Northern Trust, jeden z największych banków powierniczych na świecie, oraz Commonwealth Superannuation Corporation (CSC), jeden z największych australijskich funduszy emerytalnych (superannuation) i zarządca planów obejmujących obecnych i byłych członków australijskiego sektora publicznego oraz sił obronnych, podpisały memorandum porozumienia (MoU) w celu zbadania możliwości rozwoju cyfrowej infrastruktury inwestycyjnej i wspierania innowacji na rynkach instytucjonalnych.

Memorandum ustanawia ramy współpracy skoncentrowane na technologiach wschodzących, w tym tokenizacji, aktywach cyfrowych oraz rozszerzonych możliwościach w zakresie cyfrowej gotówki. Zgodnie z umową strony będą badać możliwości poprawy przejrzystości, efektywności operacyjnej i łączności w całym instytucjonalnym procesie inwestycyjnym.

Współpraca opiera się na udziale obu organizacji w Projekcie Acacia i odzwierciedla wspólne zobowiązanie do zrozumienia, w jaki sposób technologie cyfrowe mogą przekształcić operacje inwestycyjne, procesy rozliczeniowe oraz infrastrukturę rynkową. Projekt Acacia, wspólna inicjatywa badawcza prowadzona przez Rezerwowy Bank Australii (RBA) i Digital Finance Cooperative Research Centre (DFCRC) — ośrodek badawczy wspierany przez branżę i rząd — stanowi wspólne przedsięwzięcie branżowe skupione na zrozumieniu, jak ztokenizowane aktywa mogą funkcjonować w ramach dzisiejszych instytucjonalnych struktur rynkowych, w tym jaką rolę nowe formy pieniądza banku centralnego mogłyby odgrywać w rozliczaniu transakcji ztokenizowanych.

W ramach porozumienia Northern Trust i CSC zamierzają badać możliwości wynikające z innowacji w dziedzinie pieniądza cyfrowego, w tym ztokenizowanych depozytów, regulowanych aktywów rozliczeniowych oraz innych cyfrowych mechanizmów płatniczych. Do obszarów zainteresowania należą zarządzanie płynnością, efektywność rozliczeń oraz interoperacyjność między tradycyjną infrastrukturą finansową a wschodzącymi ekosystemami aktywów cyfrowych. Obszary te zbiegają się z pracami już prowadzonymi na rynkach hurtowych, gdzie banki oraz operatorzy infrastruktury rynków finansowych na całym świecie testują ztokenizowane depozyty i rozliczenia na współdzielonych rejestrach obok konwencjonalnych systemów płatniczych.

Organizacje zamierzają również ustanowić stały mechanizm wymiany wiedzy, służący dzieleniu się spostrzeżeniami na temat rozwoju cyfrowych rynków finansowych, identyfikowaniu nowych obszarów współpracy oraz wspieraniu instytucjonalnego wdrażania cyfrowych rozwiązań inwestycyjnych. Jako memorandum porozumienia dokument sygnalizuje intencje rozpoznawcze, a nie wiążące zobowiązania — konkretne inicjatywy zostaną określone w ramach procesu wymiany wiedzy.

Justin Chapman, szef grupy ds. partnerstw strategicznych, aktywów cyfrowych i rynków finansowych w Northern Trust, oświadczył: „Ewolucja aktywów cyfrowych, tokenizacji i pieniądza cyfrowego stwarza znaczące możliwości unowocześnienia infrastruktury inwestycyjnej i budowania bardziej powiązanych ekosystemów finansowych. Z przyjemnością rozszerzamy naszą współpracę z CSC, badając, jak te innowacje mogą wspierać przyszłość inwestowania instytucjonalnego.”

Paul Abraham, szef działu usług inwestycyjnych CSC, oświadczył: „Jako długoterminowi opiekunowie rezultatów emerytalnych naszych członków CSC nieustannie bada innowacje, które mają potencjał zwiększenia efektywności, przejrzystości i odporności działań inwestycyjnych. Współpraca z Northern Trust stanowi okazję do pogłębienia naszego rozumienia technologii wschodzących i ich praktycznych zastosowań na instytucjonalnych rynkach inwestycyjnych.”

Partnerstwo zawarto w momencie, gdy australijski sektor superannuation — jeden z największych na świecie zbiorów oszczędności emerytalnych, o łącznej wartości aktywów wynoszącej około 4 bln dolarów australijskich — bada, jak technologie wschodzące mogą wpływać na obszary takie jak powiernictwo, rozliczenia i administrowanie funduszami. Dla inwestorów instytucjonalnych i ich dostawców usług interoperacyjność między ugruntowaną infrastrukturą a ekosystemami aktywów cyfrowych pozostaje kluczowym zagadnieniem praktycznym.

Northern Trust łączy funkcje rynku cyfrowego i tradycyjnego, wspierając klientów w poruszaniu się po szybko rozwijających się rynkach cyfrowych i w wyzwaniach związanych z inwestowaniem w aktywa cyfrowe, a także w alokacjach w bardziej tradycyjne klasy aktywów.

Źródło: GlobalFinTechSeries