Tether i należąca do tej samej grupy giełda Bitfinex zostały wskazane jako dwa nienazwane przedsiębiorstwa krypto w centrum amerykańskiej sprawy przepadku mienia przeciwko grupie płatniczej Capstone Ltd, według osób zaznajomionych ze sprawą, które rozmawiały z Financial Times.

Federalni prokuratorzy w Kalifornii zamroźli około 84,2 mln USD zarejestrowanych na Capstone, zarzucając grupie płatniczej przepływ środków bez wymaganej licencji.

Rachunek Wells Fargo wypłacił 337 mln USD, głosi skarga

Skarga o cywilny przepadek mienia, złożona 15 lipca w dystrykcie wschodnim Kalifornii, nie wymienia żadnej z tych firm, wskazując jedynie na przedsiębiorstwo krypto, powiązaną giełdę oraz bank w Dominice. Taka konstrukcja jest standardowa w amerykańskim cywilnym przepadku mienia, gdzie postępowanie prowadzone jest przeciwko samemu mieniu, a nie przeciwko właścicielowi czy posiadaczowi, a strony trzecie mające interes w środkach muszą kwestionować zajęcie przed sądem.

Według prokuratorów firmowy rachunek Capstone w Wells Fargo, nie licząc zakupów instrumentów Skarbu Stanów Zjednoczonych, wypłacił 337 mln USD między marcem a grudniem 2025 roku. Prawie dwie trzecie tej kwoty trafiło, według skargi, do setek odbiorców, głównie poza Stanami Zjednoczonymi, rzecz dwóch firm krypto.

Akta sądowe pokazują, że zajęty majątek składa się z pięciu części. Największą jest 79,11 mln USD na rachunku w Wells Fargo Securities, następnie 2,06 mln USD w JPMorgan Chase, 1,86 mln USD w Wells Fargo Bank oraz około 1,18 mln USDT, stablecoina powiązanego z dolarem emitowanego przez Tether, podzielonego między dwa portfele.

Capstone przedstawiał się bankom jako firma usług IT, twierdzą prokuratorzy. Spółka została zarejestrowana w Montanie, jedynym stanie USA, który nie wydaje licencji na prowadzenie działalności przekazu pieniędzy.

Skarga łączy również Capstone z odrębnym procederem, w którym oszuści podszywający się pod agentów FBI wymuszali na starszych osobach płatności, konwertowane na USDT w ciągu około jednego dnia. Ten wątek oszustwa obejmuje jeden rachunek z nieco ponad 2 mln USD. Nie ma żadnych przesłanek, by Tether, Bitfinex ani EQIBank o tym wiedziały.

Capstone, który zaprzecza jakimkolwiek naruszeniom, zamierza złożyć wniosek o umorzenie sprawy, poinformował jego adwokat. Sposób rozstrzygnięcia tego wniosku, ewentualne oficjalne przystąpienie Tether i Bitfinex do sprawy oraz dalsze kroki regulatora Dominiki wobec EQIBank to główne otwarte kwestie tej sprawy.

EQIBank twierdzi, że zajęcie objęło 80% jego środków

Tether i Bitfinex docierały do Capstone przez EQIBank, cyfrowy bank z licencją dominicką. Obie firmy oświadczyły, że są klientami EQIBank, nie miały wiedzy o działaniach zarzucanych Capstone i utrzymują tam ograniczone aktywa. Tether oszacowało swoje ekspozycję na "mniej niż 0,034% aktywów grupy", powiedział rzeczniczka. Ta konstrukcja pokazuje, jak firmy krypto mogą docierać do tradycyjnego systemu bankowego przez małe instytucje z licencjami offshore i jak problemy prawne jednego pośrednika mogą doprowadzić sam bank pod presję regulacyjną.

Zgodnie z wnioskiem złożonym do sądu 29 czerwca EQIBank dowiedział się 2 kwietnia, że około 80% jego aktywów pieniężnych, utrzymywanych przez Capstone, zostało zamrożonych. Jego przedstawiciele spędzili około trzech godzin na rozmowie 16 kwietnia z prawnikami Departamentu Sprawiedliwości, bez obecności amerykańskiego pełnomocnika.

Następnie EQIBank został objęty wzmocnionym nadzorem dominickiego regulatora finansowego, który ostrzegł przed dalszymi działaniami, w tym potencjalną likwidacją, głosi wniosek. 16 lipca sędzia okręgowy Dale A. Drozd odrzucił próbę odzyskania środków przez bank.

Wcześniej w tym miesiącu Cryptopolitan informował, że dwóch tajlandzkich przedsiębiorców złożyło pozew przeciw Tether za zamrożenie 42,4 mln USDT, rzekomo na ustne żądanie agenta amerykańskiego Departamentu Bezpieczeństwa Krajowego.