7 sierpnia Federalna Służba Bezpieczeństwa Rosji (FSB) poinformowała, że zakłóciła działalność dziewięciu niezarejestrowanych punktów wymiany kryptowalut, które miały służyć do transferu za granicę środków pochodzących z oszustw telefonicznych. Operacja, przeprowadzona wspólnie z Ministerstwem Spraw Wewnętrznych, doprowadziła do zatrzymania ponad 20 pracowników w punktach wymiany położonych w Moscow City, a także kurierów oskarżanych o odbieranie środków od ofiar.

Według FSB ukraińskie call center prowadziły ofiary przez każdy etap procesu, ostatecznie organizując transfer zakupionej kryptowaluty do portfeli kontrolowanych przez koordynatorów schematu. Oświadczenie FSB jest dostępne na oficjalnej stronie agencji: fsb.ru.

Punkty wymiany jako końcowy etap oszustwa

FSB podała, że ofiary pozostawały w kontakcie telefonicznym z osobami instruującymi je krok po kroku przez cały proces. Część z nich kierowano do fizycznych punktów wymiany, gdzie ich pieniądze zamieniano na kryptowalutę i przesyłano na adresy portfeli wskazane przez oszustów.

Schemat nie wymagał od ofiar rozumienia kluczy prywatnych, technologii blockchain ani zdecentralizowanych finansów. Wystarczyło, że dalej wykonywały polecenia rozmówcy. Gdy środki zostały zamienione na kryptowalutę i przesłane do zewnętrznego portfela, odzyskanie pieniędzy stawało się znacznie trudniejsze. Punkt wymiany stanowił miejsce, w którym wpływy z klasycznego oszustwa telefonicznego trafiały do ekosystemu kryptowalut. Ten model zamiany gotówki na krypto nie jest zjawiskiem wyłącznie rosyjskim — odzwierciedla wzorce identyfikowane przez organy ścigania na całym świecie, gdzie nieuregulowane lub słabo nadzorowane punkty wymiany służą jako kanały wejścia dla prania środków pochodzących z oszustw.

Pracownicy i kurierzy są obecnie badani jako domniemani współsprawcy. Władze twierdzą, że punkty wymiany stanowiły część mechanizmu służącego do przemieszczania skradzionych środków, a ich podejrzewana rola wykracza więc poza samo działanie bez rejestracji. Nie oznacza to jednak automatycznej odpowiedzialności karnej każdej giełdy za każdorazowe przejście przez nią środków pochodzących z przestępstwa — odpowiedzialność zależy od dowodów i roli poszczególnych osób.

Znaczenie czasu po wejściu w życie nowych przepisów krypto w Rosji

Nalot miał miejsce zaledwie kilka dni po tym, jak prezydent Vladimir Putin podpisał nowe ramy regulacyjne rosyjskiego rynku krypto.

Bank Rosji twierdzi, że nowy reżim stworzy regulowaną infrastrukturę dla handlu kryptowalutami, obejmującą organizacje giełdowe i depozytariuszy cyfrowych. Główne przepisy mają wejść w życie 1 września, a obecni uczestnicy rynku otrzymają okres przejściowy na dostosowanie się do nowych wymogów.

Ramy te są kontynuacją zwrotu Rosji w kierunku dopuszczania aktywności krypto przy ściślejszej kontroli państwa. Władze ograniczyły również wydobycie kryptowalut w Moskwie i części obwodu kurskiego, gdzie urzędnicy dostrzegają ryzyka energetyczne lub regulacyjne.

Sam detaliczny handel kryptowalutami pozostanie dostępny. Zgodnie z nowymi przepisami inwestorzy niekwalifikowani będą mogli kupować zatwierdzone płynne kryptowaluty za pośrednictwem pośredników po zdaniu testu, z rocznym limitem. Inwestorzy kwalifikowani otrzymają szerszy dostęp.

Krajowe płatności za towary i usługi w kryptowalutach pozostają zakazane, natomiast użycie transgraniczne jest dozwolone na określonych warunkach.

Zatrzymań z 7 sierpnia nie należy jednak traktować jako egzekwowania nowego reżimu licencyjnego przed jego pełnym wejściem w życie.

FSB podaje, że sprawy karne wszczęto na podstawie części 4 artykułu 159 rosyjskiego kodeksu karnego, dotyczącego oszustw na szczególnie dużą skalę. Władze twierdzą, że punkty wymiany pomagały przetwarzać i przesyłać za granicę wpływy z oszustw. Ich podejrzewana rola wykracza zatem poza sam brak rejestracji.

W ramach nowych przepisów regulowani pośrednicy będą podlegać wymogom przeciwdziałania praniu pieniędzy, mającym utrudnić przemieszczanie środków pochodzących z oszustw i innych nielegalnych funduszy przez infrastrukturę krypto. Sprawa z Moskwy pokazuje rodzaj aktywności cash-to-crypto, który prawdopodobnie będzie podlegał szczególnej kontroli wraz z rozwojem regulowanego rynku.

Egzekwowanie prawa obejmuje także bardziej ugruntowane segmenty rosyjskiego sektora krypto. Największy rosyjski górnik kryptowalut stał się odrębnym przedmiotem sprawy o oszustwo, co wskazuje, że śledztwa dotyczące przestępstw finansowych nie ograniczają się do nieformalnych punktów wymiany.

Czego użytkownicy powinni nauczyć się z tej sprawy

Dla użytkowników najjaśniejsze ostrzeżenie wynika z instrukcji otrzymywanych przed dokonaniem transakcji krypto.

Bank Rosji ostrzega, że prawdziwi pracownicy banków, policjanci i inni urzędnicy państwowi nie instruują ludzi, aby przelewali pieniądze lub przenosili je na rzekomo chronione konto. W wytycznych banku centralnego podkreślono również, że nie istnieje żadne specjalne ani „bezpieczne” konto, na które obywatele muszą przekazywać oszczędności w celu ich ochrony.

Ostrzeżenie obejmuje także kryptowaluty. Każdą osobę podającą się za przedstawiciela banku, regulatora lub organów ścigania, która poleca komuś wypłatę oszczędności, zakup USDT, Bitcoin lub innej kryptowaluty i wysłanie jej na wskazany portfel, należy traktować jako prawdopodobnego oszusta. Fakt, że transakcja przechodzi przez legalną giełdę, nie czyni takich instrukcji legalnymi.

Dla firm kryptowalutowych sprawa zwiększa presję w miejscu, w którym tradycyjne pieniądze wchodzą na rynek aktywów cyfrowych. W miarę budowy regulowanej infrastruktury handlowej w Rosji pośrednicy prawdopodobnie będą poddawani bliższej kontroli pod kątem klientów oraz przepływu środków przez ich platformy.

Kierunek polityki staje się coraz wyraźniejszy. Handel kryptowalutami jest włączany do nadzorowanego rynku, podczas gdy kanały cash-to-crypto powiązane z podejrzewanymi wpływami z przestępstw stają się bardziej widocznym celem egzekwowania prawa.

Metodologia: Artykuł opiera się na oświadczeniu rosyjskiej Federalnej Służby Bezpieczeństwa z 7 sierpnia oraz oficjalnych materiałach Banku Rosji wyjaśniających nowe ramy krypto i zasady zapobiegania oszustwom. Twierdzenia dotyczące domniemanych ukraińskich call center, pracowników giełd i kurierów przypisano FSB, ponieważ sprawy karne pozostają w toku.

Zastrzeżenie: Niniejszy artykuł ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady prawnej ani finansowej. Opisane przez władze zarzuty karne pozostają przedmiotem śledztwa i postępowań sądowych.