Standard Chartered podpisał ostateczne umowy na przejęcie 100% udziałów w Zodia Custody Limited, firmie zajmującej się powiernictwem aktywów cyfrowych, realizując plany włączenia operacji powierniczych spółki do banku. Umowy zostały podpisane w środę, 21 października, jednak transakcja nadal wymaga zgody regulatorów, a bank nie ujawnił warunków finansowych. Zgodnie ze strukturą transakcji regulowane operacje Zodia Custody zostaną włączone do działu Securities Services Standard Chartered, podczas gdy jednostki oprogramowania i usług profesjonalnych będą działać oddzielnie w ramach SC Ventures.

Podpisanie umów nastąpiło po ofercie z maja, zaakceptowanej przez akcjonariuszy i posiadaczy obligacji Zodia. Przy podpisanych już ostatecznych umowach pozostałymi przeszkodami są zgoda regulatorów i standardowe warunki zamknięcia — dopóki nie zostaną spełnione, nie wyznaczono daty sfinalizowania transakcji.

Standard Chartered zmierza do pełnej własności

Za pośrednictwem swojej jednostki Standard Chartered I H Limited bank planuje zakupić wszystkie akcje Zodia Custody Limited. Zodia świadczy usługi powiernicze dla instytucji finansowych wymagających bezpiecznego przechowywania aktywów cyfrowych, a przejmowana spółka nadzoruje regulowane operacje w Singapurze, Hongkongu, Australii, Zjednoczonych Emiratach Arabskich i Luksemburgu. Obecność w wielu jurysdykcjach odzwierciedla sposób funkcjonowania powiernictwa instytucjonalnego: przechowywanie aktywów jest działalnością licencjonowaną, a zgody w każdym rynku pozwalają powiernikowi przechowywać aktywa w imieniu lokalnych instytucji.

Umowa nadal wymaga zgody organów regulacyjnych i musi spełnić standardowe warunki zamknięcia. Żadna ze spółek nie ujawniła ceny zakupu ani nie ustaliła nowej daty sfinalizowania transakcji. Strony pierwotnie zamierzały podpisać ostateczne dokumenty do czerwca i zakończyć transakcję do sierpnia — harmonogram już się opóźnił, a kolejnym punktem do obserwowania jest zgoda regulatorów.

Operacje powiernicze trafią do Securities Services

Po zamknięciu transakcji bank umieści operacje przechowywania aktywów Zodia w swoim dziale Securities Services, zespole, który obsługuje już instytucje zajmujące się tradycyjnymi papierami wartościowymi oraz aktywami cyfrowymi. Posunięcie to umieści bezpieczne przechowywanie aktywów cyfrowych pod jednym dachem z konwencjonalną obsługą papierówściowych, a nie w samodzielnym oddziale krypto. Standard Chartered zapewnił, że klienci Zodia powinni kontynuować korzystanie z usług bez przerw, a bank oczekuje, że połączone działania będą wspierać instytucje poszukujące powiernictwa kryptowalut i innych aktywów cyfrowych w kilku centrach finansowych. Bank chce, aby klienci mogli korzystać z obu rodzajów usług poprzez swoją sieć bankową.

Zodia Solutions będzie działać oddzielnie

Działalność Zodia w zakresie oprogramowania i usług profesjonalnych zostanie przeniesiona do Zodia Solutions, oddzielnej spółki działającej w ramach SC Ventures. Struktura ta oddziela regulowaną działalność powierniczą od jednostki technologicznej obsługującej inne banki. Zodia Solutions będzie liczyć Standard Chartered wśród swoich klientów i będzie dostarczać technologię oraz wsparcie bankom rozwijającym produkty krypto. Wśród jej inwestorów znajdują się Northern Trust, NAB Ventures, SBI Ventures i Emirates NBD — instytucje z siedzibą odpowiednio w Stanach Zjednoczonych, Australii, Japonii i Zjednoczonych Emiratach Arabskich.

Craig Perrin będzie kierował Zodia Solutions, natomiast Richard Clark stoi na czele Zodia Custody. Clark przejął stanowisko we wrześniu, po odejściu Juliana Sawyera z funkcji dyrektora generalnego.

Plany powiernicze w Singapurze i Unii Europejskiej

Standard Chartered ogłosił plany dotyczące powiernictwa krypto w Singapurze, obejmujące obsługę wybranych kryptowalut, stablecoinów i tokenizowanych aktywów. Zodia z kolei uzyskała w czerwcu licencję instytucji płatniczej w Luksemburgu, umożliwiającą prowadzenie powiernictwa i transferów regulowanych stablecoinów w całej Unii Europejskiej — zezwolenie to mieści się w zakresie regulowanych operacji przejmowanych przez Standard Chartered. Łącznie plany dotyczące Singapuru i licencja UE zapewniłyby połączonej spółce działalność zarówno na rynkach azjatyckich, jak i europejskich w przypadku sfinalizowania przejęcia.

Szerszy kontekst branżowy

W powiązanych wydarzeniach Ramp wystąpił o amerykańską licencję banku powierniczego w celu świadczenia usług powiernictwa aktywów cyfrowych, Cross River Bank zintegrował stablecoin RLUSD od Ripple ze swoim systemem płatności, a JPMorgan uruchomił JPM Coin na Ethereum dla zatwierdzonych klientów instytucjonalnych 19 października.