Korea Południowa zaproponowała nowe wymogi regulacyjne dla przedsiębiorstw obsługujących transgraniczne transfery kryptowalut, łącząc obowiązkową rejestrację, raportowanie transakcji i rozszerzony nadzór w ramach, które mają wejść w życie 3 grudnia 2026 roku.

Ministerstwo Finansów i Gospodarki opublikowało projekt przepisów wykonawczych dotyczących międzynarodowych transferów aktywów wirtualnych. Zakres obejmuje transakcje między krajowymi a zagranicznymi dostawcami usług oraz transfery z udziałem prywatnych portfeli kryptowalutowych. Wniosek następuje po nowelizacji ustawy o transakcjach dewizowych, uchwalonej przez Zgromadzenie Narodowe w maju 2026 roku i ogłoszonej w czerwcu, która ustanowiła nową kategorię zarejestrowanych przedsiębiorstw transferu aktywów wirtualnych. Opiera się ona na istniejącym reżimie, który od 2021 roku wymaga od koreańskich dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi raportowania do Koreańskiej Jednostki Wywiadu Finansowego (KoFIU), rozszerzając nadzór z działalności krajowej na przepływy transgraniczne.

Ramy miałyby objąć kwalifikujące się transgraniczne transfery kryptowalut krajowym formalnym systemem monitoringu dewizowego, dając organom szersze możliwości śledzenia transakcji i identyfikacji potencjalnych naruszeń. Okres konsultacji publicznych projektu przepisów zakończył się 26 października 2026 roku. Wniosek wymaga jeszcze przeglądów regulacyjnych i ustawodawczych oraz rozpatrzenia przez Radę Ministrów przed wdrożeniem.

Branża krypto przed nowymi wymogami rejestracyjnymi

Przedsiębiorstwa prowadzące kwalifikujące się transfery aktywów wirtualnych będą musiały zarejestrować się w ministerstwie finansów po spełnieniu istniejących obowiązków sprawozdawczych dotyczących aktywów wirtualnych. Będą również zobowiązane do połączenia swoich systemów z dewizową siecią informacyjną Banku Korei oraz prowadzenia rejestrów odpowiednich transakcji.

Według analizy prawnej kancelarii Bae, Kim & Lee projekt obejmuje transfery między krajowymi a zagranicznymi dostawcami usług związanych z aktywami wirtualnymi, a także transakcje między giełdami kryptowalut a prywatnymi, niepowierzonymi portfelami (unhosted). Niepowierzone portfele stały się powtarzającym się punktem zainteresowania regulatorów na świecie, w tym w wytycznych Grupy ds. Działań Finansowych (FATF), ponieważ pozwalają użytkownikom przesyłać aktywa przez granice bez pośrednika zdolnego do zastosowania standardowych kontroli. Organy traktują pewne transfery z portfeli jako potencjalnie wywołujące skutki transgraniczne podobne do transakcji realizowanych za pośrednictwem zagranicznych pośredników finansowych.

Aby się zarejestrować, firmy będą potrzebować odpowiednich systemów informatycznych oraz co najmniej dwóch wykwalifikowanych pracowników w każdym biurze. Pracownicy musieliby mieć dwuletnie doświadczenie w obrocie dewizowym lub ukończone szkolenie zatwierdzone przez rząd. Projekt nie przewiduje odrębnego minimalnego wymogu kapitałowego dla przedsiębiorstw rejestrujących się w nowej kategorii.

Duże giełdy kryptowalut, takie jak Upbit i Bithumb, mogą objęć się ramami, gdy ich działalność spełnia odpowiednie definicje prawne. W zależności od charakteru działalności przepisy mogą dotyczyć także przedsiębiorstw oferujących usługi powiernicze dla aktywów cyfrowych, brokerage oraz powiązane usługi transferowe. Ostateczny zakres obejmowania będzie zależał od działalności poszczególnych firm oraz wymogów ustalonych w finalizowanych przepisach.

Bank Korei będzie zbierać dane o transakcjach

Zarejestrowani operatorzy będą przekazywać odpowiednie informacje o transferach do dewizowego systemu informacyjnego Banku Korei. Dane mogłyby być następnie udostępniane innym organom rządowym i regulacyjnym, w tym Administracji Podatkowej, Służbie Celnej Korei, Nadzorowi Finansowemu (FSS) oraz Koreańskiej Jednostce Wywiadu Finansowego.

Komisja Usług Finansowych otrzymałaby upoważnienie do stosowania określonych środków nadzorczych i sankcji, podczas gdy Nadzór Finansowy przeprowadzałby inspekcje.

System raportowania ma pomóc organom w identyfikacji nieuprawnionych transakcji dewizowych, wykrywaniu prób obchodzenia istniejących kontroli oraz poprawie koordynacji między regulatorami finansowymi i organami ścigania. Ramy odzwierciedlają starania Korei Południowej o rozszerzenie nadzoru dewizowego na transakcje związane z aktywami cyfrowymi, które mogą przenosić wartość przez granice z pominięciem tradycyjnych kanałów bankowych.

Dla przedsiębiorstw nowe wymogi mogą oznaczać dodatkowe koszty zgodności, modernizację technologii i szkolenia pracowników. Firmy obsługujące transfery z udziałem zagranicznych platform lub niepowierzonych portfeli mogą również musieć przejrzeć swoje procedury monitoringu transakcji i prowadzenia dokumentacji, aby ustalić, czy ich działalność mieści się w proponowanych definicjach.

Surowsze kary mają zwalczać nielegalne przekazy

Projekt przewiduje również silniejsze środki egzekucyjne wobec kantorów i firm wymiany pieniędzy zaangażowanych w nielegalne przekazy pieniężne, voice phishing oraz nieuprawnione płatności handlowe. Zgodnie z proponowanymi postanowieniami rejestracja mogłaby zostać cofnięta po pierwszym kwalifikującym się naruszeniu, co zwiększa potencjalne konsekwencje dla przedsiębiorstw łamiących obowiązujące przepisy.

Voice phishing — forma oszustwa, w której przestępcy podszywają się pod zaufane osoby lub instytucje, aby nakłonić ofiary do przelania pieniędzy — pozostaje przedmiotem obaw koreańskich organów. Regulatorzy dążą do silniejszych mechanizmów identyfikacji podejrzanych transferów i przeciwdziałania wykorzystywaniu usług finansowych do działalności przestępczej.

Proponowane sankcje wskazują, że nieprzestrzeganie przepisów mogłoby mieć poważne konsekwencje dla dotkniętych firm, przy czym ostateczne postanowienia wykonawcze będą zależały od wyniku pozostałego procesu uzgadniania.

Wdrożenie przewidywane w grudniu 2026 roku

Nowe ramy mają wejść w życie 3 grudnia 2026 roku, po zakończeniu wymaganych procedur regulacyjnych. Niektóre istniejące firmy przekazów pieniężnych i wymiany walut otrzymałyby dłuższy okres przejściowy, z terminem zgodności 30 czerwca 2027 roku.

Po przyjęciu przepisy ustanowiłyby bardziej formalne ramy rejestracji i raportowania dla transgranicznych transferów kryptoaktywów w Korei Południowej, wymagając od dotkniętych przedsiębiorstw integracji transakcji związanych z aktywami cyfrowymi z krajowym systemem zgodności dewizowej.

Wniosek mógłby przekształcić obowiązki zgodności dla giełd, podmiotów powierniczych i innych przedsiębiorstw zajmujących się aktywami wirtualnymi działających na rynkach międzynarodowych. Jego praktyczny wpływ będzie zależał od ostatecznych przepisów, zakresu objętych transakcji — w tym od tego, jak ostatecznie potraktowano transfery z udziałem niepowierzonych portfeli — oraz od tego, jak organy wdrożą wymogi rejestracji, raportowania i egzekwowania.