Włoska policja finansowa skierowała działania wobec 30 podejrzanych w ramach akcji związanej z powiązaną z mafią siecią prania pieniędzy, podejrzewaną o przetransferowanie za granicę około 68 milionów euro, częściowo za pośrednictwem giełd kryptowalut i portfeli cyfrowych.

Centralnym punktem śledztwa jest firma wynajmująca samochody w Pero, na obrzeżach Mediolanu. Według włoskich śledczych firma jest podejrzewana o pełnienie funkcji podziemnego banku dla zorganizowanej przestępczości, a nie legalnej działalności wynajmu.

Skoordynowana akcja została przeprowadzona 21 października 2026 roku.

Wewnątrz rzekomego banku-cienia

Akcję przeprowadziły oddziały Guardia di Finanza w Mediolanie i Monza Brianza, włoskiej policji finansowej, we współpracy z mediolańską Dyrekcją Antymafią, znaną jako DDA. W operacji wzięło udział ponad 350 funkcjonariuszy.

Spośród 30 podejrzanych 16 zostało aresztowanych, a 14 trafiło do aresztu domowego. Zarzuty obejmują międzynarodowe pranie pieniędzy, oszustwa podatkowe, handel narkotykami oraz zrzeszanie się w celu przestępczym z metodami mafijnymi.

Według śledczych mechanizm rzekomego schematu opierał się na dokumentach. Spółki-fantomy wystawiły faktury na ponad 110 milionów euro. Klienci mi płacić na podstawie tych faktur i otrzymywać w zamian gotówkę. Z ustaleń śledztwa wynika, że wśród klientów byli oszuści podatkowi i dilerzy narkotykowi.

Taka struktura jest charakterystyczna dla podziemnego bankictwa: wartość jest rozliczana poza licencjonowanymi kanałami finansowymi, za pośrednictwem sfabrykowanych dokumentów handlowych i przekazań gotówkowych, omijając kontrole, które instytucje regulowane są zobowiązane stosować.

Stamtąd pieniądze rzekomo wypływały z Włoch. Według ustaleń około 68 milionów euro wysłanych za granicę przemieszczało się częściowo przez giełdy kryptowalut i portfele cyfrowe.

Zabezpieczenia, granice i człowiek od środka

Władze rozpoczęły zabezpieczanie aktywów o wartości ponad 21 milionów euro. Zajęcia obejmują gotówkę, konta bankowe, pojazdy, biżuterię oraz aktywa kryptowalutowe.

Działalność sieci nie zatrzymała się na granicach Włoch. Europejskie nakazy aresztowania wykonano w Hiszpanii, a dalsze działania podjęto w Szwajcarii.

Śledczy powiązali sprawę z 'Ndranghetą, Camorrą i tzw. Czwartą Mafią. 'Ndrangheta, zakorzeniona w Kalabrii, oraz bazująca w Neapolu Camorra należą do najbardziej zakorzenionych włoskich organizacji przestępczych. Ujawniono także rzekomą pomoc ze strony chińskich i albańskich przestępców.

W sprawę zamieszany jest również kierowca sądowy zajmujący się zabezpieczonymi aktywami, co wskazuje na sieć sięgającą do samego systemu powołanego do jej rozmontowania.

Co to oznacza dla kryptowalut i regulatorów

Ustalenia sygnalizują ryzyko zaostrzenia presji regulacyjnej. Mogą nastąpić ostrzejsze przepisy mające na celu zwalczanie prania pieniędzy, potencjalnie wpływające na płynność rynku oraz na to, jak chętnie tradycyjne instytucje finansowe współpracują z aktywami kryptowalutowymi.

Presja ta wpisuje się w szerszą europejską zmianę: unijny pakiet przeciwdziałania praniu pieniędzy z 2024 roku stopniowo wprowadza obowiązki oraz wymogi zasad podróży (travel rule) dla usługodawców w zakresie aktywów kryptowalutowych, a nowy z siedzibą we Frankfurcie Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA) ma koordynować nadzór w państwach członkowskich.

W tej sprawie kryptowaluty były jednym z wielu kanałów. Rzekomy rdzeń schematu stanowił papier: ponad 110 milionów euro w fałszywych fakturach, spółkach-fantomach i gotówce oddawanej klientom.

Uwzględnienie aktywów kryptowalutowych wśród zabezpieczeń o wartości ponad 21 milionów euro pok, że władze są przygotowane do celowania w aktywa cyfrowe obok gotówki, samochodów i biżuterii.

Kolejną kwestią do obserwacji będzie rozwój sprawy przed sądem. Rola kierowcy sądowego, skala zaangażowania Chińczyków i Albańczyków oraz to, ile z 68 milionów euro uda się faktycznie odzyskać, zadecydują o tym, jak ta sprawa zostanie zapamiętana.