Prokuratorzy federalni celują w wpływy z kryptowalutowych oszustw

Amerykańscy prokuratorzy federalni złożyli w środę cywilną skargę o przepadek mienia, domagając się przejęcia około $25 mln w kryptowalutach rzekomo powiązanych z oszustwami romantycznymi i inwestycyjnymi, zgodnie z pierwotnym raportem. W skardze stwierdzono, że środki zostały przeniesione przez sieć portfeli i giełd po tym, jak ofiary zostały oszukane przez fałszywe platformy tradingowe i fikcyjne relacje internetowe.

Działanie to jest najnowszym wysiłkiem wyspecjalizowanego federalnego zespołu zadaniowego, który odzyskał ponad $800 mln powiązanych z oszustwami dotyczącymi kryptowalut. Skarga o przepadek koncentruje się na tether (USDT) i ether (ETH) przechowywanych pod wieloma adresami, choć władze nie ujawniły dokładnej liczby ofiar ani krajów objętych sprawą. Tether, emitent USDT, wcześniej publicznie potwierdził zamrażanie portfeli na wniosek organów ścigania — mechanizm, który może pomóc władzom powstrzymać dalsze przemieszczanie podejrzanych nielegalnych środków w trakcie postępowań sądowych.

Oszustwa kryptowalutowe i odzyskiwanie aktywów

Skala działań odzyskowych podkreśla zarówno rosnącą zdolność organów ścigania do śledzenia aktywów cyfrowych, jak i utrzymującą się skalę oszustw wykorzystujących kryptowaluty. Oszustwa romantyczne, często określane jako „pig butchering” — termin wywodzący się z chińskiego określenia „shazhupan” — oraz schematy inwestycyjne reklamujące nierealistyczne stopy zwrotu stały się globalnym problemem wartym wiele miliardów dolarów. Organizacja Narodów Zjednoczonych informowała, że wiele takich operacji prowadzonych jest z ośrodków w Azji Południowo-Wschodniej, w tym w Kambodży, Mjanmie i Laosie, gdzie pracownicy bywają ofiarami handlu ludźmi i są zmuszani do dokonywania oszustw pod przymusem. Ofiary są zwykle kontaktowane za pośrednictwem aplikacji randkowych lub mediów społecznościowych, stopniowo pozyskiwane, a następnie kierowane do wpłacania środków na złośliwe platformy zaprojektowane tak, aby wyglądały na legalne.

Sieci oszustów nadal wykorzystują zainteresowanie inwestorów detalicznych aktywami cyfrowymi. Podczas gdy tokeny takie jak TON i SIREN odnotowały w tym tygodniu wzrosty cen wynikające z warunków rynkowych, jak wskazano w regularnym zestawieniu największych tygodniowych wzrostów wśród kryptowalut, operatorzy oszustw używają fałszywych zapewnień o gwarantowanych zyskach, aby manipulować ofiarami. Różnica jest istotna: ruchy cen na otwartym rynku odzwierciedlają aktywność handlową, nastroje i przepływy kapitału, podczas gdy wpływy z oszustw są pozyskiwane przez wprowadzenie w błąd.

Schematy te często wykorzystują blockchainy o wysokim poziomie aktywności użytkowników. Sieci takie jak Ethereum i BNB Chain, które konsekwentnie plasują się wśród czołowych blockchainów pod względem zaangażowania deweloperów, oferują głęboką płynność i szerokie bazy użytkowników, na które mogą celować oszuści. Pseudonimowy i transgraniczny charakter kryptowalut może czynić je atrakcyjnymi do prania środków, ale publiczne blockchainy tworzą także trwałe zapisy, które śledczy mogą analizować za pomocą narzędzi opracowanych przez firmy takie jak Chainalysis, TRM Labs i Elliptic, współpracujące z agencjami rządowymi przy śledzeniu aktywności portfeli i łączeniu adresów z podmiotami ze świata rzeczywistego.

Kontekst regulacyjny i egzekucyjny

Postępowanie o przepadek ma miejsce w wrażliwym okresie dla regulacji kryptowalut w Waszyngtonie. Na kilka dni przed głosowaniem w Senacie nad szeroką ustawą dotyczącą struktury rynku lobbyści bankowi zabiegali o zmiany w ostatniej chwili w kluczowych przepisach. Raport dotyczący manewrów legislacyjnych wskazywał, że instytucje, które niedawno zaakceptowały kompromis, domagały się rewizji.

Debata legislacyjna ma znaczenie dla egzekwowania prawa, ponieważ zasady dotyczące zgodności giełd, emitentów stablecoinów i platform DeFi mogą wpływać na to, jak szybko władze są w stanie zamrażać i odzyskiwać skradzione aktywa. Grupy branżowe od dawna argumentują, że zarejestrowane i zgodne z regulacjami platformy tworzą skuteczniejsze punkty dostępu dla organów ścigania, podczas gdy nieregulowane giełdy offshore i zdecentralizowane protokoły mogą pozostawać kanałami dla nielegalnych przepływów.

Działanie Departamentu Sprawiedliwości w sprawie przepadku pokazuje, że odzyskiwanie aktywów może postępować nawet bez w pełni ukształtowanych ram prawnych. DOJ powołał w 2021 r. National Cryptocurrency Enforcement Team, aby koordynować złożone dochodzenia związane z kryptowalutami między agencjami federalnymi, co odzwierciedla rosnący priorytet nadawany przestępczości dotyczącej aktywów cyfrowych. Proces może jednak pozostawać powolny, technicznie trudny i zależny od śledzenia środków na wielu platformach i w wielu jurysdykcjach.

Nierozstrzygnięte kwestie

Skarga o przepadek nadal musi przejść przez sąd federalny. Pozwani mogą zakwestionować zajęcie, a identyfikacja wszystkich ofiar i dystrybucja odzyskanych środków stanowią odrębne wyzwania. Ponad $800 mln odzyskane przez zespół zadaniowy stanowi tylko część ogólnych strat. Według danych FBI straty z oszustw inwestycyjnych zgłoszone do Internet Crime Complaint Center przekroczyły w samym 2023 r. $3,9 mld, przy czym znaczna część była denominowana w kryptowalutach.

Nie jest też jasne, czy najnowsze działanie doprowadzi do zarzutów karnych wykraczających poza sprawę przepadku. Zajęcie aktywów może zakłócić infrastrukturę finansową wykorzystywaną przez sieci oszustów, ale ściganie sprawców znajdujących się za granicą pozostaje trudne. Bez ekstradycji i współpracy międzynarodowej organizatorzy tych schematów często pozostają poza zasięgiem władz USA.

Zdolność rządu USA do śledzenia środków nadal poprawia się wraz z rozwojem narzędzi analityki blockchain, ale śledczy i osoby zajmujące się praniem środków pozostają w ciągłej rywalizacji. Dla ofiar postępowanie o przepadek może oferować potencjalną drogę do restytucji, choć cywilne odzyskiwanie aktywów może trwać latami i nie gwarantuje zwrotu środków.