Amerykański Urząd Kontrolera Waluty (OCC) opublikował raport analizujący praktyki odcinania od usług bankowych w całym systemie bankowym, wskazując działania związane z aktywami cyfrowymi wśród czynników, które skłaniały banki do ograniczania usług finansowych. OCC nadzoruje banki krajowe i federalne stowarzyszenia oszczędnościowe, co daje agencji możliwość udokumentowania, w jaki sposób instytucje te podchodzą do obsługi branż politycznie wrażliwych.

W raporcie opublikowanym w środę organ nadzoru bankowego podał, że niektóre banki stosowały „jawne i niejawne polityki” ograniczające usługi dla szeregu branż, w tym nafty i gazu, tytoniu, broni palnej oraz aktywów cyfrowych. Przegląd przeprowadzono zgodnie z rozporządzeniem wykonawczym prezydenta USA Donalda Trumpa z sierpnia 2025 roku, którego celem było zapobieganie temu, co nazywał on „bezprawnym debankingiem”

„Wieleytucji wprowadziło również ograniczenia w obsłudze działalności związanej z aktywami cyfrowymi, w tym wobec emitentów, giełd czy administratorów, często tłumaczone względami związanymi z przestępczością finansową”, podało OCC. Dostęp do usług bankowych stanowi podstawę działalności firm krypto, które polegają na bankach przy przyjmowaniu depozytów klientów i rozliczaniu płatności fiat — ta zależność sprawia, że ograniczenia w świadczeniu usług są stałym zmartwieniem branży.

Odkrycia te następują po twierdzeniach ponad 30 menedżerów z branży technologicznej i krypto, którzy w listopadzie 2024 roku oświadczyli, że odmówiono im dostępu do usług bankowych. Wielu w branży krypto nieoficjalnie nazwało rzekome działania „Operation Chokepoint 2.0”, w nawiązaniu do inicjatywy z czasów Obamy zwalczającej oszustwa i pranie pieniędzy ułatwiane przez banki.

Jednak środowy 47-stronicowy raport nie zawierał konkretnych przykładów debankingu związanego z działalnością w zakresie aktywów cyfrowych. Na podstawie przeglądu dziewięciu dużych banków OCC oświadczyło, że było „niezdolne do kompleksowego określenia pełnej skali debankingu lub rzekomych działań debankingowych”. Szef OCC Jonathan Gould skupił się głównie na twierdzeniach raportu dotyczących odcinania od usług związanych z sektorem węglowym i bronią palną.

„Te decyzje nie były oparte na ryzyku finansowym”, powiedział Gould, odnosząc się do debankingu z powodu powiązań z węglem. „Zamiast tego banki wskazywały na obawy dotyczące negatywnych nagłówków, publicznych protestów oraz postrzeganych konsekwencji reputacyjnych wspierania tej branży”.

Rozporządzenie wykonawcze Trumpa z 2025 roku nastąpiło po apelach wielu osób z branży dotyczących twierdzeń — w tym tych grupowanych pod hasłem „Operation Chokepoint 2.0” — że rząd USA za prezydentury Joego Bidena mógł wpływać na instytucje finansowe, aby odcinały firmy krypto od niektórych usług.

Pełny raport jest dostępny na stronie internetowej OCC, dając społeczeństwu udokumentowany zapis wewnętrznych polityk, które agencja zidentyfikowała w przebadanych bankach.

Źródło: Cointelegraph