Międzynarodowy Fundusz Walutowy (MFW) podobno naciska na Kenię, aby egzekwowała zasadę Travel Rule Grupy Finansowego Działania przeciw Praniu Pieniędzy (FATF) dla transakcji kryptowalutowych — w ramach propozycji mającej zamknąć lukę w krajowej implementacji globalnego standardu, jak wynika z raportu BitcoinKE (BitKE). Środek ten miałby doprowadzić nadzór Kenii nad dostawcami usług w zakresie aktywów wirtualnych do zgodności ze standardami FATF, światowego organu ds. zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Zasada Travel Rule wymaga, aby dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP) przy przetwarzaniu transferów kryptowalut przekazywali informacje identyfikujące zarówno nadawcę, jak i odbiorcę. Dane mogą obejmować imiona i nazwiska klientów, referencje rachunków, adresy fizyczne lub numery krajowych dokumentów tożsamości, a także odpowiadające im adresy portfeli. Wymóg ten odzwierciedla obowiązki, które banki od dawna spełniają przy tradycyjnych przelewach według tych samych standardów FATF.

MFW rekomenduje bez zbędnej zwłoki włączenie tych wymogów do kenijskich regulacji dotyczących dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych lub do innego odpowiedniego aktu prawnego.

Presja ta pojawia się w momencie dynamicznego rozwoju kenijskiego rynku kryptowalut. Dane Chainalysis, do których powołuje się lokalny dziennik biznesowy, pokazują, że transakcje kryptowalutowe osiągnęły w roku do czerwca 2026 około 740 mld KES (5,7 mld dolarów), co stanowi wzrost o 38% z około 505 mld KES (3,89 mld dolarów) rok wcześniej. Ten wzrost wpisuje się w szerszy trend regionalny: według raportu Chainalysis na 2026 rok gospodarka krypto Afryki Subsaharyjskiej wzrosła o ponad 13% rok do roku, z RPA na czele.

Kenia pozostaje pod wzmoczonym nadzorem FATF od lutego 2024 roku z powodu słabości w krajowych ramach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jurysdykcje objęte tym statusem współpracują z FATF w celu usunięcia zidentyfikowanych braków, a postępy są oceniane według uzgodnionych harmonogramów. Propozycja pojawia się wśród rosnącej presji na kraj, aby wzmocnić ramy przeciwdziałania praniu pieniędzy i zamknąć luki zidentyfikowane według międzynarodowych standardów zwalczania przestępczości finansowej.

Po przyjęciu środek ten dałby władzom większy wgląd w transfery kryptowalut, choć raport rozróżnia między udostępnianiem informacji o transakcjach platformom odbierającym a zgłaszaniem podejrzanych działalności do Financial Reporting Centre (FRC). Według MFW skuteczne wdrożenie pomogłoby giełdom screenować transakcje względem list sankcyjnych i identyfikować potencjalnie nielegalne środki.

Kenijski regulatorzy sygnalizowali wcześniej ruch w tym kierunku. Według doniesień rząd dążył do wdrożenia zasady Travel Rule poprzez identyfikację właścicieli krypto w nowej ustawie o VASP, a FATF wezwał do zaostrzenia egzekwowania AML w krypto po wdrożeniu zasady Travel Rule. Wybór instrumentu prawnego — kenijskie regulacje VASP czy inny akt — oraz szybkość, z jaką kraj zareaguje na rekomendację sformułowaną jako wymagająca działania „bez zbędnej zwłoki”, będą najbliższymi wskaźnikami do obserwacji.

W 2025 roku, jak podał BitKE, czołowy kenijski organ śledczy ds. przestępczości ujawnił, że „proceder z przestępstwa nie jest już ukrywany pod materacami; jest prany poprzez złożone struktury korporacyjne, warstwowo rozmieszczone w globalnych rachunkach bankowych i ukrywany w nieruchomościach lub kryptowalutach”.