Savvy Wealth, platforma do zarządzania majątkiem oparta na AI, przeznaczona dla niezależnych doradców finansowych, ogłosiła uruchomienie Savvy Custodial Platform — nowej oferty depozytowej stworzonej dla właścicieli i firm zarejestrowanych doradców inwestycyjnych (RIA).

Dzięki platformie niezależne firmy RIA mogą wprowadzać klientów w zaledwie 90 sekund i przenosić aktywa w kilku kliknięciach. Savvy stwierdziło, że oferta zastępuje papierkową biurokrację i opóźnienia legacyjnych relacji depozytowych nowoczesnym, cyfrowym i spersonalizowanym doświadczeniem zarówno dla doradcy, jak i klienta — obejmującym wszystko od otwarcia i zasilenia konta po codzienną obsługę.

Depozyt stanowi operacyjny rdzeń każdej praktyki doradczej: to tutaj otwierane, zasilane i obsługiwane są konta klientów, i tutaj przepływy pracy takie jak rozliczenia, trading i raportowanie albo łączą się płynnie, albo rozpadają na odizolowane systemy. To sprawia, że warstwa depozytowa jest jedną z najważniejszych decyzji infrastrukturalnych, podejmowanych przez niezależną firmę — i historycznie jedną z najwolniej zmieniających się.

Savvy Custodial Platform oferuje cztery kluczowe możliwości:

• Natychmiastowy, cyfrowy onboarding — konta można otworzyć i zasilić bez papierkowej biurokracji i wielodniowych opóźnień
• Szybkie, intuicyjne doświadczenie — nowoczesne oprogramowanie stworzone specjalnie pod rzeczyw sposób pracy doradców
• Kontrola w modelu white-label — doradcy mogą zapewnić klientom doświadczenie wyglądające i działające jak ich własna firma, a nie czyjaś inna
• Zintegrowana z praktyką — CRM, rozliczenia, trading i raportowanie w jednym połączonym systemie

Dla firm RIA relacja depozytowa jest miejscem, w którym niezależność napotyka swoje ograniczenie. Właściciel RIA może kontrolować firmę, portfel klientów i każdą decyzję inwestycyjną, a nadal prowadzić praktykę na systemach depozytowych zaprojektowanych dziesiątki lat temu: formularze papierowe, wielodniowe otwieranie kont i kolejki obsługi. Savvy Custodial Platform przenosi niezależność definiującą oferty Savvy dla firm RIA aż do samej warstwy infrastruktury depozytowej, zapewniając większą oszczędność czasu i większą łatwość w obsłudze klientów.

„Od pierwszego dnia istnienia Savvy naszym celem było usunięcie wszystkiego, co stoi między doradcą a obsługą jego klienta” — powiedział Ritik Malhotra, założyciel i CEO Savvy Wealth. „Dla właściciela RIA niezależność nie powinna kończyć się na posiadaniu własnej firmy. Powinna obejmować każde konto, każdą relację i każdy wybór podejmowany dla obsługiwanych klientów. Właśnie to Savvy Custodial Platform ma chronić.”

Infrastruktura stojąca za platformą została ukształtowana we ścisłej współpracy z samymi doradcami, w oparciu o ich rzeczywiste problemy, aby stworzyć lepsze rozwiązanie dla firm RIA.

„Nie pracowaliśmy w oparciu o listę kontrolną legacyjnych konwencji. Wzrost naszego kanału RIA w ciągu ostatnich kilku lat dał nam miejsce w pierwszym rzędzie, z którego widzimy, czego doradcy naprawdę potrzebują, aby prowadzić praktykę najwyższej klasy” — powiedział Malhotra.

Doradcy zarejestrowani w ramach własnego RIA firmy Savvy mają już dostęp do tej głębokiej integracji depozytowej, a to uruchomienie rozszerza ten aspekt platformy RIA na szerszy rynek RIA. Ten ruch pozwala Savvy obsługiwać niezależnych doradców, którzy chcą utrzymywać własny ADV i własne operacje — otwierając tę samą infrastrukturę dla firm, które historycznie prowadziły swoje praktyki na legacyjnych systemach depozytowych, od formularzy papierowych poodniowe otwieranie kont.

Savvy stwierdziło, że uruchomienie ma dać właścicielom RIA większą kontrolę nad doświadczeniem klienta — od otwarcia konta po bieżącą obsługę. Przy depozycie teraz połączonym z warstwą zarządzania praktyką w stosie Savvy, oferta platformy będzie opierać się na twierdzeniach, na których Savvy oprzeło to uruchomienie: 90-sekundowy onboarding klientów, doświadczenia w modelu white-label oraz jeden zintegrowany system dla CRM, rozliczeń, tradingu i raportowania.