Korea Południowa nasila nadzór nad transferami kryptowalut obejmującymi zagraniczne platformy, wprowadzając dodatkowe wymogi zgodności dla krajowych użytkowników aktywów cyfrowych, podczas gdy władze rozszerzają kontrole przeciwdziałające praniu pieniędzy i ograniczają dostęp do niezarejestrowanych zagranicznych giełd. Środki te stanowią rozwinięcie nowelizacji ustawy o raportowaniu i wykorzystywaniu określonych informacji o transakcjach finansowych z marca 2021 roku, która po raz pierwszy wymagała od wszystkich dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych działających w kraju rejestracji w Koreańskiej Jednostce Wywiadu Finansowego (KoFIU) oraz przestrzegania obowiązków AML.

Rozszerzenie ograniczeń w Google Play

Aplikacje Bybit i OKX zostały usunięte ze sklepu Google Play w Korei Południowej. Bybit stał się niedostępny do nowej instalacji w lipcu, a OKX podążył w ślady jeszcze w tym samym miesiącu. Ograniczenia te są wymierzone konkretnie w zagranicznych dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych, którzy nie zarejestrowali się w Koreańskiej Jednostce Wywiadu Finansowego.

Usunięcia przypadają pod szersze ramy polityki Google Play, mające na celu zapobieganie oferowaniu nowych pobrań w Korei Południowej przez niezarejestrowane zagraniczne giełdy. Istniejący użytkownicy mogą w niektórych przypadkach zachować dostęp, choć aktualizacje aplikacji mogą być ograniczone.

Środki te nie stanowią całkowitego zakazu korzystania z zagranicznych giełd. Użytkownicy nadal mogą uzyskać dostęp do niektórych platform za pośrednictwem przeglądarek internetowych lub alternatywnych kanałów, w zależności od decyzji regulacyjnych i dostępności platform. Korea Południowa historycznie zajmowała jedno z czołowych miejsc na świecie pod względem wolumenu obrotu detalicznego kryptowalutami, co sprawia, że zgodność z jej reżimem rejestracji jest istotnym zagadnieniem dla globalnych giełd dążących do uzyskania dostępu do lokalnych użytkowników.

Próg transferu w wysokości 10 milionów wonów

Korea Południowa przygotowuje również bardziej rygorystyczne wymogi raportowania dla transferów obejmujących zagraniczne giełdy aktywów wirtualnych i dostawców portfeli cyfrowych.

Zgodnie ze znowelizowanymi przepisami, których wejście w życie zaplanowano na 20 sierpnia, krajowi dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych będą musieli zgłaszać wszystkie transfery o wartości 10 milionów wonów lub większe, kierowane do zagranicznych giełd lub usług portfelowych, do Koreańskiej Jednostki Wywiadu Finansowego. Obowiązek ten ma zastosowanie niezależnie od poziomu ryzyka transakcji.

Rząd oświadcza, że środek ten ma na celu wzmocnienie monitorowania transakcji zagranicznych i ograniczenie ryzyka związanego z praniem pieniędzy. Próg 10 milionów wonów — około 7 500 USD — jest spójny z istniejącymi wymogami raportowania transakcji gotówkowych o charakterze transgranicznym, które koreańskie banki stosują już na podstawie ustawy o transakcjach dewizowych, co sygnalizuje dążenie do zbliżenia wymogów raportowania transferów kryptowalutowych do standardów obowiązujących w tradycyjnej sprawozdawczości finansowej.

Wzmocnienie due diligence wobec klientów

Nowe ramy regulacyjne wzmocnią również obowiązki w zakresie due diligence wobec klientów. Dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych przejmą rozszerzone odpowiedzialności w zakresie weryfikacji dokładności informacji o klientach, podczas gdy klienci i usługi o wyższym poziomie ryzyka mogą podlegać bardziej rygorystycznym kontrolom.

Może to skutkować dodatkowymi pytaniami lub wymogami dokumentacyjnymi dla określonych transakcji. Dostępne wytyczne urzędowe nie nakładają jednak powszechnego obowiązku, który wymagałby od użytkowników wykazania się własnością konta na zagranicznej giełdzie przy każdym transferze przekraczającym 10 milionów wonów.

Wzmocnione wymogi w zakresie due diligence odzwierciedlają również wdrażanie przez Koreę Południową zasady podróży (Travel Rule) Grupy Zadaniowej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), która nakłada na VASP obowiązek przekazywania informacji o nadawcy i odbiorcy przy transakcjach podlegających kwalifikacji. Podejście Korei Południowej stanowi część szerszego trendu międzynarodowego, ponieważ jurysdykcje takie jak Japonia, Singapur czy Unia Europejska również zaostrzyły nadzór nad transakcjami krypto o charakterze transgranicznym, zgodnie z ewoluującymi standardami FATF. Dla lokalnych traderów rzeczywiste skutki będą prawdopodobnie różnić się w zależności od konkretnej giełdy, wielkości transakcji, indywidualnego profilu ryzyka oraz procedur zgodności przyjętych przez krajowe platformy.