Amerykański Departament Skarbu nałożył sankcje na osiem kanadyjskich firm świadczących usługi transferu pieniędzy, zarzucając im pomoc Iranowi w obchodzeniu ograniczeń finansowych za pośrednictwem transakcji w kryptowalutach. W równoległym działaniu Sieć Zwalczania Przestępczości Finansowej (FinCEN) wydała rozporządzenie wymierzone w giełdę krypto MEXC Global w związku z co najmniej 16 mld dolarów rzekomo nielegalnych transakcji.

Środki te, ogłoszone 6 i 7 listopada 2026 r., rozszerzają wysiłki Waszyngtonu na rzecz ograniczenia wykorzystywania aktywów cyfrowych do obchodzenia sankcji i finansowania przestępczości. Podejrzana aktywność miała obejmować, jak podano, transakcje związane z omijaniem irańskich sankcji. Wspólnie działania te zwiększają presję egzekucyjną na giełdy i pośredników finansowych przemieszczających środki dla objętych sankcjami sieci.

OFAC objęła sankcjami osiem kanadyjskich firm świadczących usługi transferu pieniędzy

Zgodnie z komunikatem prasowym Departamentu Skarbu z 7 listopada Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) objęło osiem firm sankcjami na mocy rozporządzenia wykonawczego 13902, irańskiego instrumentu sankcyjnego wydanego po raz pierwszy w 2020 r. Firmy świadczące usługi transferu pieniędzy wymieniają waluty i przekazują środki klientom poza tradycyjnym systemem bankowym, co czyni je częstym punktem pośrednim w płatnościach transgranicznych. Departament Skarbu opisał firmy działające w Ontario i Kolumbii Brytyjskiej jako wspierające reżim irański poprzez przemieszczanie środków dla objętych sankcjami irańskich podmiotów i innych uczestników nielegalnych działań.

Objęte sankcjami firmy to Million Exchange, Amin Exchange, NIA Nations, Farah Exchange, CCC Inc, Cryptoyal i Darvish Exchange. Na liście znalazła się także Top PC Technician Inc, spółka zależna 1380079 BC Limited, przy czym obie firmy działają pod nazwą Amin Exchange.

Departament Skarbu zarzuca, że firmy te przeliczały irańskie riale i inne waluty na aktywa cyfrowe, umożliwiając klientom przemieszczanie pieniędzy przez granice mimo istniejących ograniczeń finansowych. Kilka z objętych sankcjami firm miało przeprowadzać transakcje z giełdami już objętymi sankcjami przez Departament Skarbu, w tym Nobitex, Wallex, Bitpin, Ramzinex i Shelbit. Powiązane z nimi adresy kryptowalutowe również otrzymywały lub przekazywały środki powiązane z irańskimi_Guardiami Rewolucyjnymi (IRGC).

Śledztwo ujawniło także powiązania z kanadyjskim handlem narkotykami. Departament Skarbu poinformował, że kilka objętych sankcjami firm pomagało prać pieniądze dla Ryana Weddinga, kanadyjskiego handlarza narkotykami objętego sankcjami i byłego olimpijczyka w snowboardzie. Według departamentu Wedding korzystał z kurierów gotówkowych, aby dostarczać zyski ze sprzedaży narkotyków firmom transferu pieniędzy, które przeliczały gotówkę na aktywa cyfrowe, a następnie przekazywały środki za granicę.

Departament Skarbu ogłosił decyzje w poście na X:

Today, as part of Operation Economic Outcast, Treasury's Office of Foreign Assets Control designated eight money services businesses based in Canada that enable the Iranian regime. Additionally, @FinCENnews issued an order effectively cutting off MEXC Global's access to the…

— Treasury Department (@USTreasury) November 6, 2026

Rosnąca presja egzekucyjna na giełdy i pośredników

Decyzje te stanowią część operacji Economic Outcast, inicjatywy uruchomionej przez Departament Skarbu w sierpniu w celu zakłócenia kanałów finansowych wspierających reżim irański i irańskie_Guardie Rewolucyjne.

Kryptowaluty znajdują się w centrum zainteresowania organów egzekucyjnych, ponieważ aktywa cyfrowe mogą przemieszczać się przez granice. Jednak wymiana gotówki na kryptowaluty nie usuwa automatycznie zapisów transakcji ani nie eliminuje ryzyka sankcyjnego. Transakcje blockchainowe tworzą publicznie dostępne zapisy, które badacze mogą analizować, a organy mogą wykorzystywać adresy portfeli i historie transakcji do identyfikowania powiązań między usługami aktywów cyfrowych a objętymi sankcjami podmiotami.

Departament Skarbu koordynował najnowsze działania z FinCEN oraz kanadyjskim Centrum Analizy Transakcji i Raportów Finansowych (FINTRAC), agencją odpowiedzialną za nadzór nad firmami świadczącymi usługi transferu pieniędzy pod kątem zgodności z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy. W szerszych działaniach egzekucyjnych uczestniczyła także Agencja ds. Zwalczania Narkotyków (DEA).

Departament wcześniej objął sankcjami irańskie giełdy Nobitex, Wallex, Bitpin i Ramzinex w czerwcu 2026 r., a w sierpniu Aban Tether Exchange i Shelbit. Kanadyjskie sankcje rozszerzają tę kampanię poza platformy z siedzibą w Iranie na pośredników z państw trzecich oskarżonych o kierowanie środków do objętych sankcjami sieci.

Równoległe działanie FinCEN wobec MEXC otwiera kolejny front egzekucyjny. FinCEN to biuro Departamentu Skarbu egzekwujące ustawę Bank Secrecy Act, kamień węgielny amerykańskiego prawa przeciwdziałania praniu pieniędzy. Departament Skarbu poinformował, że rozporządzenie skutecznie odcina giełdę od dostępu do amerykańskiego systemu finansowego w związku z co najmniej 16 mld dolarów nielegalnych transakcji. Kolejnym krokiem do obserwowania jest to, czy w miarę trwania operacji Economic Outcast zostaną wskazani kolejni pośrednicy.

Konsekwencje wykraczają poza objęte sankcjami firmy. Ograniczenia OFAC co do zasady blokują majątek stron objętych sankcjami znajdujący się pod jurysdykcją USA i zakazują transakcji z udziałem osób amerykańskich, chyba że zastosowanie ma wyjątek lub licencja. Zagraniczne osoby fizyczne i firmy również mogą ponieść kary za naruszanie amerykańskich sankcji lub pomoc w ich obchodzeniu.

Dla giełd krypto, dostawców płatności i pośredników przesłanie jest jasne: transakcje w aktywach cyfrowych z udziałem objętych sankcjami sieci mogą powodować poważne konsekwencje prawne.