Brytyjskie National Economic Crime Centre (NECC) ostrzegło, że przestępcy dokonują „innowacyjnego wykorzystania produktów związanych z aktywami kryptograficznymi w celu uniknięcia wykrycia i przemieszczania nielegalnej wartości na dużą skalę”.

NECC, jednostka National Crime Agency koordynująca działania Wielkiej Brytanii w zakresie przeciwdziałania przestępczości gospodarczej, przedstawiło tę ocenę w swoim opublikowanym w tym tygodniu rocznym raporcie. Raport opisuje rozprzestrzenianie się transgranicznych sieci zajmujących się praniem pieniędzy oraz łączenie przez nie „nowatorskich i tradycyjnych” metod w celu jednoczesnego przemieszczania środków przez legalne i nielegalne systemy.

Według agencji wiele zorganizowanych grup przestępczych nie pierze już własnych dochodów. Zamiast tego zleca te działania wyspecjalizowanym sieciom w zamian za opłatę. Ta sama ocena zagrożeń wskazuje na sztuczną inteligencję obok kryptowalut, wymieniając wykorzystanie syntetycznych tożsamości i zautomatyzowanych procesów przeciwko bankom.

NECC rozwija zdolności w zakresie kryptowalut

Aktywa kryptograficzne zajmują trzecie miejsce wśród dziewięciu priorytetów dotyczących przestępczości gospodarczej uzgodnionych przez NECC, Financial Conduct Authority, Home Office i Treasury oraz opublikowanych w lipcu 2025 roku. Lista wskazuje regulowanym firmom, na których obszarach powinny koncentrować działania w zakresie zgodności z przepisami, umieszczając kryptowaluty przed gotówką pochodzącą z przestępstw i tzw. mułami finansowymi.

Agencja poinformowała, że rozwija „bardziej proaktywne i oparte na analizie informacji zdolności w zakresie kryptowalut, aby kształtować naszą reakcję na priorytety przekrojowe”. Sformułowanie to wskazuje na odejście od polegania przede wszystkim na zgłoszeniach i zmierzanie w kierunku samodzielnego wyznaczania celów, choć raport nie zawiera szczegółów dotyczących sposobu działania tych zdolności.

Operation Atlantic, trwająca tydzień operacja przeprowadzona w siedzibie NCA we współpracy z U.S. Secret Service, Coinbase, Binance, Kraken i Tether, zidentyfikowała 20,000 ofiar phishingu zatwierdzającego i doprowadziła do zamrożenia $12 million w marcu. Decrypt informował wcześniej o tej operacji: https://decrypt.co/363878/operation-atlantic-us-uk-agencies-trace-freeze-millions-stolen-crypto

Operation Destabilise, wymierzona w rosyjskojęzyczne sieci zamieniające gotówkę pochodzącą z ulicznego handlu na kryptowaluty, doprowadziła do 129 aresztowań i konfiskaty ponad £25 million w Wielkiej Brytanii. To o jedno aresztowanie więcej niż liczba podana w aktualizacji opublikowanej w listopadzie. Agencja poinformowała, że rozszerzy podejście stosowane w ramach Operation Destabilise na inne „sieci zajmujące się praniem pieniędzy, powodujące poważne szkody i stwarzające największe ryzyko nielegalnego finansowania dla Wielkiej Brytanii”.

Debata na temat narzędzi ochrony prywatności w kryptowalutach

Raport odwołuje się również do prac akademickich Royal United Services Institute, w tym do opracowania Privacy-Enhancing Technologies in Crypto Industry. Dokument powstał po zorganizowanym przez NECC okrągłym stole w lipcu 2025 roku i sprzeciwiał się zakazowi stosowania narzędzi ochrony prywatności w kryptowalutach.

Uczestnicy „kilkakrotnie” stwierdzili, że narzędzia ochrony prywatności nie powinny być zakazane. Argumentowali, że zakaz skierowałby nielegalnych aktorów do nieregulowanych usług i pozostawił śledczym mniej firm, od których mogliby żądać informacji. Allison Owen, associate fellow w RUSI i autorka opracowania, powiedziała Decrypt, że budowanie zaufania za pomocą funkcji związanych ze zgodnością z przepisami „ostatecznie rozszerzy wykorzystanie tej technologii”.

Oficjalne informacje NECC:

Źródło: https://decrypt.co/377757/uk-crime-agency-warns-of-innovative-use-of-crypto-by-launderers