Południowokoreański bank cyfrowy KBank wdrożył TranSight, rozwiązanie do analizy transakcji blockchain opracowane przez dostawcę technologii compliance Bonanza Factory, aby wzmocnić swoje kontrole przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) w związku z przygotowaniami do szerszej instytucjonalnej adopcji aktywów cyfrowych, w tym stablecoinów.

Wdrożenie wzmacnia zdolność banku do wykrywania podejrzanych ruchów środków oraz oceny ryzyka przestępczości finansowej w sieciach blockchain. Oznacza również rozszerzenie dotychczasowej współpracy obu firm, która koncentrowała się na obsłudze wpłat i wypłat w południowokoreańskich wonach na giełdach aktywów cyfrowych. Współpraca obejmie teraz analizę przepływów środków on-chain oraz ocenę ryzyka transakcji, dając KBankowi dodatkowe narzędzia w ramach zarządzania ryzykiem aktywów cyfrowych.

Analiza ryzyka na poziomie transakcji dzięki KYT

TranSight to rozwiązanie Know Your Transaction (KYT), które bada adresy portfeli blockchain i przepływy transakcji w celu identyfikacjizyk związanych z praniem pieniędzy i innymi przestępstwami finansowymi.

Podczas gdy procedury Know Your Customer (KYC) koncentrują się na weryfikacji tożsamości klientów, narzędzia KYT badają, jak środki przemieszczają się między portfelami, i oceniają ryzyko związane z poszczególnymi transakcjami. To rozróżnienie ma znaczenie dla instytucji finansowych działających na rynkach aktywów cyfrowych, gdzie transakcje mogą przechodzić przez wiele adresów i sieci blockchain.

TranSight ocenia ryzyko transakcji, wykorzystując szereg punktów danych, w tym portfele wysokiego ryzyka oraz adresy powiązane z działalnością przestępczą w Korei Południowej. Bonanza Factory rozwinęło swoje możliwości analityczne dzięki danym zebranym w ramach badań i współpracy z krajowymi agencjami śledczymi, a firma oświadczyła, że jej rozwiązanie zostało zaprojektowane z myślą o koreańskim środowisku finansowym, w tym o informacjach istotnych dla lokalnej działalności przestępczej.

Tego rodzaju inteligencja regionalna może pomóc instytucjom finansowym w poprawie ocen ryzyka poprzez uwzględnienie informacji istotnych dla ich krajowych obowiązków compliance. Mimo to analiza transakcji pozostaje jednym z elementów szerszych ram compliance, obejmujących również weryfikację klientów, kontrole wewnętrzne i sprawozdawczość regulacyjną.

Współpraca wykracza poza przelewy w wonach

KBank i Bonanza Factory już współpracują w ramach rozwiązania TranSafer, które obsługuje usługi wpłat i wypłat w południowokoreańskich wonach na giełdach aktywów cyfrowych. Dodanie TranSight poszerza tę relację z infrastruktury płatniczej o analizę blockchain i monitoring transakcji, zapewniając KBankowi narzędzia do badania aktywności on-chain i identyfikacji potencjalnych ryzyk związanych z transferami aktywów cyfrowych.

Przesunięcie w kierunku analizy blockchain na poziomie transakcji odzwierciedla starania KBanku oczenie istniejącej infrastruktury płatności w aktywach cyfrowych z bardziej wszechstronnymi możliwościami compliance i oceny ryzyka.

W miarę jak aktywa cyfrowe stają się coraz bardziej zintegrowane z konwencjonalnymi usługami finansowymi, banki stają przed rosnącymi wymaganiami dotyczącymi monitorowania transakcji, które mogą obejmować sieci blockchain, giełdy aktywów cyfrowych i innych pośredników finansowych. Wymagania te mogą być szczególnie istotne dla stablecoinów, które zostały zaprojektowane tak, aby utrzymywać względnie stabilną wartość i mogą być wykorzystywane do płatności, transferów i innych działań finansowych.

Skuteczny monitoring wymaga systemów zdolnych do oceny wzorców transakcji i identyfikacji powiązań z potencjalnie nielegalną działalnością. Analityka blockchain może wspierać te działania, pomagając zespołom compliance badać relacje i śledzić przepływ środków.

Przygotowania do instytucjonalizacji stablecoinów

KBank planuje dalej rozwijać możliwości monitorowania transakcji on-chain oraz ramy AML i zarządzania ryzykiem w odpowiedzi na zmiany w środowisku finansowym i instytucjonalne traktowanie aktywów cyfrowych. Bank zamierza również rozszerzyć współpracę z globalnymi instytucjami finansowymi oraz przeprowadzić weryfikację techniczną, aby przygotować się na potencjalne wprowadzenie i szersze wykorzystanie stablecoinów w regulowanych usługach finansowych.

Działania te wskazują, że KBank przygotowuje swoją infrastrukturę operacyjną i technologiczną przed dalszym rozwojem regulacji aktywów cyfrowych i ich instytucjonalnej adopcji. Termin i zakres ewentualnych przyszłych usług stablecoinowych będą zależały od obowiązujących wymogów regulacyjnych oraz przygotowań technicznych banku.

Strategia KBanku koncentruje się na wzmocnieniu infrastruktury compliance przed rozszerzeniem udziału w usługach finansowych opartych na aktywach cyfrowych, w celu zapewnienia bezpiecznych i innowacyjnych rozwiązań wraz z rozwojem rynku. Inicjatywa podkreśla rosnące znaczenie analityki blockchain dla tradycyjnych oraz cyfrowych instytucji finansowych dążących do uczestnictwa w rynkach aktywów cyfrowych przy jednoczesnym zarządzaniu ryzykiem prania pieniędzy.

Pogłębiając współpracę z Bonanza Factory, KBank pozycjonuje monitoring transakcji jako kluczowy filar swoich przygotowań na ewoluujący krajobraz stablecoinów i aktywów cyfrowych.

Źródło: CoinTrust