FinCEN wycofuje projekt raportowania transakcji portfeli Bitcoin (BTC) powyżej 10 000 dolarów
Najważniejsze informacje
- •FinCEN złożył w poniedziałek zawiadomienia o wycofaniu, formalnie kończąc proces regulacyjny rozpoczęty projektem z grudnia 2020 roku dotyczącym transakcji z samodzielnie przechowywanymi portfelami krypto.
- •Wycofany projekt nakazywałby bankom i firmom świadczącym usługi płatnicze raportowanie transakcji powyżej 10 000 dolarów z udziałem samodzielnie przechowywanych portfeli oraz weryfikację tożsamości kontrahentów przy transakcjach powyżej 3 000 dolarów.
- •Propozycja, wydana w ostatnich tygodniach kadencji ówczesnego sekretarza skarbu Stevena Mnuchina, spotkała się z krytyką grup branży kryptowalut i obrońców prywatności, częściowo z powodu początkowego 15-dniowego okresu konsultacji, później przedłużonego do 29 marca 2021 roku.
- •Proponowane wymogi raportowania i prowadzenia dokumentacji nigdy nie weszły w życie, ponieważ zasada nigdy nie została sfinalizowana.
- •Po wycofaniu banki i firmy świadczące usługi płatnicze nie poniosą nowych obowiązków dotyczących transakcji z samodzielnie przechowywanymi portfelami, a ich wymogi pozostają bez zmian względem stanu sprzed projektu.
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), urząd ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy amerykańskiego Departamentu Skarbu, w poniedziałek wycofał swój projekt z grudnia 2020 roku, który nakazywałby bankom i firmom świadczącym usługi płatnicze nadzorowanie transakcji z samodzielnie przechowywanymi portfelami krypto. Złożono oba zawiadomienia o wycofaniu.
Tło projektu
Projekt, wydany w grudniu 2020 roku w ostatnich tygodniach kadencji ówczesnego sekretarza skarbu Stevena Mnuchina, nakazywałby bankom i firmom świadczącym usługi płatnicze (MSB) składanie do FinCEN raportów dotyczących transakcji przekraczających 10 000 dolarów z udziałem samodzielnie przechowywanych (tzw. self-hosted) portfeli krypto, czyli portfeli, których klucze prywatne są kontrolowane bezpośrednio przez użytkowników, a nie przez giełdę lub innego pośrednika. Objęte instytucje musiałyby również weryfikować i rejestrować tożsamość kontrahentów przy transakcjach powyżej 3 000 dolarów.
Propozycja spotkała się z natychmiastową krytyką ze strony grup branży kryptowalut i obrońców prywatności, częściowo dlatego, że FinCEN przewidział początkowy okres konsultacji publicznych zaledwie 15 dni, terminem do 4 stycznia 2021 roku. Urząd później przedłużył termin komentarzy do 29 marca 2021 roku, ale zasada nigdy nie została sfinalizowana, co oznacza, że proponowane wymogi raportowania i prowadzenia dokumentacji nigdy nie weszły w życie.
Kontekst
Samodzielnie przechowywane portfele były powracającym punktem debaty w amerykańskiej polityce przeciwdziałania praniu pieniędzy, ponieważ pozwalają użytkownikom przechowywać Bitcoin (BTC) i inne aktywa cyfrowe bez kierowania transakcji przez regulowanych pośredników. wraz z złożeniem zawiadomień o wycofaniu w poniedziałek FinCEN formalnie zamknął proces regulacyjny rozpoczęty projektem z grudnia 2020 roku. Dla banków i firm MSB wycofanie oznacza, że próg raportowania 10 000 dolarów i wymóg weryfikacji kontrahentów przy 3 000 dolarów nie zostaną dodane do ich obowiązków w ramach tego procesu regulacyjnego, a ich wymogi dotyczące transakcji z samodzielnie przechowywanymi portfelami pozostają takie jak przed wydaniem projektu.
Ta treść została po raz pierwszy opublikowana na COINOTAG: https://en.coinotag.com/fincen-withdraws-bitcoin-wallet-reporting-proposal
