Morgan Stanley otwiera Digital Asset Lab do testowania stablecoinów i DeFi
Najważniejsze informacje
- •Morgan Stanley uruchomił Digital Asset Lab do testowania stablecoinów, tokenizacji i aplikacji DeFi przed ich wdrożeniem w całym banku.
- •Laboratorium testuje, czy sieci blockchain mogą obsługiwać płatności i rozliczenia 24/7 poza tradycyjnymi godzinami pracy banków.
- •Agenda badawcza obejmuje tokenizowane depozyty, fundusze rynku pieniężnego, CBDC, vaulty DeFi oraz przenoszenie tradycyjnych aktywów finansowych na publiczne blockchainy.
- •Laboratorium działa w kontrolowanym środowisku, z placówkami w Nowym Jorku, Glasgow i Bangalore.
- •Morgan Stanley nie potwierdził, że wszystkie testowane technologie zostaną udostępnione klientom.
Morgan Stanley uruchomił Digital Asset Lab, w którym testuje stablecoiny, tokenizację oraz aplikacje zdecentralizowanych finansów (DeFi) przed ich wdrożeniem w całym banku. Według Bloomberga laboratorium będzie badać bankowość i usługi dla klientów oparte na blockchainie, a inicjatywa ukierunkowana jest na praktyczne zastosowania, takie jak płatności, produkty inwestycyjne i rozliczanie aktywów.
Testy stablecoinów ukierunkowane na płatności 24/7
Centralnym obszarem badań laboratorium są stablecoiny, które Morgan Stanley testuje w ramach prac nad szybszymi systemami płatności i rozliczeń. Bank chce zbadać, czy transakcje mogą być realizowane w sieciach blockchain przez całą dobę — podejście, które mogłoby zwiększyć dostępność płatności poza standardowymi godzinami pracy banków i umożliwić szybsze, całodobowe płatności dla klientów. Aspekt ciągłej działalności odpowiada na długotrwałe ograniczenie tradycyjnej bankowości, w której obsługa płatności i rozliczeń jest zazwyczaj powiązana z godzinami pracy i dniami roboczymi, co czynistrukturę działającą nieprzerwanie istotnym obszarem zainteresowania banku obsługującego płatności klientów.
Informację o uruchomieniu laboratorium udostępnił na X *Walter Bloomberg (@DeItaone):
MORGAN STANLEY BUILDS CRYPTO LAB Morgan Stanley has launched a Digital Asset Lab to test stablecoins, tokenization and DeFi applications before deploying them across the bank. The firm will explore tokenized deposits, CBDCs, money-market funds and DeFi vaults that could…
Kontrolowane testy aplikacji DeFi
Morgan Stanley przeprowadzi również kontrolowane testy aplikacji DeFi, badając, w jaki sposób tego typu narzędzia mogłyby zostać zintegrowane z istniejącymi usługami bankowymi. Technologie te zostaną przetestowane przed szerszym wdrożeniem.
Na agenda badawcza laboratorium wpisano także vaulty DeFi i automatyczne strategie inwestycyjne. Tego typu systemy mogłyby działać całodobowo, a nie tylko w godzinach sesji rynkowej, a testy mogłyby posłużyć do oceny zautomatyzowanych usług finansowych dla banku.
Tokenizacja i publiczne blockchainy
Drugim kluczowym obszarem badań jest tokenizacja. Morgan Stanley rozważy tokenizowane depozyty komercyjne i fundusze rynku pieniężnego, a także będzie badać cyfrowe waluty banków centralnych (CBDC). Bank analizuje ponadto sposoby przenoszenia tradycyjnych aktywów finansowych na publiczne blockchainy. Tego typu systemy mogłyby umożliwić nowe metody emisji i transferu produktów finansowych, a tokenizacja może przyczynić się do przyszłego rozwoju infrastruktury rynków finansowych.
Globalne, kontrolowane środowisko
Laboratorium działa w kontrolowanym środowisku w ramach zespołu innowacji Morgan Stanley i posiada placówki w Nowym Jorku, Glasgow i Bangalore. Taka struktura pozwala pracownikom oceniać technologie finansowe przed ich wdrożeniem w szerszej działalności banku.
Element szerszej strategii krypto
Nowe laboratorium to jeden z wielu projektów związanych z kryptowalutami w działalności Morgan Stanley. Bank zwiększył działalność w zakresie handlu kryptowalutami oraz produktów finansowych związanych ze stablecoinami. E*TRADE dodał handel spot dla Bitcoina, Ethere i Solany, zapewniając uprawnionym klientom dostęp do największych kryptowalut za pośrednictwem platformy Morgan Stanley.
Morgan Stanley zaprezentował także fundusz rynku pieniężnego o nazwie Stablecoin Reserves Portfolio. Produkt jest skierowany do emitentów stablecoinów poszukujących możliwości inwestycyjnych dla swoich aktywów rezerwowych — to krok, który daje bankowi ekspozycję na kolejny segment rynku stablecoinów.
Laboratorium stanowi dedykowane miejsce do testowania kolejnych aplikacji finansowych przed ich wprowadzeniem na rynek. Morgan Stanley może z wyprzedzeniem testować potencjalne produkty, co może pomóc we wczesnym wykrywaniu problemów technicznych i operacyjnych. Największe instytucje finansowe również badają tokenizowane depozyty i rozliczenia oparte na blockchainie, co oznacza, że finanse tradycyjne testują obecnie systemy blockchainowe obok konwencjonalnych.
Morgan Stanley nie potwierdził, że wszystkie testowane technologie zostaną udostępnione klientom. Laboratorium pomoże natomiast określić, które aplikacji mają praktyczne zastosowania bankowe. Kwestią wartą obserwacji jest to, które z testów przejdą z laboratorium do wdrożenia w całym banku i w jakim terminie.
Ogółem Digital Asset Lab wzmacnia działania Morgan Stanley w obszarze stablecoinów, DeFi i tokenizacji. Koncentruje się na płatnościach 24/7, zautomatyzowanych finansach i produktach finansowych onchain, a jeśli testy zakończą się sukcesem, wybrane usługi mogą ostatecznie trafić do klientów banku.
