Amerykańska sieć FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), Departament Skarbu zajmujący się wywiadem finansowym i zwalczaniem prania pieniędzy, nakazała 6 listopada amerykańskim instytucjom finansowym zaprzestanie obsługi przelewów do i od offshore'owej giełdy kryptowalut MEXC Global, która – według agencji – obsłużyła do 16,7 mld USD potencjalnie nielegalnych transakcji.

Działanie egzekucyjne uwypukla strukturalny punkt nacisku w offshore'owym handlu kryptowalutami: inteligentne kontrakty w łańcuchu działają niezależnie od tego, co robią regulatorzy, ale władze mogą ograniczyć dostęp do punktów wymiany – giełd i partnerów bankowych, którzy zamieniają kryptowalutę na realnie używalne pieniądze.

Nakaz wymierzony w amerykańskich pośredników, a nie globalne wyłączenie

FinCEN skorzystał z uprawnień wynikających z sekcji 9714(a) ustawy o zwalczaniu rosyjskiego prania pieniędzy, uznając MEXC za istotny podmiot prania pieniędzy zaangażowany w ułatwianie rosyjskich nielegalnych finansów. Nakaz zakazuje amerykańskim instytucjom finansowym przesyłania walut fiducjarnych lub kryptowalut do i od MEXC i wchodzi w życie 30 dni po publikacji w Federal Register.

MEXC może nadal działać w innych krajach, ale giełda utraci dostęp do amerykańskiego systemu finansowego. Środek ogłoszono w ramach operacji Economic Outcast.

Co według FinCEN przepłynęło przez MEXC

Według agencji MEXC Global przetworzyła około 16,7 mld USD przelewów, które wyglądały na powiązane z działalnością nielegalną, w okresie od maja 2021 do maja 2026. Około 1,5 mld USD tej kwoty wiązało się z obchodzeniem rosyjskich sankcji, w tym 232 mln USD transakcji bezpośrednio między MEXC a podmiotami objętymi sankcjami.

FinCEN zidentyfikował również transakcje z udziałem irańskich i północnokoreańskich pośredników, w tym ponad 26 mln USD powiązanych z A7 i około 200 mln USD z A7A5. Te kwoty obejmują przepływy przetworzone przez MEXC, a nie pieniądze, które musiały pochodzić od samej giełdy, a ustalenia FinCEN same w sobie nie dowodzą, że MEXC popełniła przestępstwo.

Jak A7 połączyła banki ze szynami krypto

Nakaz łączy MEXC z A7, wspieranym przez państwo rosyjskim pośrednikiem płatniczym i siecią fintech. FinCEN podał, że giełda ułatwiała transakcje na rzecz A7 i obsługiwała przelewy związane z A7A5, stablecoinem sieci powiązanym z rublem.

A7, wspierana przez rosyjską obronową instytucję bankową Promswyazbank oraz Ilana Shora, wykorzystywała zarówno tradycyjne kanały bankowe, jak i kryptowaluty do przemieszczania pieniędzy przez granice. Cryptopolitan wcześniej informował, że A7 przykrywała przelewy bankowe fałszywymi dokumentami handlowymi, a inne płatności kierowała przez szyny krypto.

Oddzielnie TRM Labs zidentyfikował ponad 166 mld USD aktywności na blockchainie powiązanej z A7, z powiązaniami z podmiotami z Korei Północnej i Iranu. Ta kwota odzwierciedla ogólną aktywność sieci A7, a nie wyłącznie transakcje z udziałem MEXC.

1 października Departament Skarbu uznał sieć A7 za „znaczącą transnarodową organizację przestępczą”.

Dlaczego bramy konwersji mają znaczenie

A7A5 pokazuje, jak ten nacisk działa. Elliptic prześledził ponad 102 mld USD przelewów z udziałem tokena, zanim jego średni dzienny wolumen spadł o 96% od szczytu z lipca 2025, osiągając 24,3 mln USD w czerwcu 2026. Inteligentne kontrakty stablecoona działały dalej; trudniejsze stało się zamienianie A7A5 na płynne aktywa, takie jak USDT.

Wcześniejsze działania egzekucyjne wskazują w tym samym kierunku. Władze USA przejęły USDT Garantex w marcu 2025, a Grinex utracił dostęp do wpłat kartami bankowymi w kwietniu 2026, a później zgłosił naruszenie bezpieczeństwa. W każdym przypadku problemem był dostęp do płynności, a nie awaria kodu.

Możliwe skutki dla płynności i zgodności

Skala MEXC sprawia, że warto obserwować skutki. TokenInsight uplasował giełdę na czwartym miejscu w handlu instrumentami pochodnymi w trzecim kwartale, z udziałem rynkowym 9,67%, podczas gdy Chainalysis szacuje, że podmioty objęte sankcjami otrzymały 104 mld USD w kryptowalutach w 2025, co stanowi wzrost o 694%.

Banki i partnerzy handlowi mogą zaostrzyć kontrole lub przenieść działalność gdzie indziej, choć jest jeszcze za wcześnie, by mówić o globalnym szoku płynnościowym. MEXC oświadczyła, że aktywa użytkowników są bezpieczne, a usługi „działają normalnie”, i ogłosiła niezależny przegląd zgodności w oświadczeniu z 6 listopada.

A7 zaprzeczyła pomaganiu Iranowi lub grupom terrorystycznym, nazywając w swojej odpowiedzi zarzut „ewidentnym kłamstwem i oszczerstwem”.

W przeciwieństwie do wydanego nakazu wobec MEXC, oddzielne ograniczenia FinCEN dotyczące subagentów A7 pozostają na etapie wniosku. Bezpośrednimi punktami kontrolnymi są data wejścia w życie nakazu, wynik ogłoszonego przez MEXC niezależnego przeglądu zgodności oraz to, czy ograniczenia dotyczące subagentów przejdą od wniosku do ostatecznego środka. Szerszy wpływ MEXC na rynek pozostaje kwestią otwartą.

Źródło: Cryptopolitan