Tajlandzka Komisja Papierów Wartościowych (SEC) zaproponowała ograniczenie dziennych wpłat i wypłat stablecoinów do 5 milionów batów (147 750 USD) na klienta u każdego licencjonowanego operatora kryptowalut, w ramach działań na rzecz zwalczania prania pieniędzy i nielegalnej działalności finansowej.

Stablecoiny to kryptowaluty zaprojektowane w celu odwzorowania wartości aktywów odniesienia, takich jak dolar amerykański, i są powszechnie wykorzystywane do handlu oraz do przesyłania wartości między platformami i przez granice — profil, który sprawił, że przepływ tych tokenów stał się rosnącym obszarem zainteresowania nadzoru przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Projekt ram regulacyjnych ograniczałby również klientów do transferowania stablecoinów wyłącznie między kontami lub portfelami zarejestrowanymi na ich własną tożsamość. Niezależne transfery peer-to-peer realizowane bezpośrednio na blockchainie znalazłyby się poza tym dopuszczalnym układem, zgodnie z ogłoszeniem SEC.

Limity transferów i wymagania weryfikacyjne

Zgodnie z proponowanymi wymogami licencjonowani operatorzy kryptowalut musieliby oceniać, czy transakcje klientów są spójne z zadeklarowanymi przez nich źródłami dochodów i sytuacją finansową. Platformy musiałyby również przestrzegać zasady Travel Rule — standardu przeciwdziałania praniu pieniędzy opracowanego przez Grupę działania finansowego (FATF), który wymaga, aby dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi przekazywali informacje o zleceniodawcy i beneficjencie objętych transferów — wzmocnić weryfikację klientów oraz monitorować transakcje z udziałem potencjalnie podejrzanych portfeli.

SEC oczekuje dodatkowo, że operatorzy będą korzystać z narzędzi analityki blockchain w celu identyfikowania powiązań między transakcjami, adresami portfeli wysokiego ryzyka oraz osobami objętymi nadzorem regulacyjnym. Środki te mają na celu wzmocnienie nadzoru nad przepływami stablecoinów i zmniejszenie ryzyka prania pieniędzy, cyberprzestępczości i nieautoryzowanych transferów międzynarodowych.

Proponowany dzienny limit zawierałby wyłączenia dla niektórych działań. Obejmują one legalne transakcje biznesowe, transfery między kontami należącymi do tego samego klienta, animatorów rynku stablecoinów, niektóre oferty tokenów oraz zwroty dla inwestorów. Transakcje autoryzowane przez Bank Tajlandii również zostałyby wyłączone z tego ograniczenia.

Wniosek poprzedziły konsultacje publiczne przeprowadzone we wrześniu, podczas których SEC badała sposoby wzmocnienia nadzoru nad działalnością ze stablecoinami prowadzoną za pośrednictwem licencjonowanych operatorów aktywów cyfrowych.

Wymogi ujawniania animatorów rynku dla giełd

Wniosek SEC wykracza poza limity transferów stablecoinów. Giełdy kryptowalut musiałyby ujawniać swoich animatorów rynku i wskazywać aktywa cyfrowe, dla których ci dostawcy zapewniają płynność. Operatorzy musieliby również wzmocnić procedury weryfikacji w celu oceny potencjalnego ryzyka finansowego związanego z dostawcami płynności.

Brokerów czekałyby dodatkowe ograniczenia w korzystaniu z dostawców płynności dla par handlowych stablecoinów z udziałem bata tajlandzkiego. Niektóre transakcje poza platformą między brokerami i dealerami podlegałyby minimalnej wartości 3 milionów batów (88 528 USD). Podmioty realizujące te transakcje byłyby zobowiązane do ujawniania cen realizacji, co dałoby regulatorom dodatkowy wgląd w aktywność handlową odbywającą się poza platformami giełdowymi.

Konsultacje publiczne otwarte do 26 listopada

Niezależnie od tego tajlandzkie władze zaostrzyły kontrolę nietypowych transakcji USDT, stosując analitykę danych finansowych w celu identyfikowania działań, które mogą wskazywać na pranie pieniędzy.

SEC zaprosiła do przekazywania uwag dotyczących proponowanych przepisów — termin składania wniosków upływa 26 listopada. Regulator przejrzy odpowiedzi przed ustaleniem ostatecznych zasad regulujących działalność ze stablecoinami na licencjonowanych platformach kryptowalut, co oznacza, że ostateczny zakres dziennego limitu, wymogów rejestracji portfeli i obowiązków ujawniania informacji będzie zależał od tego przeglądu.

Po przyjęciu ramy te wprowadziłyby surowszą kontrolę transferów klientów, weryfikacji tożsamości, dostawców płynności i ujawniania informacji handlowych w regulowanym sektorze aktywów cyfrowych Tajlandii.

Opracował: Marcus Renfield, analityk rynku kryptowalut i autor tekstów o danych on-chain.

Źródło: Hokanews