Standard Chartered rozpoczął oferowanie handlu kryptowalutami zamożnym klientom w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, umożliwiając uprawnionym inwestorom kupno i sprzedaż Bitcoina oraz Ethereum bezpośrednio z istniejących kont bankowych.

Ogłoszone 14 października uruchomienie to pierwsza usługa handlu kryptowalutami dla klientów private banking tego banku gdziekolwiek na świecie oraz pierwsza tego rodzaju usługa wprowadzona przez międzynarodowy bank w ZEA, zgodnie z oficjalnym komunikatem. Usługa posiada zatwierdzenie licencyjne od dubajskiego Urzędu Nadzoru Aktywów Wirtualnych (VARA), organu nadzoru utworzonego w 2022 roku w celu nadzorowania działalności związanej z aktywami wirtualnymi w emiracie, i jest początkowo ograniczona do klientów sklasyfikowanych jako inwestorzy profesjonalni — kategorii regulacyjnej zarezerwowanej dla podmiotów spełniających określone kryteria.

Transakcje, depozyt i rozliczenie są w pełni przetwarzane w ramach własnej infrastruktury bankowej Standard Chartered, dzięki czemu klienci nie muszą otwierać kont u zewnętrznych giełd kryptowalut. Takie rozwiązanie daje uprawnionym inwestorom bezpośrednią ekspozycję na dwie największe kryptowaluty pod względem kapitalizacji rynkowej bez opuszczania dotychczasowej relacji bankowej.

Handel Bitcoinem i Ethereum zintegrowany z kontem bankowym

Usługa została opracowana wspólnie przez działy Wealth and Retail Banking oraz Corporate and Investment Banking Standard Chartered we współpracy z Zodia Markets, spółką wspieraną przezownerliwowaną innowacyjny oddział banku, SC Ventures.

Kwalifikujący się klienci mogą handlować BTC i ETH w ramach istniejącej relacji bankowej, z instytucjonalną płynnością i depozytem wplecionymi w proces realizacji zleceń. Platforma działa jako systemknięty: bank nadzoruje cały cykl życia transakcji, a posiadane kryptowaluty pozostają w ramach rozwiązań depozytowych banku zamiast być przenoszone do zewnętrznych portfeli klientów.

Dysklucje produktowe opublikowane przy uruchomieniu pokazują, że ceny transakcyjne obejmują spready do 2%. Pojedyncze zlecenia mieszczą się w przedziale od 50 do 50 000 USD lub równowartości w dirhamach ZEA, a żadne dodatkowe opłaty transakcyjne ani depozytowe nie są naliczane — koszty są włączone w kwotowaną cenę, a nie rozliczane osobno.

Ayesha Abbas, szefowa działu Affluent and Wealth Solutions banku dla Europy, Bliskiego Wschodu i Afryki, opisała usługę jako drogę umożliwiającą uprawnionym inwestorom włączenie kryptowalut do swoich portfeli za pośrednictwem znanych im usług bankowych, przy zachowaniu ugruntowanych standardów nadzoru i kontroli.

Standard Chartered zapewnia już uprawnionym klientom private banking dostęp do funduszy ETF na kryptowaluty, produktów strukturyzowanych i instrumentów pochodnych pozagiełdowych. Nowa usługa rozszerza tę ofertę z pośredniej ekspozycji poprzez fundusze i instrumenty pochodne na bezpośrednie posiadanie spot w ramach rozwiązań samego banku.

Napór na aktywa cyfrowe, który dociera teraz do zarządzania majątkiem

Nowa usługa przenosi działalność Standard Chartered w zakresie aktywów cyfrowych do działu zarządzania majątkiem. We wrześniu bank uruchomił instytucjonalny handel spot Bitcoinem i Etherem w ZEA poprzez swój podmiot w Dubai International Financial Centre, nadzorowany przez Dubai Financial Services Authority, zgodnie z osobnym komunikatem. To uruchomienie zostało ogłoszone jako pierwsze wśród globalnie systemowo ważnych banków — instytucji wyznaczonych przez Financial Stability Board jako niosących podwyższone ryzyko dla szerszego systemu finansowego i podlegających surowszemu nadzorowi — w zakresie instytucjonalnego handlu spot Bitcoinem i Etherem w ZEA. Inwestorzy instytucjonalni mogą realizować transakcje na istniejących elektronicznych platformach handlowych banku i rozliczać się z zatwierdzonymi depozytariuszami.

Produkt dla zamożnych klientów podlega odrębnej ramie regulacyjnej, działając na podstawie autoryzacji VARA, i osadza depozyt oraz rozliczenie w ekosystemie zarządzania majątkiem banku. Dubaj dzieli nadzór nad aktywami cyfrowymi między różne reżimy: VARA nadzoruje działalność związaną z aktywami wirtualnymi w emiracie, podczas gdy DFSA pełni funkcję regulatora finansowego strefy wolnego handlu DIFC, w której opiera się instytucjonalny podmiot banku.

Bank w międzyczasie przybliża swoją infrastrukturę aktywów cyfrowych do domu: w maju przystąpił do przejęcia regulowanych działalności depozytowych Zodia Custody, ściślej wiążąc instytucjonalne usługi w zakresie aktywów cyfrowych ze swoją podstawową działalnością bankowąn

ZEA przyciągają coraz więcej regulowanych usług krypto

Debiut Standard Chartered następuje w szerszym kontekście budowania regulowanych operacji kryptowalutowych w ZEA przez globalne firmy finansowe i giełdy. 12 października, dwa dni przed ogłoszeniem banku, Kraken uzyskał pełne zatwierdzenie regulacyjne w ZEA, otwierając drogę do handlu kryptowalutami, finansowania w AED i usług instytucjonalnych za pośrednictwem swojego podmiotu licencjonowanego w Dubaju.

ZEA-owski bank RAKBANK również dodał handel kryptowalutami do swojej aplikacji bankowości mobilnej za pośrednictwem Bitpanda, dając klientom detalicznym dostęp do aktywów cyfrowych w dirhamach. Odróżnia to produkt Standard Chartered tym, że jest początkowo ograniczony do inwestorów profesjonalnych, a nie szerszego rynku detalicznego.

Bank zamierza rozszerzyć swoje usługi kryptowalutowego zarządzania majątkiem na kolejne rynki międzynarodowe, choć nie podał jeszcze kolejnych jurysdykcji ani harmonogramu wdrożenia. Przy tych szczegółach jeszcze nieznanych kolejne zatwierdzenia regulacyjne i uruchomienia rynkowe wskażą tempo tej ekspansji międzynarodowej.