Dziewięciu inwestorów, którzy zgłosili sprawę do Action Fraud, brytyjskiego krajowego centrum zgłaszania oszustw i cyberprzestępczości, wpłaciło do Key Coin Assets Ltd łącznie ponad 300 000 funtów po obietnicach gwarantowanych zwrotów z kryptowalut do 100% — wynika ze śledztwa brytyjskiego Insolvency Service. Śledztwo nie ujawniło żadnych dowodów na to, że spółka kiedykolwiek prowadziła rzeczywisty handel, i wykazało, że pieniądze nowych inwestorów były najwyraźniej wykorzystywane do wypłat dla wcześniejszych.

Key Coin Assets Ltd została postawiona w stan likwidacji przez High Court w Londynie we wtorek 11 sierpnia, a na likwidatora został wyznaczony Official Receiver. Nakaz likwidacji obejmuje spółkę przymusową likwidacją, w ramach której Official Receiver odpowiada za badanie spraw spółki i rozliczenie jej aktywów. Insolvency Service przedstawiła swoje ustalenia w oficjalnym komunikacie.

Gwarantowane zwroty, brak rzeczywistego handlu

Spółka zapewniała inwestorów, że może zagwarantować zwroty od 40% do 100%. Post w internecie promujący schemat posunął się jeszcze dalej, obiecując "0 opłat, 0 ryzyka".

Mark George, główny śledczy w Insolvency Service, powiedział, że firma obiecywała gwarantowane zwroty, lecz nie dostarczyła niczego, a jej postępowanie określił jako noszące znamiona piramidy finansowej. Takie schematy zazwyczaj wykorzystują pieniądze nowych uczestników do wypłat dla wcześniejszych i zawalają się, gdy napływ nowych wpłat ustaje.

"Inwestorom mówiono, że ich pieniądze są inwestowane w krypto, ale nasze śledztwo nie znalazło żadnych dowodów na jakikolwiek rzeczywisty handel," powiedział George.

Według George'a środki trafiały na prywatne konto dyrektora, często w ciągu kilku godzin od ich wpływu. Przeanalizowane przez śledczych zapisy bankowe wykazały, że transfery często następowały tego samego dnia, w którym środki wpłynęły, po czym pieniądze stawały się trudne do wyśledzenia.

Śledztwo wykazało, że pieniądze nowych inwestorów były najwyraźniej wykorzystyw do wypłat dla wcześniejszych inwestorów. W związku ze sprawą nie odnotowano żadnego skazania za przestępstwo ani nie zidentyfikowano orzeczenia sądu stwierdzającego oszustwo.

Sygnały ostrzegawcze wykraczające poza obietnice zwrotów

Po postawieniu spółki w stan likwidacji Insolvency Service i Financial Conduct Authority (FCA) wzywały do ostrożności wobec podobnych ofert. George doradzał potencjalnym inwestorom sprawdzenie, czy firma jest zarejestrowana, i powściągliwość wobec każdego, kto obiecuje wysokie zwroty bez ryzyka.

Organy wskazały także dalsze sygnały ostrzegawcze ujawnione w toku śledztwa. Spółka rzekomo publikowała w internecie fałszywe opinie klientów bez ich zgody oraz nakazywała inwestorom unikanie słów takich jak "krypto" czy "inwestycja" w tytułach przelewów bankowych.

Księgi rachunkowe nie zostały przekazane, mimo wezwania ze strony Insolvency Service. Spółka wielokrotnie zmieniała też swój oficjalny adres rejestrowy; w pewnym momencie wskazała mieszkanie, którego mieszkańcy powiedzieli, że nigdy nie słyszeli o tej działalności.

Zgłoszenia w Companies House wykazywały aktywa do 42 milionów funtów — kwotę znacznie wyższą, niż sugerowała rzeczywista aktywność bankowa spółki. Nie wskazano, by ta deklarowana kwota stanowiła pieniądze dostępne do zwrotu inwestorom.

Co oznacza ta sprawa dla inwestorów krypto

Insolvency Service i FCA doradziły każdemu, kto rozważa inwestycję w krypto, sprawdzenie, czy firma jest zarejestrowana. FCA Firm Checker pokazuje, czy firma jest zarejestrowana i przeszła określone weryfikacje FCA, a regulator publikuje także listę firm nieuprawnionych.

FCA reguluje obecnie aktywa krypto wyłącznie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz promocji finansowych. Większość pozostałych działalności związanych z aktywami krypto nie jest obecnie regulowana w Wielkiej Brytanii, a działalność ta zostanie objęta regulacjami od 25 października 2027 roku.

Official Receiver pełni obecnie funkcję likwidatora Key Coin Assets Ltd. Insolvency Service wzywa każdego, kto rozważa podobną ofertę, by przed przekazaniem pieniędzy zweryfikował rejestrację firmy i podchodził z rezerwą do obietnic gwarantowanych zwrotów bez ryzyka.