Irlandia opublikowała kompleksową strategię przeciwdziałania praniu pieniędzy, przedstawiającą, w jaki sposób kraj zamierza radzić sobie z aktywami cyfrowymi, które potencjalnie mogą być wykorzystywane do celów niezgodnych z prawem.

W czwartkowym komunikacie rząd Irlandii ogłosił swoją pierwszą Krajową Strategię Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy, Przeciwdziałania Finansowaniu Terroryzmu i Przeciwdziałania Finansowaniu Proliferacji. Przygotowany przez Ministerstwo Finansów dokument zawiera propozycje reform dotyczących polityk związanych z kryptowalutami, których celem jest wzmocnienie środków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu. Strategię uruchomił Tánaiste i minister finansów Simon Harris, jak wynika z oficjalnego komunikatu rządowego.

„Większość tych rozwiązań została już wdrożona, a ostatnie z nich wprowadzają nowe obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy dla dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych, wymagając wzmocnionych kontroli transferów z udziałem prywatnych portfeli kryptowalutowych oraz ostrzejszej należytej staranności przy kontaktach z zagranicznymi firmami kryptowalutowymi” — oświadczył rząd Irlandii.

Wzmocniona weryfikacja transferów z udziałem portfeli prywatnych, określanych także jako niehostowane, jest zgodna z promowaną przez Grupę Specjalną do spraw Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) — globalnego twórcy standardów w zakresie zasad AML — tzw. regułą Travel Rule, nakładającą na dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych obowiązek zbierania i przekazywania informacji o nadawcach i odbiorcach transferów. UE nadała tym wymogom moc prawną poprzez rozporządzenie w sprawie transferu środków, które od końca grudnia 2024 r. ma zastosowanie do transferów aktywów kryptograficznych.

W strategii wskazano, że legislacja wdrażająca zasady AML/CFT w ramach unijnego systemu Markets in Crypto Assets (MiCA) jest „dobrze zaawansowana”. MiCA to przełomowy zbiór unijnych przepisów dotyczących aktywów kryptograficznych, który w pełni wszedł w życie w całej UE pod koniec 2024 r. i wprowadził zharmonizowany reżim licencyjny dla dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych działających w państwach członkowskich. Krok Irlandii następuje także w czasie, gdy UE przebudowuje swoją szerszą architekturę AML: w 2024 r. blok przyjął jednolity zbiór przepisów przeciwdziałania praniu pieniędzy i powołał nowy organ na poziomie UE — AMLA z siedzibą we Frankfurcie — który wraz z pełnym rozpoczęciem działalności ma objąć bezpośrednim nadzorem część największych ponadgranicznych podmiotów finansowych, w tym dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych.

Dokument odnosi się również do standardów branżowych „dotyczących akceptowania działalności związanej z kryptowalutami” jako źródła środków na hazard. Hazard jest w Irlandii obszarem aktywnej reformy prawnej — kraj uchwalił w 2024 r. ustawę Gambling Regulation Act i utworzył nowego krajowego regulatora hazardu.

Strategia AML Irlandii to kolejny krok w działaniach rządu zmierzających do przeciwdziałania ryzyku wykorzystywania aktywów cyfrowych do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. W czerwcu kraj opublikował pierwszą od siedmiu lat krajową ocenę ryzyka związanego z kryptowalutami, zapowiadając wdrożenie standardów branżowych do drugiej połowy 2027 r. Irlandia stała się także powszechną europejską bazą licencyjną dla międzynarodowych firm kryptowalutowych — kilka dużych platform uzyskało irlandzkie zezwolenia pozwalające na świadczenie usług w całej UE w ramach MiCA, co nadaje wdrażaniu krajowej strategii praktyczne znaczenie dla operatorów obsługujących z Dublina klientów z UE.

Zobacz również: Brytyjskie władze kontynuują śledztwo w sprawie kryptowalutowych „prezentów” Nigela Farage'a po zwycięstwie w wyborach uzupełniających