Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oskarżyła dwie spółki działające za granicą, lecz zarejestrowane w Kolorado, o prowadzenie oszustwa inwestycyjnego związanego z kryptowalutami, które wykorzystało fałszywe dokumenty federalne do zebrania ponad 130 milionów dolarów od dziesiątek tysięcy inwestorów detalicznych.

Pozwani, BG Wealth Sharing Ltd. i DSJ Exchange Pty Ltd., stają wobec zarzutów zawartych w skardze złożonej w amerykańskim sądzie okręgowym dla północnego dystryktu Kalifornii. Skarga zarzuca, że od co najmniej października 2025 r. do czerwca 2026 r. spółki nakłaniały inwestorów z ponad 40 stanów oraz kilkunastu terytoriów amerykańskich do przystąpienia do „programu dzielenia się majątkiem”.

Uczestnikom obiecywano bezryzykowne zwroty generowane przez rzekome sygnały do handlu aktywami kryptowalutowymi.

Zgodnie ze skargą BG Wealth twierdziła, że jest największym funduszem hedgingowym na świecie, deklarowała rejestrację w SEC jako doradca inwestycyjny oraz oświadczała, że współpracuje z licencjonowaną i bezpieczną platformą handlu kryptowalutami, DSJ Exchange. Według SEC żadne z tych twierdzeń nie było prawdziwe.

Skarga zarzuca ponadto, że spółki złożyły do SEC fałszywe formularze Form ADV i Form D. Form ADV to formularz informacyjny, za pomocą którego doradcy inwestycyjni rejestrują się w komisji lub składają jej sprawozdania, natomiast Form D to zawiadomienie składane przez spółki przy sprzedaży papierów wartościowych w ramach zwolnień z rejestracji — żaden z nich nie stanowi rekomendacji SEC, ponieważ komisja nie licencjonuje ani nie zatwierdza produktów inwestycyjnych. Te dokumenty były dostępne na stronie komisji i przekazywane inwestorom jako rzekomy dowód, że SEC licencjonowała lub zatwierdziła spółki. Oba formularze zostały już usunięte ze strony SEC.

Laura D’Allaird, szefowa jednostki ds. cyberprzestrzeni i technologii wschodzących w wydziale egzekwowania SEC, opisała działanie w oświadczeniu, nazywając zarzucany schemat „dobrze zaplanowanym” i wskazując na wykorzystanie mediów społecznościowych, zaszyfrowanych kanałów komunikacji, cotygodniowych wideokonferencji na żywo oraz aplikacji mobilnej do angażowania inwestorów.

Skarga zarzuca, że pozwani prezentowali fałszywe certyfikaty opatrzone pieczęcią SEC i dokonywali okresowych wypłat na rzecz części inwestorów — postępowanie określone przez komisję jako „taktika w stylu piramidy finansowej” — przy jednoczesnym przywłaszczeniu pozostałych środków.

SEC oskarżyła obie spółki o naruszenie przepisów antyoszukańczych ustawy Securities Act z 1933 r. oraz ustawy Securities Exchange Act z 1934 r. BG Wealth została dodatkowo oskarżona o naruszenie paragrafów 204(a) i 207 ustawy Investment Advisers Act z 1940 r. Komisja wnosi o stałe nakazy sądowe, zwrot środków wraz z odsetkami oraz kary cywilne wobec obu spółek, a także nakazy dotyczące dalszego postępowania wobec BG Wealth. O tym, czy któreś z tych środków zostaną zastosowane, zdecyduje sąd w toku postępowania.

Biuro Edukacji i Pomocy Inwestorom SEC wydało ostrzeżenia dla inwestorów, informując, że oszuści wykorzystują zgłoszenia doradców sprawozdawczych objętych zwolnieniem, aby stworzyć fałszywe wrażenie legalności. Komisja zachęca inwestorów do sprawdzania przeszłości każdego, kto oferuje lub sprzedaje inwestycje kryptowalutowe, za pośrednictwem serwisu Investor.gov. Działania te odnoszą się do powtarzającego się nieporozumienia: dokumenty widniejące w publicznej bazie zgłoszeń SEC są samodzielnymi składaniami przez składających, a nie znakiem, że komisja je zweryfikowała lub zaakceptowała ofertę.

SEC poinformowała, że otrzymała pomoc od Alberta Securities Commission, Hawajskiego Departamentu Handlu i Spraw Konsumenckich, Teksaskiej Rady Papierów Wartościowych, Wydziału Papierów Wartościowych Utah, Departamentu Instytucji Finansowych stanu Waszyngton, Departamentu Instytucji Finansowych Wisconsin oraz innych organów.

Artykuł oparty na relacji Micaha Zimmermana, opublikowanej pierwotnie przez Bitcoin Magazine.