OFAC otwiera nową ścieżkę dla sankcji związanych z irańską kryptowalutą

24 sierpnia Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych amerykańskiego Departamentu Skarbu (OFAC) dodało sektor aktywów cyfrowych irańskiej gospodarki do sektorów objętych Executive Order 13902. Decyzja pozwala OFAC nakładać sankcje na każdą osobę, którą uzna za prowadzącą działalność w tym sektorze lub świadczącą na jego rzecz usługi wsparcia. Executive Order 13902 stanowi podstawę sankcji sektorowych wobec Iranu od czasu wydania go w styczniu 2020 roku, a Departament Skarbu z biegiem czasu rozszerzał listę objętych sektorów; aktywa cyfrowe są najnowszym elementem.

Posunięcie to nie umieszcza na amerykańskiej liście sankcyjnej każdej irańskiej giełdy, brokera, firmy kryptowalutowej ani użytkownika. OFAC nadal musi zidentyfikować i formalnie wyznaczyć konkretną osobę lub podmiot. Zmienił się punkt wyjścia: agencja nie musi już zaczynać od adresu portfela, nazwy firmy ani wcześniej istniejącego powiązania sankcyjnego. Dotychczasowy schemat był inny — OFAC zaczęło publikować adresy aktywów cyfrowych na liście Specially Designated Nationals w 2018 roku, gdy nałożyło sankcje na dwóch obywateli Iranu za Bitcoiny powiązane z wpływami z ransomware. Samo działanie w irańskim sektorze aktywów cyfrowych może teraz stanowić podstawę przyszłego designation.

Departament Skarbu podał, że uprawnienie to dotyczy osób i firm niezależnie od miejsca ich siedziby. Rozszerza to zakres działania poza granice Iranu i kieruje uwagę na podmioty łączące lokalną aktywność z rynkami międzynarodowymi.

Portfel można zastąpić; łańcuch płatności trudniej odbudować

Portfel objęty sankcjami można porzucić w kilka minut. Trudniejszym zadaniem jest przemieszczanie środków przez brokerów, firmy płatnicze, giełdy i kontrahentów gotowych zapewnić płynność lub przekształcić aktywa cyfrowe w towary, dolary albo inną użyteczną formę wartości. I właśnie tu znaczenie ma nowe uprawnienie.

Zagraniczna firma może teraz być bardziej narażona, jeśli OFAC uzna, że prowadzi działalność w irańskim sektorze aktywów cyfrowych lub go wspiera. W zależności od okoliczności danej sprawy decyzja może objąć różne usługi: punkt OTC zapewniający płynność, brokera organizującego wymianę, dostawcę płatności rozliczającego transfery lub spółkę dostarczającą techniczną infrastrukturę dla operacji powiązanej z Iranem.

Te przykłady nie oznaczają, że każda firma mająca pośrednie powiązania z Iranem może zostać objęta sankcjami albo naruszyła amerykańskie przepisy. Pokazują one rodzaj relacji handlowej, którą OFAC może analizować w ramach rozszerzonych uprawnień. Dla zespołów ds. zgodności nacisk może przesunąć się poza sprawdzanie znanych adresów w stronę ustalania, kto stoi za transakcją i jaką rolę pełni pośrednik.

Działanie to następuje po latach kontroli sieci otaczających irańską aktywność krypto. Wcześniej analizowaliśmy, jak Iran zbudował gospodarkę krypto pod sankcjami USA, w tym różne sposoby wykorzystania aktywów cyfrowych przez sieci powiązane z państwem oraz przez obywateli szukających ochrony przed słabą walutą krajową. Najnowszy krok Departamentu Skarbu jest skierowany przeciw aktywności, którą łączy on z obchodzeniem sankcji i finansowaniem reżimu.

Zarzut Skarbu o 100 milionach dolarów pokazuje, dlaczego agencja patrzy szerzej niż tylko na portfele

Zmianę obejmującą cały sektor ogłoszono wraz z niemal 60 designation dotyczących osób, firm i jednostek pływających powiązanych z irańskim pozyskiwaniem materiałów jądrowych, działalnością cybernetyczną oraz sieciami przychodów z ropy. Jedna z tych spraw umieszcza kryptowaluty w znacznie większej operacji handlu ropą.

Departament Skarbu twierdzi, że Ivan Obukhov, obywatel Ukrainy mieszkający w ZEA, przez lata działał jako broker dla jednostek irańskiej „shadow fleet” — tankowców, które ukrywają własność, banderę lub ubezpieczenie, by przewozić objęte sankcjami ładunki. Od 2023 roku — jak podaje Departament Skarbu — przetworzył on ponad 100 milionów dolarów w płatnościach kryptowalutowych, aby ułatwić sprzedaż ropy w imieniu Korpusu Strażników Rewolucji Islamskiej–Sił Quds (IRGC-QF).

Według Departamentu Skarbu Obukhov współpracował także z innym brokerem przy zakupie jednostek pływających, które później wykorzystywano w działaniach omijających sankcje. OFAC objęło go sankcjami w ramach uprawnień antyterrorystycznych za rzekome wspieranie IRGC-QF, wraz ze spółką Foscom FZE z ZEA, którą — jak twierdzi Skarb Państwa — kontroluje i zarządza.

Zarzut ten nie sugeruje, że kryptowaluty zastąpiły rynek ropy ani sieć transportową stojącą za tą działalnością. Wskazuje raczej na węższą, ale istotną rolę: aktywa cyfrowe mogą przenosić wartość między uczestnikami, gdy tradycyjne kanały płatności są ograniczone, ryzykowne lub łatwiejsze do prześledzenia przez banki.

Co firmy powinny wynieść z tej decyzji

Osoby z USA były już szeroko ograniczone w prowadzeniu transakcji związanych z Iranem. Nowa decyzja ma szczególne znaczenie dla pośredników spoza USA, ponieważ — jak twierdzi Departament Skarbu — rozszerzono zachowania związane z Iranem, które mogą wywołać ryzyko wtórnych sankcji. Firmy uznane za ułatwiające irańskie pranie pieniędzy lub obchodzenie sankcji mogą stracić dostęp do amerykańskiego systemu finansowego.

Dla giełdy lub firmy płatniczej bezpośrednie transakcje to tylko część analizy. Znaczenie mogą mieć również własność kontrahenta, lokalizacja, aktywność handlowa, zasady rozliczeń oraz powiązania z brokerami w krajach trzecich. Celem jest ustalenie, czy firma świadczy rzeczywistą usługę na warunkach rynkowych, czy też umożliwia operację krypto powiązaną z Iranem.

Jest to nadal uprawnienie do designation, a nie ogólne stwierdzenie, że cała irańska gospodarka krypto jest nielegalna lub kontrolowana przez państwo. OFAC wskazuje, że jego obawy dotyczą wykorzystywania aktywów cyfrowych przez irański reżim w transakcjach powiązanych z IRGC i osobami z otoczenia reżimu. Przyszłe sprawy pokażą, jak szeroko OFAC zastosuje ten standard.

Kryptowaluty obok transportu morskiego, złota i technologii

Aktywa cyfrowe były jednym z pięciu sektorów wymienionych w działaniu Departamentu Skarbu z 24 sierpnia, obok lotnictwa, złota, transportu morskiego i technologii. Resort przedstawił decyzję jako część „Operation Economic Outcast”, szerszej kampanii przeciw zagranicznym powiązaniom gospodarczym Iranu.

To stawia kryptowaluty w innym kontekście egzekwowania sankcji. Departament Skarbu traktuje je jako jeden z możliwych elementów tych samych sieci, które przesyłają ropę, pozyskują technologię, obsługują jednostki pływające i wykorzystują zagraniczne firmy do realizacji płatności.

Następnym ważnym wydarzeniem będzie pierwszy przypadek użycia tego uprawnienia wobec zagranicznego dostawcy usług krypto. Taka sprawa wyjaśniłaby, jak daleko OFAC zamierza posunąć sektorową decyzję i które części globalnego rynku aktywów cyfrowych uważa za najbardziej narażone na ryzyko sankcji związanych z Iranem.

The post US Expands Sanctions Authority Over Iran’s Crypto Sector appeared first on Coindoo .