Sentora, amerykański dostawca infrastruktury zdecentralizowanych finansów (DeFi), uruchomił Smart Yield Widgets — rozwiązanie integracyjne typu low-code, które umożliwia platformom kryptowalutowym i aplikacjom fintech osadzanie produktów generujących zyski bezpośrednio w swoich usługach.

Oferta łączy aplikacje z vaultami Sentora Smart Yield bez wymagania od firm budowania i utrzymywania własnej infrastruktury DeFi. Dzięki osadzonym widżetom użytkownicy mogą wpłacać aktywa cyfrowe, monitorować zyski, zarządzać saldami i wypłacać środki bez opuszczania aplikacji gospodarza.

Według firmy uruchomienie ma uczynić instytucjonalne produkty zysku DeFi bardziej dostępnymi dla portfeli, platform kryptowalutowych i firm fintech poprzez uproszczenie pracy technicznej związanej z oferowaniem usług Earn. Produkt działa na instytucjonalnej platformie DeFi Sentory, która łączy generowanie zysku, zarządzanie ryzykiem, mechanizmy ochrony i architekturę aktywów w jednym kompozycyjnym systemie. Podejście to odzwierciedla szerszą zmianę w technologii finansowej, w której wyspecjalizowani dostawcy infrastruktury sprzedają gotowe komponenty, takie jak narzędzia płatnicze czy compliance, aby zespoły produktowe mogły wprowadzać nowe funkcje bez samodzielnego budowania systemów bazowych.

Produkty Earn stają się strategią retencji

Sentora powiedziała, że programy Earn stały się coraz ważniejszą funkcją dla aplikacji finansowych dążących do przyciągania nowych klientów i poprawy retencji użytkowników. Firma wskazała na program Earn giełdy Kraken, który — jak podaje się — zgromadził blisko 1 mld dolarów aktywów w ciągu pierwszych 10 miesięcy, jako przykład popytu na usługi finansowe generujące zysk.

Rosnące przyjęcie cyfrowych dolarów wzmocniło ten trend. W miarę jak coraz więcej użytkowników przechowuje w portfelach aktywa cyfrowe denominowane w dolarach, oczekiwania przesuwają się w kierunku uzyskiwania zwrotów z sald, które w przeciwnym razie pozostawałyby bezczynne.

Tworzenie programu Earn we własnym zakresie może jednak wymagać znacznych zasobów inżynieryjnych, w tym integracji smart kontraktów, zarządzania strategiami inwestycyjnymi oraz ciągłego monitorowania ryzyka. Widżety Sentory mają zmniejszyć te wymagania operacyjne i techniczne.

Współzałożyciel i dyrektor generalny Sentory Anthony DeMartino zauważył, że usługi Earn były tradycyjnie bardziej dostępne dla dużych platform finansowych dysponujących znacznymi zasobami deweloperskimi. Nowe rozwiązanie ma pozwolić mniejszym zespołom wprowadzać porównywalne produkty bez spędzania miesięcy na budowie podstawowej infrastruktury.

DeMartino dodał, że integracja pozwala portfelom i aplikacjom fintech zatrzymać depozyty w ramach swoich istniejących ekosystemów, koncentrując się na doświadczeniu klienta, podczas gdy Sentora zajmuje się wyborem i zarządzaniem strategiami inwestycyjnymi oraz związanym z vaultami ryzykiem.

Jak działają Smart Yield Widgets

Integracja daje użytkownikom dedykowany interfejs do sprawdzania sald kont, dokonywania wpłat, śledzenia narosłych zysków, inicjowania wypłat i odbierania wypłat po ich rozliczeniu.

Firmy mogą wdrożyć rozwiązanie, instalując zestaw narzędzi deweloperskich (SDK) Sentory, wybierając obsługiwany vault, dodając jego prekonfigurowany moduł i osadzając widżet w swoich aplikacjach. Interfejs można następnie dostosować do designu i brandingu aplikacji gospodarza.

Za interfejsem Sentora zarządza infrastrukturą inwestycyjną i nieprzerwanie monitoruje poszczególne pozycje. Jej system Sentora Risk Radar ocenia wskaźniki ryzyka ekonomicznego w czasie rzeczywistym, śledząc pozycje na poziomie bloków blockchaina. Firma zarządza również rebalansowaniem portfela wraz ze zmianami warunków rynkowych i nadzoruje podstawowe operacje on-chain vaultów.

Użytkownicy zachowują kontrolę nad swoimi aktywami i autoryzują transakcje poprzez własne portfele przeglądarkowe lub osadzone. Wpłaty są przekazywane bezpośrednio do smart kontraktu vaultu, a nie przechowywane przez aplikację integrującą widżet — jest to układ powierniczy różniący się od większości programów Earn prowadzonych przez giełdy, w których sama platforma przejmuje kontrolę nad depozytami użytkowników. Sentora udostępnia również dedykowaną dokumentację integracji dla każdego vaultu, w tym gotowe do użycia przykłady kodu zgodne z różnymi dostawcami portfeli i frameworkami deweloperskimi.

Vaulty łączą wiele strategii zysku i ochronę

Vaulty Smart Yield rozprowadzają kapitał między kilka segmentów DeFi, w tym pożyczki, dostarczanie płynności, staking oraz rynki tokenizowanych aktywów. Struktura wielosegmentowa rozprasza ekspozycję na różne źródła zwrotów on-chain zamiast polegać na jednej strategii. Strategie te działają w ramach tej samej struktury zarządzania ryzykiem, którą Sentora stosuje do ponad 2 mld dolarów rozmieszczonego kapitału.

Przejrzystość to kolejny element oferty. Każdy vault zapewnia widoczność on-chain swoich działań, a osadzony interfejs wyświetla informacje takie jak roczna stopa zwrotu (APY), całkowita wartość zablokowana (TVL) oraz bieżące pozycje inwestycyjne.

Dla aplikacji poszukujących dodatkowych zabezpieczeń vaulty Sentora Protected wprowadzają ubezpieczenie poprzez Firelight przed określonymi ryzykami, w tym exploitami smart kontraktów. Te chronione produkty korzystają z tego samego SDK i procesu integracji widżetu, co pozwala firmom włączyć dodatkową ochronę bez osobnej implementacji technicznej.

Uruchomienie odzwierciedla szerszy wysiłek wprowadzania instytucjonalnej infrastruktury DeFi do głównego nurtu aplikacji finansowych. Oddzielając doświadczenie użytkownika od złożonych procesów inwestycyjnych i zarządzania ryzykiem działających w tle, Sentora dąży do ułatwienia firmom fintech i portfelom kryptowalutowym skalowania usług generujących zysk. Czy adopcja obejmie mniejsze zespoły, o których mówił DeMartino, i jak rozwinie się popyt na opcję chronioną przez Firelight, pokaże, jak daleko integracja zysku typu low-code wykracza poza duże platformy.

Źródło: CoinTrust