Według raportu majątek indyjskich biur rodzinnych (family offices) ma wzrosnąć 1,5-krotnie w ciągu najbliższych trzech lat, ponieważ ultrazamożni w tym kraju zmieniają swoje strategie inwestycyjne.

Zamożne rodziny w Indiach przenoszą swoje fortuny do zaawansowanych mechanizmów inwestycyjnych, a aktywa biur rodzinnych mają wyraźnie wzrosnąć w ciągu najbliższych trzech lat. Raport wiąże ten wzrost z rosnącym poziomem zamożności oraz innowacyjnymi podejściami inwestycyjnymi.

Rodziny coraz częściej kierują znaczne środki na aktywa alternatywne oraz branże zorientowane na przyszłość. Ta zmiana odpowiada szerszemu globalnemu wzorcowi: szacuje się, że biura rodzinne na całym świecie nadzorują aktywa o wartości kilku bilionów dolarów i stały się istotnymi alokatorami kapitału na rynkach prywatnych. Aby zoptymalizować swoją działalność, współczesne biura rodzinne wykorzystują technologie i wprowadzają profesjonalne praktyki zarządzania, zauważa raport.

Czym zajmują się biura rodzinne

Family office to prywatna organizacja utworzona w celu zarządzania majątkiem i osobistymi sprawami zamożnej rodziny. Biuro obsługujące jedną rodzinę (single-family office) służy jednej rodzinie, natomiast biuro wielorodzinne (multi-family office) obsługuje kilka rodzin. Typowe zakresy obowiązków obejmują zarządzanie inwestycjami, planowanie podatkowe, sprawy spadkowe i sukcesyjne oraz filantropię, a także bieżącą administrację finansową.

Przejście na profesjonalne zarządzanie zazwyczaj polega na zastąpieniu nieformalnego, prowadzonego przez założyciela podejmowania decyzji dedykowanymi zespołami inwestycyjnymi, udokumentowanymi mandatami inwestycyjnymi oraz ustrukturyzowanym nadzorem. Wdrożenie technologii obejmuje zazwyczaj systemy zarządzania portfelem, analitykę danych oraz skonsolidowane narzędzia raportowania, które dają członkom rodziny wgląd we wszystkie posiadane aktywa.

Aktywa alternatywne, kategoria obejmująca zazwyczaj private equity, kapitał podwyższonego ryzyka (venture capital), dług prywatny, nieruchomości oraz strategie funduszy hedgingowych, znajdują się poza publicznie notowanymi akcjami i obligacjami.

Kontekst indyjski

Populacja osób ultrazamożnych w Indiach rozrosła się w ostatnich latach — trend ten jest konsekwentnie odnotowywany w globalnych raportach o zamożności — a biura rodzinne mnożyły się wraz z nim, ponieważ promotorzy biznesowi i założyciele startupów gromadzą znaczne majątki. Wiele z tych biur stało się również widocznymi stronami wspierającymi indyjskie startupy i spółki prywatne, inwestując zarówno bezpośrednio, jak i poprzez fundusze, co rozszerza ich wpływ poza same rodziny na szerszy ekosystem finansowania w kraju.

Transfer majątku międzypokoleniowy stał się także powracającym tematem w indyjskim zarządzaniu majątkiem, ponieważ przedsiębiorcy pierwszego pokolenia planują sukcesję. Trzyletni horyzont raportu pokrywa się z tą trwającą falą sukcesji, co czyni profesjonalizację tych biur — dedykowane zespoły, udokumentowane mandaty inwestycyjne i ustrukturyzowany nadzór — kluczowym tematem do śledzenia w miarę realizacji prognozowanej ekspansji.

Strona Economic Times, na której opublikowano raport, oznaczona jest tagiem „Julius Baer report”. Julius Baer to szwajcarska grupa zajmująca się bankowością prywatną i zarządzaniem majątkiem.

Źródło: Economic Times Markets, opublikowano 20 sierpnia 2026 r.