje na inne irańskie giełdy — w tym Nobitex, Bitpin, Ramzinex i Wallex — pod podobnymi zarzutami pomocy podmiotom objętym sankcjami w przenoszeniu wartości za pomocą kryptowalut, a późniejszy raport Reutersa wzbudził dodatkową uwagę wobec wpisów dotyczących Nobitex.

Departament Skarbu nałożył również sankcje na irańską firmę morską z powodu płatności w Bitcoinach, wpisał na czarną listę irański schemat morski oparty na opłatach pobieranych w Bitcoinach i rozszerzył sankcje kryptowalutowe związane z Iranem na sieci zaopatrzeniowe co stanowi konsekwentny wysiłek na rzecz odcięcia Iranu od kanałów finansowych opartych na kryptowalutach. Na stronie ostatnich działań OFAC pojawiają się kolejne wydarzenia, zarówno dalsze wpisy dotyczące Iranu, jak i adresy kryptowalutowe formalnie uznane za powiązane z objętymi sankcjami podmiotami — ustalenia, które trafiają bezpośrednio do narzędzi weryfikacyjnych wykorzystywanych przez giełdy.

Dlaczego to ważne dla użytkowników kryptowalut i platform

Gdy OFAC wpisuje podmiot na listę sankcyjną, każda osoba lub firma w USA prowadząca z nim działalność może ponieść konsekwencje. W praktyce wpisy zazwyczaj dodają wskazane podmioty do listy Specially Designated Nationals (SDN) OFAC, którą giełdy i dostawcy analityki blockchain wbudowują w automatyczną weryfikację zgodności, co oznacza, że transakcje dotykające podmiotu objętego sankcjami mogą być oflagowane lub zamrożone w całym regulowanym systemie finansowym. Dla globalnie działających platform kryptowalutowych oznacza to, że sprawdzanie adresów i kontrahentów objętych sankcjami nie jest opcjonalne — jest wymogiem prawnym.

Ujęcie programisty obok samej giełdy jest godne uwagi. Sygnalizuje to, że amerykańscy regulatorzy są skłonni ścigać osoby budujące narzędzia używane do obchodzenia sankcji, a nie tylko platformy, które je obsługują. Rozszerza to potencjalną odpowiedzialność prawną poza operatorów giełd na programistów w całym ekosystemie.

Dla przeciętnych posiadaczy kryptowalut bezpośredni wpływ jest minimalny, chyba że korzystali z BitBank lub dokonywali transakcji z portami powiązanymi z giełdą. Działania tego rodzaju mogą jednak skłonić duże giełdy do dodatkowych kontroli zgodności, co może tymczasowo dotknąć użytkowników z połączeniami z irańskich adresów IP lub szlaków płatniczych. Każdy, kto trzyma kryptowaluty na dużej regulowanej giełdzie, jest już objęty obowiązkiem weryfikacji swojej platformy, więc praktycznym krokiem jest śledzenie oficjalnych komunikatów giełdy, jeśli użytkownik uważa, że jego działalność mogła dotknąć zagrożonych adresów.

Zastrzeżenie: Ten artykuł ma wyłącznie charakter informacyjny i nie stanowi porady finansowej ani inwestycyjnej. Rynki kryptowalut i aktywów cyfrowych wiążą się ze znacznym ryzykiem. Zawsze przeprowadzaj własne badania przed podjęciem decyzji.