TACEO, firma kryptograficzna specjalizująca się w bezpiecznych obliczeniach na zaszyfrowanych danych, uruchomiła Merces — sieć płatniczą nastawioną na prywatność, zaprojektowaną tak, aby umożliwić poufne transakcje finansowe w infrastrukturze publicznych blockchainów.

Sieć działa już na Monad, blockchainie Layer 1, oraz World Chain, sieci Layer 2 Ethereum, co stanowi najnowszą próbę TACEO zmierzenia się z poważną przeszkodą na drodze do szerszego instytucjonalnego wykorzystania publicznych blockchainów: ujawnianiem informacji o transakcjach.

Merces została zaprojektowana tak, aby banki, korporacje i instytucje finansowe mogły przeprowadzać prywatne transakcje blockchainowe, zachowując przy tym kryptograficzną weryfikację ważności płatności i dostępnych środków. Publiczne blockchainy zazwyczaj prowadzą przejrzyste zapisy transakcji — cecha, która może pozostawać w sprzeczności z wymogami poufności firmujących płatności, operacje skarbowe i inną wrażliwą działalność finansową. Według TACEO Merces ma oferować alternatywę, utrzymując kluczowe informacje o płatnościach w prywatności przy zachowaniu właściwości bezpieczeństwa związanych z rozliczeniami opartymi na blockchainie.

TACEO zostało założone w 2022 roku po wydzieleniu się z Graz University of Technology w Austrii i uzyskało wsparcie inwestorów, w tym a16z Crypto Startup Accelerator należącego do Andreessen Horowitz.

Kryptografia celuje w instytucjonalną adopcję blockchainów

Dyrektor generalny i współzałożyciel Lukas Helminger powiedział, że firma zidentyfikowała poufność, a nie szybkość czy koszt transakcji, jako główny powód, dla którego banki i korporacje niechętnie przenoszą aktywność finansową na publiczne blockchainy.

Helminger opisał również Merces jako drugi produkt TACEO, zaznaczając, że wykorzystuje on technologię kryptograficzną wcześniej stosowaną do ochrony tożsamości cyfrowych, w odniesieniu do transakcji finansowych.

Firma dąży do rozwijania Merces poprzez integracje z innymi dostawcami infrastruktury finansowej i blockchainowej. Cztery organizacje uczestniczą w inicjatywach obejmujących łączność bankową, transfery międzyłańcuchowe, tokenizowane produkty inwestycyjne i współdzielone dane finansowe.

IntellectEU, dostawca infrastruktury bankowej, integruje Merces ze swoją platformą CatalyX. Integracja ma połączyć poufne transakcje blockchainowe z systemami back-office banków i regulowanymi instytucjami finansowymi, potencjalnie tworząc łącze między aktywnością on-chain a istniejącą infrastrukturą finansową.

Integracje międzyłańcuchowe i tokenizowanych finansów

LayerZero, protokół interoperacyjności, rozwija integrację zaprojektowaną tak, aby poufne salda Merces mogły przemieszczać się między wieloma sieciami blockchain. Inicjatywa odpowiada na potencjalne ograniczenie infrastruktury finansowej nastawionej na prywatność, umożliwiając działanie aktywów i sald w różnych ekosystemach blockchainowych.

Orion Finance współpracuje z TACEO, aby włączyć funkcje prywatności do tokenizowanych sejfów inwestycyjnych. Porozumienie ma na celu ochronę wrażliwych informacji przy zachowaniu dla inwestorów wglądu w wyniki inwestycne.

TACEO współpracuje również z Zenith, rozszerzeniem dla Canton Network, nad prywatnością stanu współdzielonego. Technologia ma umożliwić wielu uczestnikom transakcje w ramach wspólnej pozycji finansowej bez ujawniania pełnego bazowego zbioru danych każdemu uczestnikowi.

Razem zaplanowane integracje wykraczają poza prywatne płatności, obejmując systemy bankowe, finanse międzyłańcuchowe, tokenizowane produkty inwestycyjne i wspólne pozycje finansowe jako potencjalne instytucjonalne przypadki użycia blockchainów.

Salda pozostają ukryte przed publicznymi rejestrami

Merces została zaprojektowana tak, aby utrzymywać salda kont i informacje o kontrahentach poza publicznymi rejestrami blockchain. Zamiast zapisywać szczegółowe dane transakcyjne bezpośrednio on-chain, system przechowuje kryptograficzną reprezentację swojego stanu. Bazowe salda są dzielone na tajne udziały i rozdzielane między wiele niezależnych komputerów — struktura zaprojektowana tak, aby żaden pojedynczy uczestnik nie mógł uzyskać kompletnego zestawu danych finansowych.

System łączy obliczenia wielostronne (MPC) — gałąź kryptografii, która wyrosła z badań akademickich na początku lat 80. — z dowodami kryptograficznymi. MPC pozwala przetwarzać wrażliwe informacje bez ujawniania pełnych danych bazowych żadnemu pojedynczemu uczestnikowi. Dowody kryptograficzne są następnie wykorzystywane do wykazania, że transakcje spełniają wymagane warunki, w tym czy są ważne i odpowiednio pokryte środkami, bez ujawniania powiązanych poufnych informacji finansowych.

TACEO określa tę łączoną architekturę jako coSNARKs — ramy mające zapewniać weryfikowalne przetwarzanie transakcji przy zachowaniu poufności. Nazwa nawiązuje do SNARKów, klasy kompaktowych dowodów kryptograficznych zaprojektowanych tak, aby obliczenia można było efektywnie weryfikować bez ich ponownego wykonywania.

Prywatność jako kluczowa warstwa finansów on-chain

Premiera następuje w momencie, gdy instytucje finansowe badają rozliczenia oparte na blockchainie, aktywa tokenizowane i inne formy on-chain infrastruktury finansowej. Choć publiczne rejestry zapewniają przejrzystość i możliwość audytu, nieograniczona wgląd w poszczególne transakcje może stwarzać wyzwania dla firm, które muszą chronić informacje o klientach, kontrahentach i skarbcu.

Merces próbuje rozwiązać tę sprzeczność, oddzielając weryfikację transakcji od publicznego ujawniania wrażliwych danychowych. Łącząc obliczenia wielostronne i dowody kryptograficzne, sieć ma dostarczać weryfikowalne płatności blockchainowe bez publicznego ujawniania sald ani informacji o kontrahentach, potencjalnie tworząc warstwę prywatności dla instytucjonalnych finansów on-chain.

Sukces sieci będzie zależał od adopcji wśród instytucji finansowych, integracji z istniejącą infrastrukturą oraz zdolności do zachowania prywatności bez naruszania weryfikacji i wymogów regulacyjnych. Jej wdrożenie na Monad i World Chain stanowi początkową bazę operacyjną, podczas gdy TACEO rozwija integracje w szerszym ekosystemie infrastruktury blockchainowej i finansowej.