Monza Bank Holdings, globalna platforma usług finansowych obsługująca biura rodzinne (family offices), zarządzających funduszami, osoby o wysokiej wartości majątkowej oraz klientów instytucjonalnych na całym świecie, ogłosiła, że jej spółka zależna Monza Financial Inc. została zarejestrowana w amerykańskim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) jako oficjalny podmiot usług płatniczych (Money Services Business, MSB). Numer rejestracyjny MSB platformy to 31000335047631.

FinCEN, biuro Departamentu Skarbu Stanów Zjednoczonych, nadzoruje ustawę Bank Secrecy Act, zgodnie z którą przedsiębiorstwa prowadzące działalność w zakresie transferu pieniędzy i pokrewnych usług finansowych mają obowiązek rejestracji jako MSB. Rejestrację składa się w FinCEN, musi być ona odnawiana co dwa lata i widnieje w publicznie dostępnym rejestrze MSB tego biura, co pozwala klientom i kontrahentom niezależnie zweryfikować status dostawcy usług; FinCEN zaznacza, że sama rejestracja nie stanowi poparcia ani zatwierdzenia rejestrującego się podmiotu. Ramy te obejmują również aktywa cyfrowe dzięki wytycznym FinCEN z 2013 roku, które zaklasyfikowały podmioty wymieniające i zarządzające walutą wirtualną jako podmioty transferu pieniędzy w rozumieniu Bank Secrecy Act, czyniąc rejestrację MSB podstawowym krokiem w zakresie zgodności regulacyjnej dla platform kryptowalutowych działających na rynku amerykańskim.

Julian T. Ross, dyrektor generalny grupy (Group Chief Executive Officer) Monza Bank Holdings, skomentował: „Zobowiązanie naszej globalnej platformy finansowej do przejrzystości, przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz bezpiecznych operacji potwierdza kwalifikacje operacyjne, budując jednocześnie wzmożone zaufanie zarówno użytkowników, jak i partnerów. Nadal tworzymy fundament pod globalną ekspansję działalności wraz z przyszłymi wnioskami o dodatkowe rejestracje regionalne lub licencje.”

Struktura MSB pozwala Monza Financial Inc. legalnie świadczyć na poziomie federalnym następujące usługi finansowe na terenie całego kraju:

• Giełdy kryptowalut: Dopasowywanie, kupno, sprzedaż lub wymiana walut wirtualnych.
• Portfele hostowane i przechowywanie aktywów (custody): Posiadanie, kontrolowanie lub powierzanie depozytowi cyfrowych aktywów klientów i kluczy prywatnych.
• Transfer pieniędzy: Przekazywanie środków, walut fiducjarnych lub aktywów cyfrowych w kraju i za granicą.
• Wymiana walutowa: Działanie jako dealer wymiany różnych walut fiducjarnych.
• Dostęp przedpłacony / wartość zapisana (stored value): Wydawanie lub sprzedaż kart przedpłaconych lub cyfrowych systemów wartości zapisanej.

Monza Bank Holdings i Monza Financial Inc. spełniają wymogi amerykańskiej federalnej ustawy Bank Secrecy Act (BSA) i utrzymują solidne struktury Anti-Money Laundering (AML) oraz Know Your Customer (KYC). Dla zarejestrowanych podmiotów MSB zobowiązania wynikające z BSA obejmują utrzymywanie pisemnego programu AML, identyfikację klientów, prowadzenie dokumentacji oraz raportowanie do FinCEN transakcji podejrzanych i niektórych transakcji walutowych.

Zgodnie z ogłoszeniem rozszerzenie regulacyjnego zasięgu platformy potwierdza, że spełnia ona wysokie międzynarodowe standardy regulacyjne. Federalna rejestracja MSB działa ponadto równolegle, a nie w zastępstwie, stanowych licencji dla podmiotów transferu pieniędzy w Stanach Zjednoczonych — chodzi o dokładnie takie „dodatkowe rejestracje regionalne lub licencje”, o których wspominał Ross.