Giełdy w Tokio i Osace upominają Moomoo Securities Japan za naruszenia związane z NISA
Najważniejsze informacje
- •Tokijska Giełda Papierów Wartościowych i Giełda w Osace wystosowały upomnienia i zażądały od Moomoo Securities Japan raportu o usprawnieniu działalności.
- •Regulatorzy stwierdzili, że biuro maklerskie błędnie oznaczyło co najmniej 77 ETF-ów i ETN-ów notowanych w USA jako kwalifikujące się do NISA.
- •W rezultacie 59 klientów kupiło produkty niespełniające kryteriów za pośrednictwem rachunków NISA.
- •Proponowane działania naprawcze wobec klientów okazały się wadliwe, ponieważ systemy nie mogły wykonać jednej z planowanych opcji, a nie wszyscy poszkodowani zostali prawidłowo poinformowani.
- •Kontrola wykazała również problemy w obsłudze transferów, badaniu transakcji podejrzanych oraz w cyberbezpieczeństwie i zarządzaniu ryzykiem IT.
Tokijska Giełda Papierów Wartościowych (TSE) oraz Giełda w Osace (OSE) wystosowały upomnienia wobec Moomoo Securities Japan Co., Ltd. po dochodzeniu, które wykazało szereg naruszeń zgodności i problemów operacyjnych w internetowym biurze maklerskim.
Obie giełdy poprosiły również spółkę o przedłożenie raportu dotyczącego usprawnienia działalności.
Działania dyscyplinarne są następstwem kontroli przeprowadzonej przez Japan’s Securities and Exchange Surveillance Commission, która ustaliła, że Moomoo Securities Japan sprzedała co najmniej 77 ETF-ów i ETN-ów notowanych w USA, błędnie oznaczając je jako kwalifikujące się do japońskiego programu oszczędnościowego NISA z ulgą podatkową. NISA jest szeroko wykorzystywana przez japońskich inwestorów detalicznych, ponieważ oferuje korzyści podatkowe, więc błędne oznaczanie produktów może prowadzić do natychmiastowych problemów z przestrzeganiem przepisów i dezorientacji klientów.
W rezultacie 59 klientów dokonało zakupów za pośrednictwem rachunków NISA, używając produktów, które nie kwalifikowały się do programu.
Regulatorzy stwierdzili, że reakcja spółki wobec poszkodowanych klientów była niewystarczająca. Po początkowej propozycji umożliwienia klientom anulowania transakcji lub przeniesienia aktywów na rachunki opodatkowane, Moomoo Securities Japan później odkryła, że jej systemy nie mogą zgodnie z planem przetworzyć jednej z tych opcji, i nie powiadomiła prawidłowo wszystkich dotkniętych klientów o zmianie.
Giełdy stwierdziły również nierówne traktowanie klientów, a spółka później przyznała, że brakowało jej odpowiedniej liczby pracowników do rozwiązania wynikłych problemów.
Poza kwestiami związanymi z NISA kontrola ujawniła dodatkowe problemy, w tym odmowę realizacji niektórych wniosków o przeniesienie akcji i funduszy inwestycyjnych, luki w badaniu transakcji podejrzanych oraz liczne uchybienia w systemach cyberbezpieczeństwa i zarządzania ryzykiem IT.
Giełdy uznały, że te nieprawidłowości wynikają ze słabości szerszych systemów biznesowych i zarządzania wewnętrznego Moomoo Securities Japan, które — jak stwierdziły — przedkładały wzrost nad zgodność z przepisami i ochronę klientów.
