REGULACJE | 2 globalne firmy płatnicze wstrzymują przelewy gotówkowe w Kenii w związku z kontrolą AML
Najważniejsze informacje
- •Sendwave i Wise zawiesiły od sierpnia usługi przelewów gotówkowych dla większości kenijskich użytkowników, a Sendwave wskazała trudności techniczne jako przyczynę zakłóceń.
- •Kolan, firma kryptowalutowa wcześniej znana jako HuruPay, zamroziła działalność w Kenii po kontroli związanej z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, a PayPal zawiesił usługi dla części użytkowników w Kenii.
- •Kenia pozostaje na szarej liście FATF, co oznacza wzmożony monitoring pod kątem słabości w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
- •Szara lista zwykle nakłada na firmy płatnicze cięższe obowiązki w zakresie monitorowania transakcji, należytej staranności wobec klienta i raportowania, zwiększając koszty oraz ryzyko działalności na dotkniętych rynkach.
- •Zakłócenia usług wpływają na gospodarstwa domowe, freelancerów i firmy zależne od przekazów pieniężnych oraz płatności międzynarodowych, skłaniając użytkowników do korzystania z alternatywnych dostawców lub kanałów.
Dwie kolejne globalne firmy obsługujące płatności transgraniczne wstrzymały usługi przelewów gotówkowych do i z Kenii, zwiększając presję na sektor finansowy kraju w warunkach nasilonej kontroli dotyczącej prania pieniędzy i nielegalnych przepływów finansowych.
Amerykańska Sendwave oraz brytyjska firma transferowa Wise zawiesiły od sierpnia usługi przelewów gotówkowych dla większości kenijskich użytkowników. Sendwave przypisała zakłócenia trudnościom technicznym.
Dołączają one do firmy kryptowalutowej Kolan, wcześniej HuruPay, która zamroziła działalność w Kenii po kontroli AML, podczas gdy amerykański gigant płatniczy PayPal zawiesił usługi dla części kenijskich użytkowników.
Działania te następują w czasie, gdy Kenia podlega zwiększonej kontroli w związku z nielegalnymi przepływami finansowymi i pozostaje na szarej liście Grupy Zadaniowej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) jako jurysdykcja objęta wzmożonym monitoringiem z powodu słabości w środkach zwalczających pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.
Dla firm płatniczych takie oznaczenie zwykle oznacza bardziej intensywne monitorowanie transakcji, dochowanie należytej staranności wobec klienta oraz wymogi sprawozdawcze. Kontrole te mogą być trudne i kosztowne do utrzymania na wielu rynkach, zwłaszcza w przypadku usług opartych na szybkich, mało sformalizowanych transferach.
Dlatego zawieszenia w Kenii mają znaczenie wykraczające poza same zaangażowane firmy: dostęp do płatności transgranicznych stanowi część infrastruktury wykorzystywanej przez gospodarstwa domowe, freelancerów i przedsiębiorstwa korzystające z przekazów pieniężnych lub płatności międzynarodowych. Każde zakłócenie usługi może zmusić użytkowników do zmiany dostawcy lub kanału, podczas gdy firmy ponownie oceniają ryzyko związane z przestrzeganiem przepisów.
Zaostrzone kontrole wymagają od międzynarodowych firm płatniczych znacznych inwestycji w monitorowanie transakcji i inne środki zgodności, zwiększając koszty oraz ryzyko prowadzenia działalności na dotkniętych rynkach.
Dla niektórych dostawców rosnące obciążenie związane z zgodnością może sprawić, że zawieszenie lub wycofanie usług będzie korzystniejsze niż ryzykowanie naruszeń przepisów i potencjalnie wysokich kar.
