Izraelska policja zatrzymała pięciu podejrzanych w związku z domniemaną operacją prania pieniędzy, w ramach której przekazano kryptowaluty o wartości około 16 milionów szekli — około 5 milionów dolarów. Zatrzymania odbyły się we wtorek, a śledczy twierdzą, że działania były koordynowane poprzez grupę na WhatsAppie.

Sprawą zajęli się śledczy z Krajowej Jednostki ds. Zwalczania Przestępczości Gospodarczej, działającej w ramach jednostki Lahav 433. Władze podejrzewają, że grupa świadczyła usługi krypto bez licencji i nie zgłaszała transakcji izraelskim organom podatkowym. Te dwie zarzucane nieprawidłowości znajdują się w centrum szerszego wzorca, w którym w ciągu ostatniego roku izraelskie władze podejmowały działania zarówno przeciwko nielicencjonowanym operatorom krypto, jak i indywidualnym posiadaczom.

Jak działał domniemany schemat pożyczkowy

Według policji pięciu podejrzanych pełniło różne role w grupie czatowej. Pojedyncze transakcje dotyczyły kwot setek tysięcy szekli, podczas gdy łączna działalność sięgnęła milionów. Grupa miała przekazywać wpływy z kryptowalut na konta bankowe jako przelewy opisane jako pożyczki, a śledczy twierdzą, że sporządzono umowy mające wspierać tę przykrywkę.

Według The Jerusalem Post funkcjonariusze przeszukali w wtorek rano domy podejrzanych. Podczas przeszukiwań zabezpieczono portfele krypto, komputery oraz dziesiątki tysięcy szekli w gotówce. Następnie przesłuchano piątkę podejrzanych pod kątem podejrzenia prania pieniędzy, oszustwa oraz świadczenia usług finansowych dotyczących aktywów bez zezwolenia.

W oświadczeniu z 10 listopada rzecznik policji oświadczył, że sprawa pozostaje otwarta, a policja spodziewa się przesłuchania kolejnych osób w miarę postępu śledztwa — co wskazuje, że udokumentowany zakres dochodzenia nie jest jeszcze ostateczny.

Powszechne braki w raportowaniu podatkowym krypto w Izraelu

Zatrzymania nastąpiły po audycie państwowym, który wskazał na słabe raportowanie podatkowe krypto w Izraelu. W listopadzie 2024 roku Najwyższa Izba Kontroli ustaliła, że w latach 2018–2022 jedynie około 500 osób rocznie zgłaszało działalność związaną z kryptowalutami, spośród co najmniej 200 000 osób, które mogły złożyć zeznania — co daje wskaźnik zgodności około 0,25%.

Audit ujawnił również niedociągnięcia w samym Urzędzie Podatkowym. Formularz podatku od zysków kapitałowych nie został zaktualizowany w celu odzwierciedlenia wolumenu obrotu kryptowalutami, proces zakupu oprogramowania do obliczania podatków od kryptowalut ciągnął się ponad trzy lata, asesorscy podatkowi nie mieli narzędzi obliczeniowych, a audytorzy VAT nie otrzymali do końca okresu kontroli żadnego szkolenia z zakresu kryptowalut.

Urząd Podatkowy ogłosił 6 października dwa kolejne zatrzymania w związku z podejrzeniem niezgłaszania działalności krypto. Jedna sprawa dotyczyła transakcji o wartości dziesiątek milionów dolarów. W drugiej mieszkanka/mieszkaniec Aszdodu miał(a) podobno nie zgłosić dochodów z około 13 milionów dolarów w transakcjach przeprowadzonych w latach 2019–2021.

Egzekwowanie prawa objęło również nielegalne platformy. W marcu 2025 roku władze zamknęły giełdę Bitin za oferowanie usług handlowych bez licencji i nałożyły na nią grzywnę około 460 000 dolarów. Operator giełdy odmówiono licencji w 2022 roku z powodu skazania związanej z podatkami.

Program dobrowolnego ujawnienia uruchomiony w sierpniu 2025 roku przyciągnął ograniczone uczestnictwo. Globes poinformował, że do czerwca skorzystało z niego jedynie 58 podatników, obejmując około 50 milionów dolarów kapitału krypto — znacznie poniżej oczekiwanych przez urzędników maksymalnie 1 miliarda dolarów wpływów podatkowych.

W osobnym wydarzeniu Israel Discount Bank oświadczył 11 listopada, że od 26 listopada klienci będą mogli handlować Bitcoinem i Etherem bezpośrednio w swojej aplikacji mobilnej. Obsługa podatkowa zostanie wbudowana w konta inwestycyjne, a usługa będzie działać na infrastrukturze Fireblocks — regulowanym, bankowym kontrapunkcie dla nielegalnej i niezgłoszonej działalności, która znajduje się w centrum tegotygodniowych zatrzymań.

Po stronie regulacyjnej przetarg rządowy ogłoszony 3 listopada poszukuje systemu do obliczania podatków od zbycia kryptowalut — tego rodzaju możliwości obliczeniowych, których według audytu brakowało asesorom. Oferty można składać od 3 do 15 grudnia 2026 roku.