Korea Południowa zlikwiduje próg zasady travel rule dla kryptowalut od 20 sierpnia
Najważniejsze informacje
- •Korea Południowa będzie wymagać od VASP zgłaszania wszystkich przelewów kryptowalut niezależnie od kwoty od 20 sierpnia, eliminując obecny próg 1 miliona wonów.
- •Nowelizacja dostosowuje Koreę Południową do zaleceń FATF i wykracza poza standardy obowiązujące w Stanach Zjednoczonych, gdzie FinCEN utrzymuje próg raportowania na poziomie 3000 dolarów.
- •Rozszerzona zasada ma zastosowanie zarówno do przelewów między VASP, jak i do transakcji z wykorzystaniem portfeli samodzielnych, wymagając od giełd weryfikacji informacji o kontrahencie przed realizacją przelewu.
- •Mniejsze platformy kryptowalutowe mogą napotkać trudności techniczne związane z uniwersalnym raportowaniem transakcji, choć rząd zamierza przystąpić do pełnego egzekwowania przepisów we wskazanym terminie.
- •VASP niespełniające wymogów grożą kary, w tym grzywny i zawieszenie działalności, egzekwowane przez Komisję ds. Usług Finansowych.
Korea Południowa zniesie próg wartościowy dla zasady travel rule w zakresie kryptowalut od 20 sierpnia, wymagając od dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP) zgłaszania szczegółów transakcji każdego przelewu aktywów cyfrowych, niezależnie od kwoty. Znowelizowane rozporządzenie wykonawcze ma zostać poddane przeglądowi na posiedzeniu gabinetu 11 sierpnia, zgodnie z informacjami portalu Digital Asset.
Obecne ramy regulacyjne i nowelizacja
Zgodnie z obowiązującymi przepisami, VASP w Korei Południowej są zobowiązane do przekazywania informacji o nadawcy i odbiorcy jedynie dla przelewów przekraczających 1 milion wonów (około 730 dolarów). Nowelizacja ustawy o zgłaszaniu i wykorzystywaniu określonych informacji o transakcjach finansowych eliminuje ten próg minimalny, rozszerzając te same obowiązki zgodności na przelewy o dowolnej wartości.
Zmiana ta doprowadza Koreę Południową do pełnej zgodności z zaleceniami Grupy Zadaniowej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), która zaleca, aby zasada travel rule obejmowała wszystkie przelewy aktywów wirtualnych bez zwolnienia de minimis. FATF konsekwentnie nakłaniała państwa członkowskie do kompleksowego wdrożenia tej zasady, zauważając, że przestępcy mogą wykorzystywać progi wartościowe do przemieszczania nielegalnych środków za pomocą mniejszych transakcji. Całkowite zniesienie progu sprawia, że Korea Południowa idzie dalej niż kilka dużych jurysdykcji, włączając w to Stany Zjednoczone, gdzie FinCEN stosuje próg 3000 dolarów dla analogicznych obowiązków raportowania.
Skutki dla giełd i użytkowników
Dla giełd kryptowalut działających w Korei Południowej zmiana ta wymaga wzmocnienia procedur należytej staranności we wszystkich transakcjach. Przedstawiciele branży spodziewają się wzrostu kosztów operacyjnych i wydłużenia czasu przetwarzania, gdy platformy będą wdrażać rozszerzone wymogi raportowania. Obciążenie to jest szczególnie istotne, biorąc pod uwagę, że Korea Południowa jest jednym z największych rynków handlu kryptowalutami na świecie pod względem wolumenu, co oznacza, że zmiana przepisów wpłynie na znaczną część globalnej aktywności detalicznej w zakresie aktywów cyfrowych.
Zaktualizowana zasada ma zastosowanie do przelewów między VASP, jak również do transakcji obejmujących portfele samodzielne (self-hosted wallets). W tym ostatnim przypadku giełdy muszą zbierać i weryfikować informacje o kontrahencie przed wykonaniem przelewu. Użytkownicy mogą napotkać dodatkowe kroki weryfikacyjne, w szczególności przy wysyłaniu środków do portfeli niehostowanych lub na platformy z siedzibą w zagranicznych jurysdykcjach.
Reakcja branży i obawy dotyczące zgodności
Główne krajowe giełdy przygotowywały się do tej zmiany, jednak mniejsze platformy mogą napotkać trudności w spełnieniu wymagań technicznych i administracyjnych związanych z uniwersalnym raportowaniem transakcji. Korea Blockchain Association opowiadała się za wprowadzaniem etapowym, aby dać mniejszym firmom dodatkowy czas na dostosowanie się, choć rząd dał sygnał o zamiarze przystąpienia do pełnego egzekwowania przepisów we wskazanym terminie.
Korea Południowa wprowadziła zasadę travel rule w 2022 roku, stając się jedną z pierwszych jurysdykcji w Azji, która skodyfikowała takie wymagania. Najnowsza nowelizacja umacnia pozycję kraju w promowaniu standardów zgodności z FATF w sektorze aktywów cyfrowych. Singapur i Hongkong również zaostrzyły egzekwowanie zasady travel rule, sytuując region Azji i Pacyfiku w czołówce światowego kształtowania standardów AML w obszarze kryptowalut.
Egzekwowanie i kary
VASP, które nie spełnią nowych obowiązków, mogą zostać objęte sankcjami, w tym grzywnami i zawieszeniem działalności. Oczekuje się, że Komisja ds. Usług Finansowych będzie rygorystycznie egzekwować przepisy w ramach szerszych ram kraju dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
W miarę zbliżania się terminu wdrożenia 20 sierpnia zarówno giełdy, jak i poszczególni użytkownicy będą musieli przygotować się na rozszerzone wymogi zgodności, aby uniknąć potencjalnych kar przewidzianych w znowelizowanym rozporządzeniu wykonawczym.
