Japoński Financial Services Agency (FSA) wezwał giełdy kryptowalutowe do wprowadzenia opóźnień wypłat i dodatkowych zabezpieczeń, ponieważ władze nasilają działania przeciwko coraz bardziej zaawansowanym oszustwom związanym z aktywami cyfrowymi.

FSA poinformowała, że złożyła ten wniosek wspólnie z National Police Agency, wskazując na rosnące straty finansowe użytkowników giełd krypto oraz coraz większą liczbę przypadków, w których środki uzyskane w wyniku oszustw są transferowane na rachunki giełdowe. Wniosek podkreśla, jak oszustwa inwestycyjne napędzane przez media społecznościowe oraz wyłudzenia romantyczne coraz częściej wykorzystują kanały krypto jako szybki środek przepływu nielegalnych środków, co odnotowały organy nadzoru finansowego w wielu jurysdykcjach.

Zgodnie z wnioskiem giełdy powinny ograniczać wypłaty kryptowalut przez określony czas po tym, jak klienci wpłacą walutę fiducjarną lub kupią aktywa cyfrowe. Platformy poproszono również o wymaganie od klientów wcześniejszej rejestracji adresów wypłat oraz o wprowadzenie okresu oczekiwania, zanim nowo zarejestrowane adresy będą mogły być użyte.

Wniosek został przekazany do Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association, samoregulacyjnej organizacji giełd kryptowalutowych w kraju. JVCEA działa w ramach japońskich zasad licencjonowania giełd krypto, ustanowionych na podstawie nowelizacji Payment Services Act, które weszły w życie w 2017 roku, czyniąc Japonię jedną z pierwszych dużych gospodarek wymagających formalnej rejestracji platform obrotu kryptowalutami.

Oprócz opóźnień wypłat FSA i policja zaproponowały następujące środki:

• Limity wypłat zależne od klienta
• Silniejsze monitorowanie transakcji i środowisk dostępu do kont
• Wieloskładnikowe uwierzytelnianie odporne na phishing
• Kontrole potwierdzające, że nazwa nadawcy przelewu bankowego odpowiada posiadaczowi powiązanego konta krypto

Proponowane środki nie są wiążącymi regulacjami. FSA stwierdziła, że giełdy powinny same zdecydować, jak wdrożyć zabezpieczenia, biorąc pod uwagę swoją działalność, usługi oraz narażenie na potencjalne nadużycia.

Ruch ten pojawia się w momencie, gdy japońskie władze zwiększają nadzór nad platformami kryptowalutowymi i dążą do zapobiegania wykorzystywaniu kont giełdowych do przyjmowania lub transferu środków uzyskanych w wyniku oszustw. Środki te odzwierciedlają szerszą zmianę polityki w kierunku wprowadzania dodatkowych utrudnień przy wypłatach kryptowalut — zwłaszcza bezpośrednio po wpłynięciu środków na giełdę — aby dać klientom i platformom więcej czasu na wykrycie podejrzanej aktywności. Podejście to jest zgodne z podobnymi inicjatywami na innych rynkach azjatyckich, gdzie regulatorzy naciskają na giełdy, aby zaostrzały kontrolę transakcji w odpowiedzi na rosnące straty z tytułu oszustw.